معرفی ازکی سرمایه | ازکی سرمایه چیست؟
ازکی سرمایه یکی از پلتفرمهای آنلاین خرید و فروش طلا و نقره است که توسط شرکت «داران سرمایه» و گروه خدمات مالی ازکی راهاندازی شده است. در این پلتفرم میتوانید بدون نیاز به خرید طلای فیزیکی و با سرمایههای نسبتاً کم، روی طلا یا نقره سرمایهگذاری کنید. حداقل مبلغ خرید در ازکی سرمایه ۱۰۰ هزار تومان است؛ بنابراین برای ورود به بازار طلا نیازی به سرمایههای سنگین نخواهید داشت.
مدل فعالیت ازکی سرمایه به این صورت است که شما طلای دیجیتال با پشتوانه فیزیکی خریداری میکنید. به بیان ساده، معادل طلایی که در حساب خود دارید، بهگفته پلتفرم در خزانههای طرف قرارداد نگهداری میشود و موجودی شما بر اساس وزن طلا در سامانه ثبت خواهد شد. در صورت تمایل نیز میتوانید پس از رسیدن موجودی به حد نصاب تعیینشده، درخواست دریافت فیزیکی طلا را ثبت کنید.
ازکی سرمایه فقط به خرید و فروش طلا محدود نمیشود. در این پلتفرم امکان خرید و فروش نقره، دریافت اعتبار با وثیقه طلا، خرید اقساطی و استفاده از برخی خدمات سرمایهگذاری دیگر نیز فراهم شده است. به همین دلیل ازکی سرمایه بیشتر از یک فروشگاه آنلاین طلا عمل میکند و تلاش کرده مجموعهای از خدمات مالی و سرمایهگذاری را در یک بستر واحد در اختیار کاربران قرار دهد.
اعتبار ازکی سرمایه | آیا ازکی سرمایه معتبر است؟
ازکی سرمایه یکی از سرویسهای سرمایهگذاری گروه ازکی است که توسط شرکت «داران سرمایه» اداره میشود. این پلتفرم امکان خرید و فروش آنلاین طلا و نقره را فراهم کرده و در کنار آن خدماتی مثل خرید اقساطی و دریافت اعتبار با پشتوانه طلا را نیز ارائه میدهد. سرویس طلای ازکی سرمایه با همکاری و زیرساخت طلاسی راهاندازی شده و از توانمندی این پلتفرم در حوزه معاملات آنلاین طلا استفاده میکند.
طبق اطلاعاتی که ازکی سرمایه منتشر کرده، طلای پشتوانه کاربران در خزانههای امن و همچنین خزانه بانک کارگشایی نگهداری میشود. این مجموعه اعلام میکند که به اندازه مجموع موجودی طلای کاربران، طلای فیزیکی در خزانهها دارد و کاربران در صورت رسیدن به حداقلهای تعیینشده میتوانند برای دریافت فیزیکی طلا درخواست ثبت کنند.
البته مانند سایر پلتفرمهای خرید و فروش طلای آنلاین، تا زمانی که طلا را بهصورت فیزیکی تحویل نگرفتهاید، مالک یک قطعه یا شمش مشخص نیستید و موجودی شما بهعنوان حق مطالبه مقدار معینی طلا از پلتفرم ثبت میشود. به همین دلیل، هنگام ارزیابی اعتبار ازکی سرمایه بهتر است علاوه بر مجوزها و ساختار حقوقی شرکت، نقش طلاسی در ارائه زیرساخت و اجرای سرویس طلای این پلتفرم را نیز در نظر بگیرید.
پشتوانه طلای ازکی سرمایه چیست؟
ازکی سرمایه اعلام کرده است که به ازای طلایی که خریداری میکنید، معادل فیزیکی آن را در خزانههای طرف قرارداد نگهداری میکند. طبق اطلاعات منتشرشده از سوی این مجموعه، بخش قابل توجهی از طلای پشتوانه در خزانه بانک کارگشایی قرار دارد و موجودی کاربران با ذخایر فیزیکی موجود در خزانه پشتیبانی میشود.
