atlasarzdigital

تاثیر دستورالعمل جدید FATF بر روی ارزهای دیجیتال چیست؟

تاثیر دستورالعمل جدید FATF بر روی ارزهای دیجیتال چیست؟

اخیراً کشور فرانسه، اعضای گروه اقدام ویژه‌ی مالی را برای تشدید و تقویت نظارت بر تمامی انواع تراکنش‌های ارزهای دیجیتال فرا خوانده است. بدین منظور، 35 کشور از سراسر دنیا با هدف کسب اطلاع در خصوص نحوه‌ی جلوگیری از کلاه‌برداری و سو استفاده‌‌های احتمالی افراد متفرقه از دارایی‌های دیجیتال، گرد هم آمدند. برخی از دستورالعمل‌ها (Recommendation) به منظور کنترل مسائل مربوط به ارزهای دیجیتال تا حد زیادی تغییر یافته‌اند. به منظور ایجاد یکپارچگی در معامله‌ی این ارزها، به تمامی اعضای گروه توصیه شده تا در کسب‌ و کارهای خودشان به نحوی مشابه با بانکداری‌ تجاری عمل کنند. در این گزارش به بررسی تاثیر این قوانین جدید بر صنعت ارزهای دیجیتال می‌پردازیم.

گروه ویژه اقدام مالی (FATF) سازمانی دولتی بوده که در سال 1989 با هدف مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم بنا شد. این سازمان بر میزان پیشرفت توصیه‌های ارائه‌شده در سراسر جهان نظارت دارد. دفتر مرکزی آن در شهر پاریس قرار داشته و برخی از اعضای این سازمان را کشورهای تجاری و اقتصادی بزرگ دنیا از جمله چین، آمریکا، هند و کمیسیون اروپا تشکیل می‌دهند.

به گزارش کریپتوبیریفینگ، برخی از اعضای این سازمان در تلاش بوده‌اند تا اجرای دستورالعمل‌های جدید را به تأخیر بیندازند. ماه گذشته، صدها نفر از نمایندگان صنایع مختلف از جمله مأمورین تطبیق مقررات شرکت‌های الیپتیک (Elliptic) و دیجینکس (Diginex) در جهت تلاش برای بیان استدلال‌های خودشان در خصوص لزوم به تأخیر انداختن دستورالعمل‌ها، به دفتر وین اتریش رفتند.

به گفته‌ی جوزف وینبرگ (Joseph Weinberg)، بنیان‌گذار شرکت شیفت نتوورک (Shyft Network) و یکی از کهنه‌کاران حوزه‌ی ارزهای دیجیتال، عوامل بزرگی پشت این تلاش‌ها نبوده و حمایتی نیز از سوی جامعه صورت نگرفته است. او در ادامه گفت که بدتر از همه آن است که این جامعه حتی از روی دادن چنین اتفاقی بی‌خبر است. از آن جا که حوزه‌ی قضایی اف‌ای‌تی‌اف تقریباً تمام کشورهای اقتصاد بزرگ و تجاری جهان را شامل می‌شود، شانس کمی برای آربیتراژ قانون‌گذاری، راهکار پیشبرد کشورها با دوستانه‌ترین قوانین، وجود دارد.

«آربیتراژ قانون‌گذاری» به دور زدن قوانین نامطلوب از طریق راه‌های فرار موجود در سیستم قانون‌گذاری توسط شرکت‌ها گفته می‌شود. این کار از طریق تاکتیک‌های مختلفی از جمله بازسازی تراکنش‌ها، مهندسی مالی (شامل طراحی، توسعه، استقرار ابزارها و فرایند مالی و طراحی مجدد راه‌حل‌های خلاقانه برای مسائل مالی موجود) و جابه‌جایی مکانی صورت می‌گیرد. به طور کامل نمی‌توان از این روند پیشگیری کرد اما می‌توان با مسدود ساختن آشکارترین راه‌های فرار از قانون و افزایش جریمه برای دور زدن قوانین، از شدت آن کم کرد.

