بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری در سال ۲۰۲۴

امسال کدام ارزهای دیجیتال را بخریم؟ برای چهارمین سال متوالی، در این مقاله، تحلیل‌ها و دیدگاه‌های شخصی‌ام را به‌اشتراک می‌گذارم تا شاید سرنخی داده باشم برای پاسخ به این پرسش پرتکرار.

امروز که این مقاله را شروع کرده‌ام، ۱۸ ژانویه (۲۸ دی) است و بازار ارزهای دیجیتال چند ماهِ بسیار سبز را پشت سرگذاشته است، احساسات به بازار مثبت است و به‌خوبی در آن پویایی دیده می‌شود. هیچ‌کس مطمئن نیست که امسال هم روند صعودی ادامه پیدا می‌کند یا نه؛ اما رویدادهای مهم پیش رو، ازجمله هاوینگ بیت کوین و انتخابات ریاست جمهوری آمریکا، تحلیل‌گران را امیدوار کرده‌ است.

همچنین، ETF بیت کوین هم پذیرفته شده است که اتفاقی تاریخی برای بازار ارزهای دیجیتال است. بنابراین، اگرچه هیچ قطعیتی وجود ندارد؛ اما به‌نظر می‌رسد بازار به‌ بلوغ خوبی رسیده است برای ادامه روند صعودی و ثبت اوج‌های تاریخی جدید.

مقدمه‌چینی کافی است. به سراغ اصل مطلب برویم.

نتیجه ساعت‌ها بررسی‌‌ و تحقیقم را در معرفی ۱۰ ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری میان‌مدت و بلندمدت خلاصه کرده‌ام.

اختیار و مسئولیت نهایی با شماست

مثل سال گذشته و سال‌های گذشته، دوباره این جمله را تکرار می‌کنم: مقاله «بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌‌گذاری در سال ۲۰۲۴» با تحقیق خودم نوشته شده است و تمام آنچه که می‌خوانید، صرفاً نتیجه‌گیری و نظر شخصی خودم است.

محتوای این مطلب به هیچ‌ عنوان نباید توصیه‌ای برای سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شود. طبق قاعده سرمایه‌گذاری، قبل از به‌خطرانداختن پول، خودتان وظیفه دارید به‌طور کامل تحقیق کنید و شرایط را بسنجید. در این مقاله فقط تلاش می‌کنم به شما سرنخ‌هایی ارائه کنم تا در تصمیم‌گیری‌هایتان لحاظ کنید. من و وب‌سایت ارزدیجیتال هیچ‌گونه مسئولیتی در قبال ضرر و زیان‌های احتمالی شما نداریم.

بنابراین، اول هر خطِ این مقاله، خودتان «به‌نظر من» را اضافه کنید.

عملکرد ارزهای دیجیتال معرفی‌شده در سال گذشته

ابتدا نگاهی داشته باشیم به عملکرد ارزهای دیجیتالی که در مقاله سال ۲۰۲۳ معرفی شدند.

ازآنجاکه نوشتن این مقاله را روز ۱۸ ژانویه (۲۸ دی) شروع کرده‌ام، معیارم برای بررسی عملکرد، قیمت ارزهای دیجیتال در روز ۱۸ ژانویه است.

همانطور که در تصویر بالا می‌بینید، بهترین عملکرد ممکن را هلیوم داشته است با بیش از ۱۵۰‌درصد رشد سالانه و بدترین عملکرد متعلق است به ایپ کوین با ۷۰‌درصد کاهش.

عملکرد اولنچ، بیت کوین و آپتیمیزم در سال گذشته خیره‌کننده بود و به‌لطف ترند هوش مصنوعی، اوشن پروتکل هم کم‌نظیر ظاهر شد. اما برخلاف انتظارات، دوج کوین و تون کوین کم‌نوسان بود و لوکس ریر هم با از دست‌دادن بخش زیادی از سهم بازار NFT‌ها، ناامیدکننده ظاهر شد.

در مقاله سال گذشته نوشتم:

اگر تحلیل‌گر یا تریدر هستید، بحثش جداست؛ اما اگر فقط سرمایه‌گذاری می‌کنید و نمی‌خواهید خیلی درگیر شوید، یادتان نرود در سرمایه‌گذاریِ میان‌مدت و بلندمدت مهم این است دارایی‌هایی بخرید که پس از زمستان بیدار شوند؛ بقیه‌اش فقط صبر است و صبر.

خوشبختانه بیشترشان از خواب زمستانی بیدار شدند.