البته هنگام خرید طلا در ازکی سرمایه، یک شمش یا قطعه مشخص به نام شما در خزانه اختصاص داده نمیشود. در عمل، طلای کاربران بهصورت تجمیعی نگهداری میشود و پلتفرم متعهد است مجموع موجودی ثبتشده در حساب کاربران را با میزان طلای موجود در خزانه پوشش دهد.
موجودی شما در حساب کاربری بر اساس طلای ۱۸ عیار محاسبه شده و بهصورت گرم یا میلیگرم نمایش داده میشود. تا زمانی که برای دریافت فیزیکی طلا درخواست ثبت نکنید، دارایی شما در قالب حق مطالبه مقدار مشخصی طلا از پلتفرم نگهداری میشود. به عبارت دیگر، شما مالک مقدار معینی طلا هستید، اما مالک یک شمش یا قطعه مشخص از طلای موجود در خزانه نخواهید بود.
امنیت ازکی سرمایه
برای استفاده از ازکی سرمایه باید یک حساب کاربری ایجاد کرده و از طریق شماره تلفن همراه و رمز عبور وارد سامانه شوید. همچنین برداشتهای ریالی تنها به حسابهای بانکی تأییدشده و متعلق به خود شما انجام میشود و امکان واریز وجه به حساب شخص دیگری وجود ندارد.
تمام سوابق خرید، فروش و تراکنشهای شما در حساب کاربری ثبت میشود و در هر زمان میتوانید جزئیات دارایی و تاریخچه معاملات خود را مشاهده کنید. این موضوع باعث میشود پیگیری گردش حساب و بررسی وضعیت داراییها بهسادگی امکانپذیر باشد.
از نظر نگهداری دارایی نیز ازکی سرمایه اعلام کرده است که طلای پشتوانه کاربران در خزانههای امن و تحت پوشش بیمه نگهداری میشود. همچنین طبق اطلاعات منتشرشده، داراییهای کاربران از داراییهای عملیاتی شرکت تفکیک شدهاند. با این حال، مانند سایر پلتفرمهای طلای آنلاین، تا زمانی که طلای خود را بهصورت فیزیکی تحویل نگرفته باشید، بخشی از ریسک طرف مقابل همچنان وجود دارد و دارایی شما در قالب یک تعهد نسبت به پلتفرم نگهداری میشود.
پشتیبانی ازکی سرمایه
اگر در استفاده از ازکی سرمایه سوال یا مشکلی داشته باشید، میتوانید از طریق مرکز تماس یا پشتیبانی آنلاین با کارشناسان این پلتفرم در ارتباط باشید. بخش راهنما و سوالات متداول نیز در وبسایت و اپلیکیشن قرار دارد و میتوانید برای پیدا کردن پاسخ سوالات رایج از آن استفاده کنید.
در بررسی انجامشده، پشتیبانی آنلاین ازکی سرمایه در کمتر از دو دقیقه به سوالات مطرحشده پاسخ داد. پاسخها در مجموع قابل قبول و مرتبط با سوالات بودند، هرچند نمیتوان کیفیت پاسخگویی را صرفاً بر اساس یک بررسی کوتاه ارزیابی کرد.
کارمزد ازکی سرمایه چقدر است؟
کارمزد معاملات در ازکی سرمایه بهصورت درصدی از مبلغ معامله محاسبه میشود. جزئیات کارمزدها را میتوانید در جدول زیر ببینید:
| نوع معامله | کارمزد |
|---|---|
| خرید طلا | ۰.۵٪ |
| فروش طلا | ۱٪ |
| خرید نقره | ۱٪ |
| فروش نقره | ۱٪ |
| نگهداری طلا | رایگان |
اگر طلا را بخرید و بعداً با همان قیمت بفروشید، مجموع کارمزد خرید و فروش ۱.۵ درصد خواهد بود. بنابراین برای معاملههای کوتاهمدت، باید این هزینه را در محاسبه سود خود در نظر بگیرید.
نگهداری طلا در خزانه نیز هزینه جداگانهای برای شما ندارد و بابت انبارداری یا نگهداری موجودی، کارمزد دورهای دریافت نمیشود.