تأثیر قانون جدید FATF بر روی صنعت ارزهای دیجیتال

تاثیر دستورالعمل جدید FATF بر روی ارزهای دیجیتال چیست؟

صنعت ارزهای دیجیتال به یکی از لحظات حیاتی‌ تاریخ خود نزدیک می‌شود و به نظر می‌رسد که تعداد کمی از افراد، از این لحظه اطلاع دارند. این موضوع حداقل از نظر وینبرگ، چنین به نظر می‌رسد. به اعتقاد وینبرگ، مشاور ویژه‌ی مسائل بلاک چینی سازمان همکاری و توسعه اقتصادی، اجرای قوانین جدید از سوی این گروه، نحوه‌ی عملکرد صنعت ارزهای را به طور اساسی تغییر خواهد داد.

این استاندارد جدید، دستورالعمل 16 اف‌ای‌تی‌اف را اجرا خواهد کرد که طبق آن، بانک‌ها ملزم به اشتراک گذاشتن اطلاعات مشتریان خود به هر ارائه‌دهنده‌ی خدمات دارایی‌های مجازی (VASP) فعال در معامله و یا انتقال این ارزها، خواهند شد. انتظار می‌رود که اف‌ای‌تی‌اف تا پایان ماه ژوئن این قوانین را به تصویب برساند. طبق این قانون، ارائه‌دهندگان خدمات کیف پول و همچنین صرافی‌ها باید اطلاعات مشتریان خود را با یکدیگر به اشتراک بگذارند. علاوه بر آن، اطلاعات شخصی افراد نیز باید در تراکنش‌ها، روی بلاک چین‌های عمومی قرار بگیرند.

دستورالعمل 16 با هدف پیشگیری از تروریست‌ها و مجرمان در قبال استفاده‌ی آزادانه از سرویس انتقال بی‌سیم برای انتقال دارایی‌ و همچنین مطلع شدن از این اتفاقات هنگام وقوع آن‌ها مطرح شده است. در این دستورالعمل به ویژه روی این موضوع که اطلاعات اولیه‌ مبدأ و کاربر انتقال بی‌سیم بلافاصله پس از انجام تراکنش در دسترس باشد، تأکید شده است. این قانون به انتقالات بی‌سیم برون مرزی و درون مرزی از جمله پرداخت‌های سریالی و پوششی، مربوط می‌شود.

وینبرگ به شرکت تحقیقاتی کریپتو بریفینگ (Crypto Briefing) گفت:

هیچ حقی فراموش نخواهد شد. تمام اطلاعات شما به طور عمومی در معرض دید همگان قرار خواهد گرفت.

این امر عواقب جدی را برای حریم خصوصی داده‌ها به همراه خواهد داشت. این دستور العمل اف‌ای‌تی‌اف سبب می‌شود تا کسب‌وکارهای حوزه‌ی ارزهای دیجیتال پایبند به قوانین، از این قانون پیروی نکنند. به گفته‌ی وینبرگ، قوانین حفظ حریم خصوصی داده‌ها، مانند قانون محافظت از اطلاعات عمومی (GDPR) اتحادیه اروپا، به کاربران این اجازه را می‌دهد تا همزمان با پیروی از توصیه‌ی جدید اف‌ای‌تی‌اف، کنترل داده‌های خودشان را نیز در دست بگیرند. وینبرگ اذعان داشت:

تنها بانک‌ها هستند که همچنان پیرو قانون باقی خواهند ماند.

بانک‌ها از قبل، زیرساخت‌های لازم برای ادامه‌ی فعالیت را دارند، بنا بر این حتی اگر قوانین جدید تصویب شوند، بدون هیچ اختلال قابل توجهی، به فعالیت خود ادامه خواهند داد. او افزود:

این کار سبب می‌شود تا بیت کوین به روزهای تاریک خودش بازگردد.

قانون FATF در خصوص ارزهای دیجیتال محبوبیت ندارد

تاثیر دستورالعمل جدید FATF بر روی ارزهای دیجیتال چیست؟

انجمن پول الکترونیکی (EMA) که به اشاعه‌ی فناوری مالی در سراسر اروپا مشغول است، به تازگی در خصوص آن که استاندارهای جدید می‌توانند جلوی مزایای منحصر به‌ فرد فناوری بلاک چین را بگیرند، ابراز نگرانی کرده است. یکی از اعضای این انجمن ماه پیش در یادداشتی نوشت:

بنابر این به این نتیجه رسیدیم که اجرای توصیه‌ی 16 اف‌ای‌تی‌اف در ارتباط با دارایی‌های مجازی و ارائه‌دهندگان خدمات آن‌ها، مناسب نخواهد بود و خواستار تصمیم‌گیری مجدد این سازمان در خصوص رویکرد در پیش گرفته شده، شدیم.

