بهترین روش های کسب درآمد از دیفای کدام اند؟ (راهنمای جامع درآمدزایی از DEFI)

دیفای (DeFi) یا به‌‌عبارتی امور مالی غیرمتمرکز به‌عنوان یک جنبش مالی در حال رشد، پتانسیل ایجاد تغییرات اساسی در سیستم مالی جهانی را دارد. با گسترش و توسعه بیشتر این فناوری، می‌توان انتظار داشت که دیفای به یک بخش جدایی‌ناپذیر از اقتصاد دیجیتال تبدیل شده و کسب درآمد از دیفای در آینده‌ای نزدیک فراگیر شود. بنابراین، ورود به دیفای نه تنها فرصتی برای کسب درآمد است، بلکه می‌تواند به شما امکان دهد تا در شکل‌دهی آینده سیستم مالی نقش داشته باشید.

با این تفاسیر می‌توان گفت که حوزه دیفای در سال ۲۰۲۴ در حال احیا است و به عنوان یک فرصت سرمایه‌گذاری جذاب مطرح می‌شود. این تحولات به وضوح نشان می‌دهند که بخش دیفای در حال کسب قدرت است و فرصت‌های پرسود بالقوه‌ای را برای سرمایه‌گذاران کنجکاو در مورد نحوه درآمدزایی در دیفای ارائه می‌دهد. این مقاله قصد دارد به بررسی راه‌های فعلی کسب درآمد از دیفای و ارائه بینش‌هایی در مورد نحوه کسب بیشترین بازدهی در این فضا بپردازد، پس تا انتهای این مقاله همراه باشید.

چرا باید از دیفای درآمدزایی کنیم؟

در دنیایی که دسترسی به خدمات مالی سنتی محدود به عده‌ای خاص است، DeFi با ایجاد فرصت‌های برابر برای همه، بازی را تغییر داده است. این پلتفرم‌ها، به افراد از هر قشر اجتماعی اجازه می‌دهند تا در اقتصاد رو به رشد ارزهای دیجیتال شرکت کنند و با سرمایه‌گذاری در دیفای، جریان‌های درآمد غیرفعال ایجاد کنند.

دیفای با حذف واسطه‌ها، هزینه‌های تراکنش را کاهش داده و سرعت انجام معاملات را به طور قابل توجهی افزایش داده است. این امر به کاربران امکان می‌دهد حتی با سرمایه‌های کوچک، در بازارهای مالی جهانی فعالیت کنند و از سودهای بالقوه آن بهره‌مند شوند.

بیشتر بخوانید: دیفای چیست؟ آشنایی با DeFi یا امور مالی غیرمتمرکز به زبان ساده

دیفای همچنین طیف گسترده‌ای از ابزارهای مالی مانند وام‌دهی، قرض‌ گرفتن و کسب سود از دارایی‌های دیجیتال را ارائه می‌دهد که می‌تواند برای افراد ساکن در مناطقی با بی‌ثباتی اقتصادی بسیار مفید باشد. به عنوان مثال، آرژانتینی‌ها برای فرار از تورم شدید و محافظت از دارایی‌های خود در برابر کاهش ارزش، به دیفای روی آورده‌اند.

مقایسه فرصت‌های درآمدزایی در دیفای و خدمات مالی سنتی

در دنیای مالی سنتی، سرمایه‌گذاری‌ها تحت کنترل شرکت‌ها قرار دارد و افراد باید به این شرکت‌ها اعتماد کنند که دارایی‌هایشان را به درستی مدیریت کنند. اما در امور مالی غیرمتمرکز افراد کنترل کاملی بر نحوه و محل سرمایه‌گذاری خود دارند. این سطح از کنترل به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا نسبت ریسک و بازده خود را بر اساس ترجیحاتشان تنظیم کنند و تنوع بیشتری در سرمایه‌گذاری‌های خود ایجاد کنند.

یکی دیگر از مزایای دیفای نسبت به خدمات مالی سنتی، دسترسی آسان و بدون نیاز به فرآیندهای طولانی تأیید هویت است. برخلاف سیستم‌های سنتی که اغلب نیاز به تایید هویت و فرآیندهای KYC دارند، در دیفای هر کسی با دسترسی به اینترنت می‌تواند وارد این بازار شود.