هزینه نگهداری و تحویل فیزیکی طلا
نگهداری طلای دیجیتال در ازکی سرمایه هزینه جداگانهای ندارد و بابت انبارداری، تا زمانی که طلا را در حساب خود نگه میدارید، مبلغی از شما دریافت نمیشود.
اگر بخواهید طلای خود را بهصورت فیزیکی تحویل بگیرید، باید هزینههای مربوط به آمادهسازی قطعه را هم پرداخت کنید. این هزینهها میتواند شامل اجرت ساخت، قالبگیری، بستهبندی و پلمپ باشد و مبلغ آن با توجه به نوع شمش یا قطعهای که انتخاب میکنید متفاوت است. هزینه نهایی نیز پیش از ثبت سفارش به شما نمایش داده میشود تا بتوانید مبلغ را قبل از تأیید بررسی کنید.
امکانات ازکی سرمایه
خرید و فروش آنلاین طلا
در ازکی سرمایه میتوانید طلای ۱۸ عیار را با حداقل ۱۰۰ هزار تومان خریداری کنید. امکان ثبت سفارش بر اساس مبلغ یا وزن وجود دارد و بعد از تأیید معامله، مقدار طلای خریداریشده به موجودی شما اضافه میشود.
خرید و فروش نقره
علاوه بر طلا، میتوانید نقره ۹۹۹ نیز خرید و فروش کنید. حداقل مبلغ موردنیاز برای شروع معامله نقره ۱۰۰ هزار تومان است و موجودی شما بر اساس وزن نقره در حساب ثبت میشود.
اعتبار با وثیقه طلا
یکی از امکانات کاربردی ازکی سرمایه، استفاده از طلای موجود در حساب بهعنوان وثیقه برای دریافت اعتبار است. در صورت واجد شرایط بودن، میتوانید بخشی از طلای خود را مسدود کنید و از خدمات اعتباری ازکیوام استفاده کنید.
خرید اقساطی طلا
ازکی سرمایه امکان خرید اقساطی طلا را نیز از طریق ازکیوام در اختیار شما قرار میدهد. در این روش، طلای خریداریشده تا زمان تسویه کامل اقساط در وثیقه باقی میماند و پس از پایان بازپرداخت، امکان استفاده عادی از آن را خواهید داشت.
سرمایهگذاری در صندوقهای درآمد ثابت
در ازکی سرمایه میتوانید بخشی از سرمایه خود را از حساب طلا به صندوقهای درآمد ثابت منتقل کنید. این قابلیت برای زمانی کاربرد دارد که بخواهید بخشی از دارایی خود را از طلا خارج کرده و به گزینهای با بازدهی مبتنی بر سود ثابت منتقل کنید.
داراییهای قابل معامله در ازکی سرمایه
در ازکی سرمایه میتوانید طلای ۱۸ عیار را خرید و فروش کنید و موجودی خود را بر اساس گرم و میلیگرم در حساب ببینید. ارزش طلای شما نیز با توجه به قیمت روز بازار بهصورت لحظهای محاسبه و نمایش داده میشود.
علاوه بر طلا، امکان خرید و فروش نقره ۹۹۹ نیز در این پلتفرم وجود دارد. بنابراین میتوانید در کنار طلا، بخشی از سرمایه خود را به نقره اختصاص دهید و ارزش داراییتان را بر اساس قیمت لحظهای بازار دنبال کنید.
ثبت نام و افتتاح حساب در ازکی سرمایه
برای استفاده از خدمات ازکی سرمایه، ابتدا وارد وبسایت یا اپلیکیشن شوید و مراحل ثبتنام را تکمیل کنید. این فرایند چند مرحله ساده دارد:
- ثبت شماره موبایل: شماره همراه خود را وارد کنید. شماره باید به نام خودتان باشد.
- ثبت کد ملی: بعد از تأیید شماره موبایل، کد ملی خود را وارد کنید تا اطلاعات هویتی شما بررسی شود.
- تعیین رمز عبور: در مرحله بعد باید برای حساب کاربری خود یک رمز عبور تعیین کنید.