چه ارزهایی را معرفی می‌کنم؟

تکرار و مکررات:

مثل مقالات سال قبل و سال‌های قبل، اینجا هم همه طیف‌ها و دسته‌بندی‌های مختلف را در نظر می‌گیرم و ارزهای دیجیتال را با توجه به حوزه فعالیت و همچنین از بزرگ به کوچک معرفی کنم تا علاوه بر ارزهای دیجیتال اصلی و مهم، بشود از سرمایه‌گذاری در پروژه‌های کوچک‌تر هم بهره برد.

هدفم در درجه اول این است که کمترین ریسک را در نظر بگیرم و بعد به فکر پتانسیل رشد پروژه‌ای باشم.

فرض مقاله سال گذشته، در این مطلب برقرار است:

فرض این است که روی ارزهای معرفی‌شده با دید میان‌مدت یا بلندمدت (به‌طور مثال یک‌سال) سرمایه‌گذاری می‌شود. وضعیت سبدتان را در بازه‌های زمانی منظم بررسی کنید و اخبار پروژه‌های موجود در سبد را دنبال کنید. اگر بازار در تمام سال نزولی بود، با بررسی داده‌ها و اخبار ارزها، اگر منطقی بود، همچنان نگه دارید.

درباره مبلغ سرمایه‌گذاری در هر ارز دیجیتال، همان طور که همیشه گفته می‌شود، اولین توصیه این است که با پولی سرمایه‌گذاری کنید که اگر از دست هم رفت خللی در زندگی‌تان ایجاد نشود.

نکته دیگر این که هر چقدر از یک ارز دیجیتال بزرگ به‌سمت یک ارز دیجیتال کوچک ( از نظر ارزش بازار یا مارکت کپ) پیش می‌رویم، طبق قاعده، پتانسیل رشد بیشتر می‌شود و ریسک افزایش می‌یابد.

با درنظرگرفتن این حقیقت، تقریباً همه بزرگانِ سرمایه‌گذاری توصیه می‌کنند بیشتر سرمایه‌ خود را روی ارزش بازار بیشتر اختصاص دهید و کمی هم به پروژه‌های کوچکتر و پرپتانسیل توجه کنید.

خودم شخصاً در بحث سرمایه‌گذاری بلندمدت (و نه ترید) بیش از ۷۰درصد از سرمایه‌ام را فقط روی بیت کوین و اتریوم سرمایه‌گذاری می‌کنم و ۳۰‌درصد را به بقیه اختصاص می‌دهم.

با این مقدمه، ۱۰ ارز دیجیتال برتر برای خرید در سال ۲۰۲۴ عبارت‌اند از:

۱. بیت کوین – BTC

چهار سال است که این را می‌نویسم: اگر قرار باشد فقط یک ارز دیجیتال را برای سرمایه‌گذاری میان‌مدت یا بلندمدت انتخاب کنید، از نظر من آن ارز باید بیت کوین باشد.

لازم به توضیح دوباره نیست که اگر هدفمان سرمایه‌گذاری بلندمدت باشد و نخواهیم خیلی درگیر بازار باشیم، بیت کوین امن‌ترین پروژه‌ای است که می‌شود در بازار بی‌دروپیکر ارزهای دیجیتال به آن تکیه کرد؛ مخصوصاً حالا که با پذیرش ETF آن، بازارش شکل و ساختاری تازه به خود گرفته است.

بنابراین مانند هر سال، بیت کوین گزینه اولمان است.

۲. اتریوم – ETH

جمله‌ای که سال پیش نوشتم را بسیار دوست دارم. دوباره تکرارش می‌کنم: اگر قبول کنیم که وبِ آینده غیرمتمرکزتر خواهد بود، اتریوم بهترین پلتفرم برای شرط‌بندی روی این آینده است.

بهترین و قدرت‌مندترین جامعه توسعه‌دهندگان متعلق به اتریوم است، همچنان بزرگترین پروژه‌های دیفای با بیشترین سرمایه قفل‌شده روی اتریوم کار می‌کنند، همچنان از نظر امنیت و ثبات در بین پلتفرم‌های قرارداد هوشمند، اتریوم حرف اول را می‌زند و بنابراین، همچنان در فهرست من قرار دارد.

منطقی نیست اگر بخواهیم بلندمدت سرمایه‌گذاری کنیم و اتریوم را در سبدمان نداشته باشیم.

۳. دوج کوین – DOGE

با اینکه طی یک سال گذشته دوج کوین در مقایسه با سایر ارزهای دیجیتال کم‌نوسان ظاهر شد، امسال هم در فهرستم دارمش. نمی‌دانم؛ شاید بیش از اندازه به این سکه دوست‌داشتنی توجه می‌کنم؛ اما هنوز در سبدم جا خوش کرده است.