همچنین از مهم‌ترین تفاوت‌های DeFi و خدمات مالی سنتی، در دسترس بودن و شفافیت است. در دیفای، هر کسی می‌تواند به کدهای قراردادهای هوشمند دسترسی داشته باشد و عملکرد آنها را بررسی کند. این شفافیت به کاربران اطمینان می‌دهد که دارایی‌هایشان به صورت امن و شفاف مدیریت می‌شود. در مقابل، در سیستم مالی سنتی، اطلاعات مربوط به سرمایه‌گذاری‌ها اغلب در دسترس عموم قرار ندارد و این می‌تواند باعث کاهش اعتماد سرمایه‌گذاران شود. 

علاوه بر این، دیفای به کاربران امکان می‌دهد تا در هر زمان و از هر مکان به دارایی‌های خود دسترسی داشته باشند و معاملات خود را انجام دهند. این در حالی است که در سیستم مالی سنتی، دسترسی به خدمات مالی معمولاً به ساعات کاری و مکان‌های مشخص محدود می‌شود.

روش‌های کسب درآمد از دیفای کدام اند؟

در دنیای دیفای فرصت‌های متعددی برای کسب درآمد غیرفعال وجود دارد. این روش‌ها به شما امکان می‌دهند که با استفاده از ارزهای دیجیتال خود، بدون نیاز به واسطه‌ها یا نهادهای متمرکز، درآمد کسب کنید. به صورت خلاصه روش‌های رایج کسب درآمد از دیفای عبارت‌اند از:

• استیکینگ یا سهام‌گذاری؛
• وام‌دهی؛
• تأمین‌ نقدینگی؛
• ییلد فارمینگ یا کشت سود؛
• دریافت ایردراپ‌ها.

در ادامه به توضیح هر یک از این موارد می‌پردازیم.

استیکینگ (Staking)

استیکینگ یا همان سهام‌گذاری در دنیای DeFi به معنای قفل کردن دارایی‌های دیجیتال در یک قرارداد هوشمند است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا به مرور زمان درآمد کسب کنند. این فرآیند را می‌توان با باز کردن حساب پس‌انداز در بانک‌های سنتی مقایسه کرد؛ با این تفاوت که در دیفای، موجودی شما به‌صورت توکن‌ افزایش می‌یابد. 

دو نوع اصلی از استیکینگ در دیفای وجود دارد: استیکینگ اثبات سهام (PoS) و استیکینگ تشویقی. در استیکینگ اثبات سهام کاربران با نگه داشتن تعداد مشخصی از توکن‌ها و اعتبارسنجی تراکنش‌ها، پاداش‌ دریافت می‌کنند. 

اما در استیکینگ تشویقی، پلتفرم‌های دیفای با ارائه پاداش‌هایی به کاربران، آن‌ها را تشویق می‌کنند تا دارایی‌های خود را برای مدت طولانی قفل کنند. هرچه مدت زمان قفل شدن دارایی‌ها بیشتر باشد، پاداش دریافتی نیز بیشتر خواهد بود. این روش به پلتفرم‌ها کمک می‌کند تا نقدینگی پایدارتری داشته باشند و به کاربران نیز فرصت کسب درآمد بیشتر را می‌دهد.

با وجود اینکه نرخ بازدهی (APY) استیکینگ در پلتفرم‌های مختلف و برای دارایی‌های مختلف متغیر است، اما به طور کلی، این نرخ‌ها در دیفای معمولاً بالاتر از سیستم‌های مالی سنتی هستند. برای مثال، برخی پلتفرم‌ها تا ۲۰٪ یا حتی بیشتر از آن بازدهی ارائه می‌دهند، در حالی که نرخ‌های بازدهی در امور مالی سنتی معمولاً کمتر است. پلتفرم‌های معتبری مانند صرافی‌های متمرکز بایننس و کوین‌بیس و صرافی‌های غیرمتمرکز یونی سواپ و پنکیک سواپ از بهترین گزینه‌ها برای استیکینگ و کسب درآمد از طریق دیفای در سال ۲۰۲۴ هستند.