- ثبت اطلاعات بانکی: در ادامه اطلاعات حساب بانکی خود را وارد میکنید. حساب بانکی باید به نام خودتان باشد.
بعد از تکمیل این مراحل، حساب شما آماده استفاده از خدمات ازکی سرمایه خواهد بود.
احراز هویت در ازکی سرمایه
برای خرید و فروش طلا و نقره در ازکی سرمایه، باید اطلاعات هویتی خود را ثبت کنید و کد ملیتان را در سامانه وارد کنید. این اطلاعات برای احراز هویت و تطبیق مشخصات شما بررسی میشود.
برای استفاده از سرویس طلا و نقره، نیازی به ثبتنام در سامانه سجام ندارید و میتوانید بعد از تکمیل احراز هویت داخل ازکی سرمایه، از خدمات این پلتفرم استفاده کنید.
واریز و برداشت در ازکی سرمایه
آموزش واریز ریالی
رای شارژ کیف پول ریالی در ازکی سرمایه میتوانید از دو روش استفاده کنید. اگر مبلغ واریزی شما تا ۴۰۰ میلیون تومان باشد، امکان استفاده از درگاه پرداخت اینترنتی را دارید. برای مبالغ بالاتر نیز میتوانید از طریق حواله بینبانکی حساب خود را شارژ کنید.
اگر هنگام خرید طلا یا نقره موجودی کافی در کیف پول ریالی نداشته باشید، میتوانید مستقیماً به درگاه پرداخت منتقل شوید و مبلغ موردنیاز را پرداخت کنید. بعد از تأیید تراکنش، مبلغ به کیف پول شما اضافه میشود و امکان انجام معامله فراهم خواهد شد.
آموزش برداشت ریالی
بعد از فروش طلا یا نقره، مبلغ حاصل از معامله به کیف پول ریالی شما منتقل میشود و میتوانید آن را به حساب بانکی خود برداشت کنید.
برای برداشت، وارد بخش «کیف پول» شوید و شماره کارت یا شبای تأییدشده خود را انتخاب کنید. سپس مبلغ موردنظر را وارد کرده و درخواست برداشت را ثبت کنید. تسویه وجه از طریق شبکه پایا یا ساتنا و مطابق با سیکلهای بانکی انجام میشود.
محدودیت تراکنشها در ازکی سرمایه
برای خرید طلا یا نقره در ازکی سرمایه، میتوانید با حداقل ۱۰۰ هزار تومان شروع کنید.
سقف خرید از طریق درگاه پرداخت اینترنتی نیز ۴۰۰ میلیون تومان در روز اعلام شده است. اگر بخواهید مبلغ بیشتری واریز کنید، میتوانید از روش حواله بینبانکی استفاده کنید.
برای دریافت فیزیکی طلا نیز باید موجودی شما به حداقل وزن تعیینشده توسط ازکی سرمایه برسد.
آموزش خرید و فروش طلا در ازکی سرمایه
خرید طلا
برای خرید طلا در ازکی سرمایه، وارد بخش «حساب طلا» شوید و روی خرید کلیک کنید. سپس مقدار موردنظر را بر اساس مبلغ یا وزن مشخص کنید.
قبل از ثبت نهایی سفارش، نرخ لحظهای طلا و کارمزد معامله به شما نمایش داده میشود تا بتوانید مبلغ نهایی را بررسی کنید. پس از تأیید خرید، مقدار طلای خریداریشده بلافاصله به موجودی حساب شما اضافه خواهد شد.
همچنین امکان ثبت سفارش با قیمت مشخص نیز وجود دارد؛ دراین بخش ابتدا باید قیمت هدف را مشخص کنید؛ یعنی قیمتی که میخواهید خرید طلا در آن انجام شود. سپس در قسمت «مبلغ»، مقدار پولی را که میخواهید برای این سفارش اختصاص دهید وارد کنید. برای مثال، اگر قیمت هدف شما هر گرم ۱۹۸۰۰۰۰۰ تومان باشد و مبلغ سفارش را ۶۳۰۰۰۰۰۰ میلیون تومان وارد کنید، سفارش شما در صورت رسیدن قیمت به نرخ تعیینشده، معادل ۵ میلیون تومان طلا خریداری میکند.