حتی اشخاصی که ظاهراً همیشه با رویکردهای اف‌ای‌تی‌اف موافق بودند نیز نسبت به این الزامات جدید ابزار نگرانی کرده‌اند. شرکت تحلیل‌ داده‌ی چِین اَلِسیس (Chainalysis)، ارائه‌دهنده‌ی تکنیک‌های نظارتی برای رهگیری فعالیت‌های غیرقانونی در بلاک چین، ماه آوریل در نامه‌ای عمومی نوشت که صنعت ارزهای دیجیتال، زیرساخت‌های لازم را برای اجرای این پیشنهادات ندارد. جرمی اَلِایر (Jeremy Allaire)، مدیرعامل شرکت سرکل (Circle)، ارائه‌دهنده‌ی خدمات پرداختی که از سوی گلمدن ساکس پشتیبانی می‌شود، در پستی نوشت:

این قوانین محدودکننده به وضوح بر سلامت صنعت ارزهای دیجیتال تأثیر می‌گذارند. شرکت سرکل، اخیراً به اجبار به اخراج 30 تن از کارمندانش تن داد. عدم اطمینان و محدودیت‌های احتمالی در ایالات‌ متحده‌ی آمریکا بدین معنا بود که شرکت سرکل راهی جز برداشتن این قدم بسیار نا امیدکننده نداشت.

به احتمال زیاد این توصیه جدید اجرا خواهد شد. یکی از منابع که درخواست داشت نامش فاش نشود، گفت که امتناع اف‌ای‌تی‌اف از بازنگری در دستورالعمل‌ اعلام شده، تصادفی نیست. آن‌ها همچنین اعلام کردند که رئیس کنونی اف‌ای‌تی‌اف و یکی از مقامات ارشد خزانه‌داری آمریکا به نام مارشال بیلینگزلیا (Marshall Billingslea) در تلاش است تا پیش از پایان دوره‌ی خود در تاریخ 30 ژوئن، مانع از اجرای این لایحه شود. اگرچه روش‌هایی برای تغییر و یا اصلاح مقررات اف‌ای‌تی‌اف پس از اجرای آن‌ها وجود دارد اما انجام این کار بسیار دشوار است. وینبرگ گفت:

هر گونه اقدام، در حال حاضر بسیار کوچک و دیر خواهد بود و این صنعت به احتمال زیاد باید با واقعیت جدید کنار بیاید.

نتیجه‌گیری

گروه ویژه اقدام مالی در دستورالعمل جدید تلاش کرده تا از پول‌شویی در حوزه‌ی ارزهای دیجیتال پیشگیری کند. طبق این قانون، ارائه‌‌دهندگان سرویس‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال باید اطلاعات مشتریان خود را با یکدیگر به اشتراک بگذارند و اطلاعات را درون تراکنش‌ها روی بلاک چین عمومی قرار دهند تا از دید عموم مخفی نباشند. هم‌چنین به تمامی کشورهای عضو این گروه توصیه شده تا سیستم کسب و کار خودشان را مشابه با بانکداری‌ تجاری پیش ببرند.

برخی معتقدند که این امر به حریم خصوصی داده‌ها لطمه خواهد زد، در نتیجه در تلاش‌اند تا هر چه سریع‌تر تا پیش از فرا رسیدن ماه ژوئیه، جلوی اجرای این قانون را بگیرند. برخی دیگر نیز اعتقاد دارند که صنعت ارزهای دیجیتال برخلاف بانک‌ها زیرساخت‌های لازم برای پیشبرد این قانون را ندارند. در پایان می‌توان گفت که به احتمال زیاد این قانون اجرا خواهد شد و تمامی کشورهای عضو نیز به اجبار از آن پیروی خواهند کرد.