وام‌دهی (Lending)

در دنیای مالی سنتی، وام‌دهی و وام‌گیری از پایه‌های اساسی سیستم اقتصادی هستند. این مفاهیم به طور موفقیت‌آمیزی در دنیای دیفای نیز پیاده‌سازی شده‌اند. کاربران با استفاده از پروتکل‌های وام‌دهی، می‌توانند دارایی‌های دیجیتال خود را در قراردادهای هوشمند قفل کرده و به دیگران وام بدهند و در ازای آن، سود کسب کنند. 

این فرآیند به این صورت انجام می‌شود که کاربران دارایی‌های خود را در یک پلتفرم قفل می‌کنند، وام‌گیرندگان این دارایی‌ها را به عنوان وام دریافت کرده و سود آن را به پلتفرم پرداخت می‌کنند. سپس این سود میان وام‌دهندگان بر اساس میزان دارایی‌های قفل‌شده‌شان توزیع می‌شود.

نرخ‌های بهره سالانه در پروتکل‌های وام‌دهی دیفای می‌تواند از ۱٪ تا بیش از ۲۰٪ متغیر باشد، که این موضوع نشان‌دهنده پتانسیل بالای درآمدزایی غیرفعال در این حوزه است، به خصوص در مقایسه با حساب‌های بانکی سنتی که نرخ بهره‌های بسیار کمتری دارند. یکی از مزایای مهم وام‌دهی در دیفای، کاهش ریسک نکول است، چرا که وام‌گیرندگان برای دریافت وام باید وثیقه‌ای معادل یا بیشتر از مبلغ وام ارائه دهند و قراردادهای هوشمند بازپرداخت سود را از این وثیقه‌ها تضمین می‌کنند.

برخی از بهترین پروژه‌های دیفای برای وام دادن شامل پلتفرم‌هایی از جمله کامپاند فایننس (Compound Finance)، آوه (Aave)، میکر (Maker) و دی‌وای‌دی‌ایکس (DYDX) و هستند.

تأمین‌ نقدینگی (Liquidity Provision)

تأمین‌ نقدینگی، یکی دیگر از راه‌های کسب درآمد غیرفعال در دیفای است. این روش شامل مشارکت در صرافی‌های غیرمتمرکز برای ایجاد استخرهای نقدینگی یا LPها می‌شود. این استخرها با استفاده از پروتکل‌های سازنده بازار خودکار (AMM) تشکیل می‌شوند و شامل جفت‌های توکن با ارزش برابر هستند.

بیشتر بخوانید: بازارساز خودکار (AMM) چیست؟

به عنوان مثال، در یک استخر نقدینگی DAI/USDC، کاربران می‌توانند با تأمین‌ ۵۰۰ دلار DAI و ۵۰۰ دلار USDC، مجموعا ۱,۰۰۰ دلار نقدینگی ارائه دهند. در عوض، آنها توکن‌های LP دریافت می‌کنند که نشان‌دهنده سهم آنها در استخر نقدینگی است. این توکن‌ها را می‌توان به سهم اولیه و درآمد حاصل از مبادلات تبدیل کرد.

تأمین‌‌کنندگان نقدینگی بخشی از کارمزد مبادله یا کمیسیون را متناسب با سهم خود در استخر نقدینگی کسب می‌کنند. هرچه مبادلات در استخر بیشتر باشد، درآمد آنها نیز بیشتر خواهد بود. با این حال، تأمین‌‌کنندگان نقدینگی با خطر ضرر ناپایدار (Impermanent Loss) یا تحقق‌نیافته مواجه هستند که به دلیل نوسانات قیمت توکن‌های موجود در استخر رخ می‌دهد. برای کاهش این خطر، کاربران می‌توانند استخرهای با نقدینگی بالا یا استخرهایی را انتخاب کنند که شامل استیبل کوین‌ها و جفت‌های کمتر نوسانی هستند.

برخی از پلتفرم‌های محبوب ارائه‌دهنده استخر نقدینگی در دیفای عبارت‌اند از: کِرو (Curve)، یونی سواپ (Uniswap)، پنکیک سواپ (PancakeSwap)، کامپاند فایننس (Compound Finance) و بالانسِر (Balancer).