هم‌اکنون که این بخش از مقاله را می‌نویسم، بخش پرداخت‌های شبکه اجتماعی اکس (توییتر) در نزدیک راه‌اندازی است؛ شبکه‌ای که ایلان ماسک، ثروتمندترین مرد جهان و البته طرفدار پروپاقرص دوج کوین را در رده رهبری خود دارد.

انتظار داشتم این بخش سال گذشته فعال شود؛ اما به تعویق افتاد. اگر ارزهای دیجیتال بخشی از برنامه‌های سیستم پرداخت اکس باشد، احتمالاً یکی از گزینه‌های پرداخت دوج کوین خواهد بود.

۴. تون کوین – TON

تون کوین که به‌طور غیررسمی متعلق به تلگرام است، در اکوسیستم تلگرام با بیش از ۸۰۰ میلیون کاربر فعال ماهیانه روزبه‌روز بیشتر ادغام می‌شود و بیشتر جایگاه می‌یابد.

به‌نظرم تون کوین هنوز اکوسیستم بکری دارد و می‌تواند قیمت‌های خیلی بالاتری را به خود ببیند.

علاوه بر خود تون کوین، توکن‌های اکوسیستم تون مانند STON.fi را هم زیر نظر داشته باشد.

۵. کازماس – ATOM

اکوسیستم کازماس و توکن اتم امسال می‌توانند درخشان‌تر از سال‌های گذشته ظاهر شوند.

به‌تازگی و با رای‌گیری جامعه کازماس، تورم سالانه توکن اتم از ۱۴‌درصد به ۱۰‌درصد کاهش یافته است. همچنین، به‌نظرم می‌رسد صرافی کوین بیس در دعوی قضایی با کمیسیون بورس آمریکا (SEC) پیروز خواهد شد. کمیسیون بورس در این طرح ادعا کرده بود کازماس اوراق بهادار است و نباید معامله شود.

مهم‌تر از همه اما اکوسیستم کازماس است که طبق داده‌های کوین مارکت کپ، در مقایسه با سال گذشته رشد ۱۰۰‌درصدی ارزش بازار را نشان می‌دهد.

۶. سی – SEI

در میان بلاکچین‌های لایه اول سی ممکن است یکی از موفق‌ترین‌ها باشد.

ظرفیت بالای بلاکچین سی (سریع‌ترین بلاکچین لایه اول) و همچنین قراردادهای همکاری بسیار چشم‌گیر با بازیگران بزرگ بازار کریپتو، توجه من را به خود جلب کرد و در فهرست امسال واردش کردم.

اکوسیستم سی جای خالی بسیار دارد و با توجه به برنامه‌های این پروژه برای تطبیق‌پذیری با شبکه‌های مبتنی بر EVM، احتمالاً در سال ۲۰۲۴ جامعه پویاتری از سی ببینیم.

۷. بلر – BLUR

اوپن‌سی که زمانی بی‌رقیب در بازار NFT‌ها پادشاهی می‌کرد حالا یک چهارم بازار بلر (Blur) هم حجم معامله ندارد و شاید نتواند عنوان «بزرگترین بازار ان‌اف‌تی» را حفظ کند.

برنامه‌های جذاب بلر برای ایردراپ‌های آینده و همچنین راه‌اندازی شبکه لایه دوم Blast (با هدف ادغام با blur) باعث شد که نظرم را برای سال ۲۰۲۴ جلب کند.

اگرچه توکن بلر در سال ۲۰۲۳ هم عملکردی فوق‌العاده داشت، می‌تواند در سال ۲۰۲۴ حتی بهتر ظاهر شود.

۸. کِیک – CAKE

پلتفرم پنکیک سواپ باثبات‌تر از همیشه برنامه‌های خود را یکی از پس دیگری پیش می‌برد و می‌تواند در سال ۲۰۲۴ سهم خوبی از بازار دیفای بگیرد.

کمپین‌ها و قراردادهای همکاری بزرگ پنکیک سواپ که در پلتفرم‌های دیفایِ دیگر خیلی دیده نمی‌شود موجب شد که به‌عنوان یکی از آخرین گزینه‌ها کیک را وارد سبد سرمایه‌گذاری‌ام کنم.

همچنین، در دسامبر ۲۰۲۳ جامعه پنکیک سواپ به کاهش ۳۰۰ میلیونیِ عرضه کل توکن کیک رای داد که خبری بسیار مثبت برای بازار آن تلقی می‌شود و امیدوارکننده است.

