چرا دیدگاه‌های وارن بافت درباره بیت کوین اشتباه است؟

وارن بافت را می‌توان مشهورترین مخالف بیت کوین دانست. این میلیاردر بزرگ آمریکایی که بخش زیادی از ثروتش را از راه سرمایه‌گذاری‌های بزرگ به‌دست آورده، نه تنها بیت کوین بلکه تمام ارزهای دیجیتال را نوعی قمار و توهم می‌داند. آقای بافت، مردی که در رده سومین افراد ثروتمند کره خاکی قرار دارد، بارها به ارزهای دیجیتال تاخته و به عقیده‌اش ۵ سال آینده را نخواهند دید. حالا آنتونی ترنشف (Antoni Trenchev) به صحبت‌های اخیر آقای وارن بافت درباره بیت کوین پاسخ داده است. آقای ترنشف یکی از مدیران شرکت نکسو (اولین شرکت وام‌دهی آنی مبتنی بر ارز دیجیتال در جهان) است و حرف‌های زیادی برای گفتن دارد. در ادامه اصل یادداشت آنتونی ترنشف برای وارن بافت را می‌خوانید.

با صحبت‌هایی که وارن بافت درباره بیت کوین و بلاک چین تحویل داده است، مشخص است که مشهورترین سرمایه‌گذار جهان خودش نمی‌فهمد چه می‌گوید.

سوءتفاهم نشود – خود ما در نکسو (Nexo) همیشه این مرد بزرگ را تحسین می‌کنیم. ما حتی دستاوردهای نسبتا کم شرکت‌مان را بر اساس آموزه‌های او محک می‌زنیم. بازدهی سود سهام ۴٫۸ درصدی توکن‌مان نکسو (NEXO)، از سود هر سهم در سبد دارایی وارن بافت در ۷ ماه آخر سال ۲۰۱۸ بهتر بوده است.

اما بسیاری از صحبت‌هایش به‌همان‌اندازه که پذیرفتنی است، گمراه‌کننده هم هست. اگر قرار است صنعت ما رشد کند و سرمایه‌گذاران از آن سود ببرند، ما باید نسبت به این دیدگاه‌ها پاسخی داشته باشیم. اجازه دهید فقط به ۵ مورد از صحبت‌هایی که وارن بافت به تازگی مطرح کرد بپردازم.

۱. قمار بودن بیت کوین؟

وارن بافت:

«بیت کوین قمار است…»

پاسخ:

قبول، اما آیا در تمدن هزاران ساله بشر قبل از بیت کوین، انسان‌ها هرگز روی چیزی قمار نکرده‌اند؟ قمار و مشکلاتی که با آن می‌آید، بخشی از طبیعت انسان است، اما در اصل این انگیزه است که ما را پیش می‌برد نه ابزاری که مردم روی آن قمار می‌کنند.

نیازی نیست به آقای بافت یادآوری کنیم سهامی را به‌خاطر بیاورد که روی دستگاه‌های الکترونیکی سرمایه‌گذاری شده بود و وقتی حباب دات کام ترکید، میلیون‌ها امریکایی تمام دار و ندارشان را از دست دادند.

به جز این، شرط‌بندی‌های غیرقانونی که فقط در ورزش انجام می‌شود بیش از ۲۵۰ میلیارد دلار در سال است که بیشتر از ارزش بازار فعلی کل ارزهای دیجیتال با هم است. باید به آقای بافت گفت اگر به دنبال چیزی برای سرزنش‌کردن می‌گردی، اشتباه گرفته‌ای برادر!

۲. کلاهبرداری و ضرر؟

وارن بافت:

«کلاهبرداری‌های زیادی در آن رخ داده است. بیت کوین‌های زیادی ناپدید شده‌اند، بنابراین ضرر زیادی در آن وجود دارد.»

پاسخ:

این دلار امریکاست که از حداقل یک قرن پیش ارز محبوب تبهکاران است، نه بیت کوین. تبهکار همان کاری را انجام می‌دهد که باید انجام دهد و برایش فرقی ندارد که از چه چیزی برای مبادله استفاده کند. تلاش برای مهار رفتارهای جنایی باید از طریق تصویب و اجرای قانون انجام شود.

این تفکر که بیت کوین روشی ناشناس برای انتقال پول است اشتباه است. بسیاری از شرکت‌ها و سازمان‌های دولتی ابزارهایی را در اختیار دارند که به راحتی می‌توانند تراکنش‌های مشکوکی را که مقاصد جنایی پشت آنهاست شناسایی کنند.

۳. بیت کوین کاری انجام نمی‌دهد؟

وارن بافت:

«بیت کوین کاری انجام نمی‌دهد، فقط یک جا نشسته است. بیشتر به صدف دریا شباهت دارد و من چنین چیزی را ابزاری برای سرمایه‌گذاری نمی‌دانم.»

پاسخ:

بیت کوین شکلی از پول است که تورم در آن راه ندارد. از زمانی که استاندارد طلا منسوخ شد، دیگر نظیر آن را ندیدیم تا بیت کوین آمد. عرضه بیت کوین محدود است؛ هرگز بیشتر از ۲۱ میلیون بیت کوین استخراج نخواهد شد. اینکه بانک مرکزی هر گاه اراده کند می‌تواند اسکناس چاپ کند، یکی از خطرات نظام مالی نوین است. آقای بافت خودش این جمله را در سال ۲۰۰۸ گفته بود.