ییلد فارمینگ (Yield Farming)

ییلد فارمینگ یا کشت سود یک روش محبوب و البته کمی پیچیده برای کسب درآمد غیرفعال در حوزه DeFi است. در این روش، توکن‌های LP در فارم‌های خاصی قفل می‌شوند و علاوه بر پاداش‌هایی که از تامین نقدینگی برای استخرهای نقدینگی دریافت می‌کنند، پاداش‌های بیشتری نیز کسب می‌کنند. در واقع، کشت سود ترکیبی از استیکینگ و تامین نقدینگی برای حداکثر رساندن سود است.

برای شروع ییلد فارمینگ، کاربران ابتدا باید با تامین نقدینگی برای یک استخر، LP بدست آورند. سپس توکن‌های LP خود را در فعالیت‌های مختلف تولید درآمد مانند پروتکل‌های وام‌دهی یا شرکت در استراتژی‌های معاملات اهرمی استیک می‌کنند. این فعالیت‌ها پاداش‌های اضافی از طریق توکن‌های جدید یا پرداخت‌های بهره تولید می‌کنند. کاربران سپس می‌توانند با سرمایه‌گذاری مجدد آن‌ها در فارم یا برداشت آن‌ها، درآمد خود را افزایش دهند.

استراتژی‌های کشت سود می‌توانند از روش‌های ساده تک‌مرحله‌ای تا روش‌های چندمرحله‌ای پیچیده متغیر باشند. به عنوان مثال، یک استراتژی ۳ مرحله‌ای می‌تواند شامل موارد زیر باشد:

• دریافت وام با استفاده از توکن‌ها به عنوان وثیقه؛
• افزودن وام دریافتی به یک استخر نقدینگی در یک DEX و دریافت توکن‌های LP؛
• استیک کردن توکن‌های LP کسب‌شده برای کسب بازدهی بیشتر.

پلتفرم‌های محبوب دیفای برای کشت سود در سال ۲۰۲۴ عبارت‌اند از یِرن فایننس (Yearn Finance)، میکردائو (MakerDAO)، آوه (Aave) و یونی سواپ (Uniswap).

دریافت ایردراپ (Airdrop)

در دنیای دیفای، ایردراپ‌ها یکی از روش‌های محبوب برای توزیع توکن‌ها به اعضای جامعه هستند که اغلب به صورت رایگان انجام می‌شوند. این استراتژی با اهداف مختلفی اجرا می‌شود که شامل ایجاد آگاهی در مورد پروژه‌ها، پاداش‌دهی به کاربران اولیه و تمرکززدایی در مالکیت توکن‌ها می‌شود.

ایردراپ‌ها به روش‌های مختلفی انجام می‌شوند؛ از جمله ایردراپ‌هایی که به کیف‌پول‌هایی که پیش‌ از این با پروژه در ارتباط بوده‌اند، تعلق می‌گیرد و ایردراپ‌های مبتنی بر انجام وظایف خاص که کاربران برای دریافت توکن‌ها باید اقداماتی مانند عضویت در شبکه‌های اجتماعی یا تست پروتکل انجام دهند.

بیشتر بخوانید: ایردراپ چیست؟ آموزش کسب ارز دیجیتال رایگان

برای افزایش شانس دریافت ایردراپ‌، علاقه‌مندان به دیفای باید در پروتکل‌های مختلف فعالانه شرکت کنند، توکن‌های پروژه‌های امیدبخش را در کیف‌پول‌های خود نگه دارند و با جوامع پروژه‌ها در شبکه‌های اجتماعی تعامل داشته باشند. 

ارزش ایردراپ‌ها می‌تواند بسیار متفاوت باشد؛ به عنوان مثال، ایردراپ یونی سواپ در سال ۲۰۲۰ که به هر کاربر ۴۰۰ توکن UNI اعطا کرد که در آن زمان حدود ۱۲۰۰ دلار ارزش داشت. با این حال، کاربران باید به ریسک‌ها و ملاحظات خاص از جمله کلاهبرداری‌ها، مالیات‌ها و هزینه‌های گس (Gas) توجه کنند.