اشتراک
اطلاع از
guest
10 دیدگاه
جدیدترین
قدیمی‌ترین بیشترین امتیاز
بازخوردهای داخلی
مشاهده تمام دیدگاه‌ها
MRX
MRX
1 سال پیش

قیمت بیت کویین فکر کنم بالا بره با این حساب افزایش چشم گیری رو پیش رو داریم

artin.parsi75@gmail.com
1 سال پیش

سلام و خسته نباشید خدمت دیجیتالیای عزیز،
این موضوع بنظر بنده از دو جهت قابل بررسیه:
اول اینکه ماهیت ارز دیجیتال و مبنای بلاکچین و در ادامه ویژگی منحصر بفردش که حفظ هویت بود یکی از دلایل اصلی رشد و قدرتمند شدن ارزای دیجیتال بوده که با این لایحه که FATF قراره تصویب کنه قطعا تاثیرلت بدی داره و دوره تاریکی رو برای ارزای دیجیتال داره! یک از اصلی ترین دلایل قدرتمند شدن ارزای دیجیتال داره تحت کنترل سیاست و قدرت میره!
دوم اینکه ضمینه بسیاری از اقداماتی که شاید تاثیرات خوبی نداشته باشن رو این ویژگی به مردم دنیا میده!
حالا سوال اینجاس : تحت کنترل گرفتن فکر و ایده یاغی انسان و حفظ نظم طبق تعاریف ابر قدرت ها یا آزادی فکر تکنولوژی بشر ؟
شایدبهتر بود بشریت قبل از هر حرکتی به سمت حجم بی نهایت تکنولوژی و آینده هدف تعیین میکرد!

Alidastan
Alidastan
1 سال پیش

چه بهتر با اینکار قانونمند میشه و شرکت های غول و خفن سرمایه گذار میان چه بسا همین باعث پذیرش etf هم بشه و قیمت نجومی می‌کشه بالا و پولشویی و خلاف توش کمتر میشه

ملک پور
ملک پور
1 سال پیش

یه عده صهیونیست نگران شدند که بانکداری متعارف در خطر بی افته
اینا می خوان در نهایت بیت کوین هم در کنترل خودشون در بیارن
فعالین ارز دیجیتال هرگز نباید به حرف این گروه تبهکار اهمیت بدهند

Hadi
Hadi
1 سال پیش

با سلام امیدوارم که هر چه سریعتر این قانون تصویب گردد تا کسانی نتوانند از بیت کوین استفاده غیرقانونی بکنن

جابر
جابر
1 سال پیش

فکر نمیکردم اینطوری بخوان به ارز دیجیتال حمله کنن، دوستان نظرشون چیه؟ قیمت ارزها پائین میره؟

Real20
Real20
1 سال پیش

اجرای این طرح چه تاثیری روی کاربران ایرانی میذاره با توجه به تحریم ایران توسط صرافی هاو کیف پول های معتبر؟!!

علی افتخاری
علی افتخاری
1 سال پیش
پاسخ  Real20

بسیار زیاد…. براحتی می توانند بفهمند که شما کیف پولتو داری در کدام کشور به کار می گیری و سپس خدماتشونو براتون مسدود می کنند…. حتما با VPS تمامی نقل و انتقالات ارزیتونو بزنید و کلا با VPS در ارزهای دیجیتا کار کنید با توجه به صحبت های بالا…….

arash382
arash382
1 سال پیش

سلام . خسته نباشید .
من درست متوجه نشدم ، اینکار تا چقدر به نفع بیت کوین داران هست?
تاثیرش بر قیمت بیت کوین چطور است?

هوشیار
هوشیار
1 سال پیش

چقدر ابلهن اینا
بجای پاک کردن صورت مسئله باید خود مسئله را حل کرد

بازخورد
feedback
بازخورد شما درباره ارزدیجیتال

این بازخورد برای صفحه تاثیر دستورالعمل جدید FATF بر روی ارزهای دیجیتال چیست؟ ارسال خواهد شد.

گزارش خطا
  • گزارش خطا
  • انتقادات و پیشنهادات
  • نیاز به راهنمایی

ارزهای دیجیتاللیست کامل
اخبار و مقالاتاخبار و مقالات بیشتر
صرافی ارزهای دیجیتالصرافی های بیشتر
دستگاه ماینر ارزهای دیجیتالدستگاه های بیشتر
موردی یافت نشد.
10
0
دیدگاه خود را به اشتراک بگذاریدx
()
x