بیت کوین پولی است که در برابر سانسور مقاوم است و بنابراین برای انتقال به اجازه هیچ کسی یا هیچ بانکی نیاز ندارد. در واقع، اصلا به بانک نیاز نداریم. این نوآوری کوچک یا بی‌ارزشی نیست. بیت کوین ذخیره ارزش است، فقط هم با طلا قابل مقایسه است که البته با اینکه جزو دسته دارایی‌های مورد علاقه آقای بافت نیست، اما به آن احترام می‌گذارد.

با توجه به نشریه‌ای که از زمان تولد بیت کوین سوابق آن را حفظ کرده است سرزنش بافت، ۳۵۵ امین نظری است که در عمر ده ساله ارزهای دیجیتال به‌شکل عمومی منتشر شده است.

اما بیت کوین هنوز زنده است و حالش هم خوب است. عجیب است که چرا وارن بافت انعطاف‌پذیری بیت کوین را درک نمی‌کند و درباره ویژگی‌های منحصربه‌فرد آن و چیزی که به دنیا ارائه می‌کند کنجکاو نیست.

۴. بدون ارزش؟

وارن بافت:

«من یک دکمه از لباسم را می‌کَنم و در اینجا قرار می‌دهم. آن را به شما به قیمت ۱۰۰۰ دلار پیشنهاد می‌کنم و منتظر می‌مانم که ببینم آیا می‌توانم قیمت آن را به ۲۰۰۰ دلار برسانم یا نه. اما اگر هم قیمت آن ۲۰۰۰ دلار شود، باز این دکمه فقط یک کاربرد دارد و این کاربرد بسیار محدود است.»

پاسخ:

بیت کوین پول است. تنها بحثی که علیه بیت کوین به‌عنوان شکلی از پول وجود دارد، فقط طبیعت ناپایدار آن است. بااینکه این بی‌ثباتی در واقع یک مشکل بوده است، اما همیشه در حال بهترشدن بوده است و همین‌طور هم ادامه خواهد یافت. به‌همین‌دلیل بیت کوین بهترین دارایی در بیش از ۱۰ سال گذشته به شمار می‌رود.

کاربرد محدود؟ وقتی بتوانید ۲۵۰,۰۰۰ دلار از نیویورک به لندن فقط در ازای چند سنت ارسال کنید آن هم در عرض چند دقیقه تحویل داده شود، آنگاه دیگر پرداخت از طریق سوییفت (SWIFT) با همان مقدار انتقالی اما با هزینه‌ای حدود ۲۰۰ دلار که حداقل ۵ تا ۷ روز کاری طول می‌کشد، چندان جذاب به نظر نمی‌رسد.

۵.  مقایسه بلاک چین و بیت کوین؟

وارن بافت:

«بلاک چین… فناوری عظیمی است، اما به بیت کوین نیازی ندارد. جی. پی مورگان دارد ارز دیجیتال خودش را ایجاد می‌کند.»

پاسخ:

جی. پی مورگان و هم‌قطارانش در وال استریت می‌خواهند از بلاک چین به‌عنوان راه‌حلی در بخش مالی استفاده کنند، زیرا مشتریان‌شان دارند به آنها فشار می‌آورند که خدمات را به روش کارامدتری به آنها ارائه کنند؛ نه به‌خاطر اینکه متقاعد شده‌اند این فناوری شایستگی‌های زیادی دارد.

بیایید اعتراف کنیم: فناوری بلاک چین بدون بیت کوین نمی‌توانست به جایگاهی که امروز هست برسد. درک نکردن این موضوع، یادآور تمام دیدگاه‌های وارن بافت درباره بیت کوین است.

به‌عنوان سرمایه‌گذارانی که همیشه رهروِ مدیرعامل برکشایر هاتاوی به‌خاطر سابقه بی‌عیب‌ونقص و فروتنانه‌اش بوده‌ایم، دیدگاه یک‌طرفه‌اش درباره این دسته دارایی ناامیدمان کرد. ما بر این باوریم که دقیقا زیر سوال بردن مفاهیم قدیمی و عطش خاموش‌نشدنی او برای کسب دانش است که آقای بافت را به جایی که امروز هست رسانده است؛ به‌همین‌دلیل برایمان سخت است که این دیدگاه‌های عجیب او را باور کنیم.

هم بیت کوین و هم بلاک چین، دارند به آینده درخشان غیرقابل‌قیاسی نزدیک می‌شوند. ما کینه‌ای از آقای بافت نخواهیم داشت. ما منتظر این هستیم تا برکشایر هاتاوی را توکنیزه کنیم و این واقعیتی است که اتفاق خواهد افتاد! در آن زمان نکسو وارد خواهد شد و آمادگی‌اش را برای دادن وام در ازای سهام وثیقه آنها اعلام خواهد کرد.

نظر شما چیست؟ حق با کدام است؟ وارن بافت درست می‌گوید یا آنتونی ترنشف؟