بیشتر بخوانید: چگونه ایردراپ بگیریم؟ نقشه راه تبدیل شدن به شکارچی Airdrop

در نهایت، ایردراپ‌ها به عنوان یک فرصت جانبی برای کسب درآمد در دیفای محسوب می‌شوند و نباید به عنوان منبع اصلی درآمد در نظر گرفته شوند. این نوع درآمدها غیرقابل پیش‌بینی هستند و بهتر است به عنوان تکمیل‌کننده سایر روش‌های کسب درآمد مطمئن‌تر در دیفای به آن‌ها توجه شود.

مزایا و معایب درآمدزایی در دیفای چیست؟

دیفای، با بهره‌گیری از فناوری بلاک چین، توانسته‌ است تغییرات عمده‌ای در نحوه سرمایه‌گذاری و کسب درآمد ایجاد کند. این سیستم‌ با حذف واسطه‌ها و ایجاد فرصت‌های جدید، امکان دستیابی به سودهای بالاتر و کنترل بیشتر بر دارایی‌ها را برای افراد فراهم کرده‌ است. در ادامه به بررسی مزایای اصلی درآمدزایی در DeFi می‌پردازیم:

• سوددهی بالاتر: دیفای به دلیل نداشتن موانع ورود زیاد، امکان کسب بازدهی بالاتری نسبت به سرمایه‌گذاری‌های سنتی را فراهم می‌کند.
• دسترسی جهانی: دیفای برای هر کسی با دسترسی به اینترنت قابل استفاده است و این ویژگی باعث شده تا افراد در سراسر جهان بدون نیاز به خدمات مالی سنتی، بتوانند در آن شرکت کنند.
• کنترل کامل بر دارایی‌ها: در DeFi، کاربران بدون نیاز به واسطه‌ها، کنترل کامل بر دارایی‌های خود دارند و می‌توانند تصمیم‌گیری‌های مالی خود را به دلخواه انجام دهند.
• شفافیت و امنیت: با استفاده از فناوری بلاک چین، دیفای از شفافیت و تغییرناپذیری تراکنش‌ها برخوردار است که به اعتماد و امنیت سرمایه‌گذاران کمک می‌کند.

در حالی که کسب درآمد غیرفعال از طریق دیفای جذابیت‌های بسیاری دارد، باید به معایب و خطرات بالقوه آن نیز توجه داشت. مهم‌ترین معایب DeFi عبارتند از:

• نوسانات خطرناک: بازار ارز دیجیتال بسیار ناپایدار است و تغییرات سریع ارزش دارایی‌ها می‌تواند درآمدهای غیرفعال را تحت تأثیر قرار دهد.
• ریسک‌های قراردادهای هوشمند: پلتفرم‌های دیفای به قراردادهای هوشمند وابسته هستند که ممکن است توسط هکرها مورد حمله قرار گیرند و منجر به از دست رفتن سرمایه شوند.
• پیچیدگی فنی: مشارکت در دیفای نیازمند دانش فنی و درک عمیق از پروتکل‌های مربوطه است که می‌تواند برای افراد تازه‌وارد به دنیای ارزهای دیجیتال چالش‌برانگیز باشد.
• عدم قطعیت‌های قانونی: قوانین و مقررات مرتبط با دیفای همچنان در حال شکل‌گیری است و ممکن است در آینده تغییراتی ایجاد شود که بر سرمایه‌گذاری‌ها تاثیر بگذارد.

بیشتر بخوانید: قصد دارید از دیفای وام بگیرید؟ ۳ تهدیدی که باید بدانید

آموزش گام‌به‌گام ورود به دیفای و کسب درآمد از آن

دیفای به شما این امکان را می‌دهد تا از طریق مشارکت در پروژه‌های مالی غیرمتمرکز، بدون نیاز به واسطه‌های سنتی مانند بانک‌ها، درآمد کسب کنید. اما برای موفقیت در این حوزه، نیاز است که به دقت مراحل مشخصی را دنبال کنید و به استراتژی‌های مناسبی پایبند باشید. در ادامه به پنج مرحله کلیدی برای شروع کسب درآمد غیرفعال از DeFi می‌پردازیم.