۹. ورلد کوین – WLD

قطعاً پروژه ارز دیجیتال سم آلتمن، مدیرعامل اوپن‌ ای‌آی (OpenAI) و خالق چت‌جی‌پی‌تی باید در فهرست امسالم می‌بود.

ورلد کوین که خود را یک سیستم احراز هویت یکپارچه و غیرمتمرکز معرفی می‌کند از نظر نوآوری و تکنولوژی در نوع خود کم‌نظیر است و شاید اگر چالش‌های قانون‌گذاری درباره این پروژه نبود، اکنون توکن WLD درجایگاه خیلی بهتری قرار داشت.

با توجه به نوآوری و البته تیم این پروژه، برای سال ۲۰۲۴ به‌عنوان یکی از گزینه‌‌‌‌ها روی آن سرمایه‌گذاری کرده‌ام.

۱۰. های‌توپیا – TOPIA

در پایان، به‌عنوان پرریسک‌ترین پروژه این فهرست، توکن های‌توپیا را معرفی می‌کنم.

های‌توپیا (با نام قدیم ان‌اف‌تی ورلدز) یک بازی مبتنی بر بلاکچین به‌سبک ماینکرفت است. این بازی قصد دارد که با بهره‌مندی از نوآوری توکن و ان‌اف‌تی، محدودیت‌ها و شکاف‌های ماینکرفت را جبران کند و ادعا می‌کند می‌تواند «ماینکرفت بعدی» باشد.

با این حال، چشم به من به دیدن این ادعاها عادت کرده است. این پروژه را در فهرستم دارم چراکه نقشه راه شفافی دارد و جامعه خوبی را دور خود جمع کرده است. این احتمال را می‌دهم که حداقل طی یک سال آینده بتواند سهمی از بازار بازی‌های بلاکچینی و متاورس را به دست آورد.

ترندهای سال ۲۰۲۴

بر اساس بررسی‌ها و همچنین آنچه که در جدیدترین گزارش مساری خواندم، در سال ۲۰۲۴ می‌شود به شش بخش زیر نگاه ویژه‌تری داشت:

• سهام‌گذاری نقدینگی
• بازی‌های کریپتویی
• بریج‌ها و پروتکل‌های بین زنجیره‌ای (مانند لیرزیرو و وُرم‌هول)
• اکوسیستم بیس
• اکوسیستم سولانا (به‌خصوص پروژه‌های ایردراپی)
• اکوسیستم تون

توکن‌ها و اکوسیستم‌های شش بخش بالا را در سال ۲۰۲۴ برای فرصت‌های احتمالی بی‌نظیر (از ایردراپ تا سرمایه‌گذاری و مشارکت) حتماً زیر نظر داشته باشید.

همچنین، امسال باید منتظر عرضه این توکن‌های بزرگ به بازار باشیم که به‌صورت ایردراپ توزیع می‌شوند:

• زی‌کی‌سینک (ZkSync) – لایه دوم اتریوم
• بلست (Blast) – لایه دوم اتریوم
• آیگن‌لیر (EigenLayer) – پلتفرم ری‌استیکینگ
• لیرزیرو (LayerZero) – پروتکل یکپارچه بین زنجیره‌ای
• لینیا (Linea) – لایه دوم اتریوم
• استارک نت (Starknet) – لایه دوم اتریوم

جمع‌بندی

دوباره مانند مقاله سال قبل، مخلص کلام:

• قطعاً ارزهای دیجیتال زیادی می‌توانستند در فهرست من وجود داشته باشند؛ اما تمایل نداشتم که چشم بسته غیب بگویم و صدها ارز دیجیتال را وارد مقاله کنم تا چندتایشان عملکرد خوبی داشته باشند.
• قطعاً این وظیفه هر سرمایه‌گذاری است که قبل از سرمایه‌گذاری خودش تحقیقات کامل را انجام دهد و شرایط را بسنجد.
• همیشه با مقدار پولی سرمایه‌گذاری کنید که اگر تمام آن هم از بین رفت، خللی در زندگی شما ایجاد نشود. 
• اگر نمی‌خواهید درگیر بازار باشید، با دید بلندمدت سرمایه‌گذاری کنید. تاریخچه بازار ارزهای دیجیتال نشان می‌دهد که سرمایه‌گذاران بلندمدت برنده میدان هستند؛ به ‌شرطی که روی پروژه‌های درستی سرمایه‌گذاری شود.

پرسود باشید.