دریافت کیف پول دیجیتال

اولین قدم برای ورود به دنیای دیفای، داشتن یک کیف پول ارز دیجیتال است. این نوع کیف پول به شما اجازه می‌دهد تا با برنامه‌های غیرمتمرکز (Dapps) و قراردادهای هوشمند در بستر اتریوم یا سایر بلاک چین‌ها تعامل داشته باشید.

انتخاب یک کیف پول امن مانند متامسک‌ (MetaMask) یا تراست ولت (Trust Wallet) اهمیت زیادی دارد، زیرا امنیت دارایی‌های دیجیتال شما به انتخاب کیف پول مناسب و نگهداری درست از کلیدهای خصوصی وابسته است.

انتخاب استراتژی مناسب

پس از راه‌اندازی کیف پول، نیاز است که یک استراتژی مناسب برای کسب درآمد غیرفعال انتخاب کنید. این استراتژی باید با اهداف مالی و میزان ریسک‌پذیری شما هماهنگ باشد.

به‌عنوان مثال، اگر به دنبال بازدهی پایدار هستید، قرض‌دهی ممکن است گزینه مناسبی باشد. از سوی دیگر، کشت سود می‌تواند بازدهی بیشتری به همراه داشته باشد، اما ریسک‌های بیشتری نیز به دنبال دارد.

تحقیق درباره پروژه‌های دیفای

قبل از تخصیص هرگونه دارایی دیجیتال، باید به دقت پروژه‌ها و پروتکل‌های دیفای را بررسی کنید. با توجه به تعداد زیاد پروژه‌ها در بازار، گاهی تشخیص پروژه‌های معتبر و دارای پتانسیل رشد دشوار است.

در هنگام تحقیق، به شهرت پروژه، نتایج ممیزی‌های امنیتی و میزان تعامل جامعه با آن توجه کنید. همچنین بررسی توکنومیک پروژه و اعضای تیم توسعه‌دهنده می‌تواند به شما در درک بهتر پتانسیل موفقیت پروژه کمک کند.

تخصیص دارایی به استخرهای نقدینگی یا استیکینگ

پس از انتخاب پروژه مناسب، نوبت به تخصیص دارایی‌های دیجیتال شما می‌رسد. بهتر است سرمایه‌گذاری خود را در میان توکن‌ها و پلتفرم‌های مختلف پخش کنید تا ریسک‌های احتمالی را کاهش دهید. همچنین، مهم است که کاملاً با ریسک‌های مرتبط با هر استخر نقدینگی آشنا شوید و تصمیم‌گیری خود را بر اساس این اطلاعات انجام دهید.

نظارت و متعادل‌سازی پرتفوی

همانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، نیاز است که عملکرد پرتفوی دیفای خود را به طور منظم نظارت کنید و از تغییرات یا به‌روزرسانی‌هایی که ممکن است بر آن تأثیر بگذارد، آگاه باشید. همچنین، بهتر است همواره در جریان آخرین تحولات در فضای دیفای باشید تا از پتانسیل درآمدی خود بیشترین بهره را ببرید. در صورت نیاز، پرتفوی خود را با توجه به اهداف و استراتژی مدیریت ریسک خود متعادل‌سازی دهید.

سوالات متداول

جمع بندی

دیفای دنیای جدیدی از فرصت‌ها را برای کسب درآمد از دارایی‌های دیجیتال پیش روی کاربران قرار داده است. استراتژی‌هایی مثل فراهم کردن نقدینگی، استیکینگ، کشت سود و وام‌دهی به کاربران اجازه می‌دهند تا ضمن مشارکت در اکوسیستم پویای وب ۳، بازدهی قابل توجهی بر سرمایه‌گذاری خود کسب کنند.

با این حال، سرمایه‌گذاری در دیفای بدون ریسک نیست. به دلیل نوظهور بودن این صنعت و وجود برخی مشکلات امنیتی، ضرورت تحقیق و بررسی دقیق پیش از هرگونه سرمایه‌گذاری بیش از پیش احساس می‌شود. نوسانات شدید بازار ارزهای دیجیتال، پیچیدگی برخی از پروتکل‌ها و احتمال کلاهبرداری، از جمله چالش‌هایی هستند که کاربران با آن‌ها مواجه خواهند بود. بنابراین، آشنایی با مفاهیم پایه دیفای و مدیریت ریسک، کلید موفقیت در این حوزه است