فروش طلا
برای فروش طلا در ازکی سرمایه، وارد بخش «حساب طلا» شوید و مقدار طلایی را که میخواهید بفروشید مشخص کنید. فروش نیز مانند خرید، میتواند با قیمت لحظهای یا از طریق ثبت سفارش با قیمت مشخص انجام شود.
در فروش با قیمت لحظهای، کافی است مقدار طلای موردنظر را بر اساس وزن وارد کنید تا مبلغ ریالی حاصل از فروش برای شما نمایش داده شود. اگر بخواهید با قیمت مشخصی بفروشید، در بخش «سفارش با قیمت»، ابتدا قیمت هدف را وارد کنید؛ یعنی قیمتی که میخواهید فروش در آن انجام شود. سپس در قسمت «مبلغ»، ارزش ریالی طلایی را که قصد فروش آن را دارید مشخص میکنید.
پس از رسیدن قیمت بازار به قیمت هدف و انجام سفارش، مقدار طلای فروختهشده از موجودی شما کسر میشود و مبلغ حاصل، پس از کسر کارمزد، به کیف پول ریالی منتقل خواهد شد. سپس میتوانید این مبلغ را به حساب بانکی خود برداشت کنید یا برای خرید و سرمایهگذاری مجدد در ازکی سرمایه استفاده کنید.
تحویل فیزیکی طلا در ازکی سرمایه
اگر بخواهید طلای خود را بهصورت فیزیکی دریافت کنید، میتوانید از بخش دریافت طلا در ازکی سرمایه درخواست خود را ثبت کنید. حداقل میزان طلا برای دریافت فیزیکی ۳۰ سوت، معادل ۳ گرم است.
برای دریافت قطعه فیزیکی، دو روش در اختیار شما قرار دارد. میتوانید هزینه آن را از موجودی طلای حساب خود پرداخت کنید یا در صورت کافی نبودن موجودی، هزینه را بهصورت آنلاین پرداخت کنید.
محل تحویل اعلامشده برای دریافت طلا، تهران، هروی سنتر، واحد B۴۴ است. تحویل فقط به شخص خریدار انجام میشود و هنگام مراجعه باید اصل کارت ملی خود را همراه داشته باشید. همچنین امکان مراجعه بدون هماهنگی وجود ندارد و باید در زمان تعیینشده برای تحویل به مرکز مراجعه کنید.
همراه قطعه تحویلی نیز فاکتور مربوط به خرید ارائه میشود که مشخصات طلا از جمله وزن و عیار را شامل میشود.
مزایا و معایب ازکی سرمایه
مزایای ازکی سرمایه
- حداقل خرید پایین (۱۰۰ هزار تومان)
- امکان دریافت وام با وثیقه طلا
- خرید اقساطی طلا
- امکان معامله نقره
- اتصال به صندوقهای درآمد ثابت
- قابلیت تحویل فیزیکی طلا
معایب ازکی سرمایه
- مجموع کارمزد خرید و فروش ۱.۵ درصد
- نامناسب بودن برای نوسانگیری کوتاهمدت
- هزینه جداگانه برای تحویل فیزیکی
- نبود اطلاعات عمومی گسترده درباره حسابرسی دورهای موجودی خزانه
کلام پایانی | آیا ازکی سرمایه برای سرمایهگذاری مناسب است؟
ازکی سرمایه یک پلتفرم آنلاین برای خرید و فروش طلا و نقره است که توسط شرکت «داران سرمایه» ارائه میشود و سرویس طلای آن با استفاده از زیرساخت طلاسی ارائه شده است. در کنار معاملات، امکاناتی مانند خرید اقساطی، اعتبار با وثیقه طلا و تحویل فیزیکی نیز در اختیار شما قرار میگیرد. خرید با مبالغ پایین و نگهداری طلا بدون هزینه دورهای نیز از دیگر ویژگیهای این سرویس هستند.
در مقابل، کارمزد خرید و فروش طلا در مجموع ۱.۵ درصد است که در معاملات کوتاهمدت باید در محاسبه سود و زیان لحاظ شود. همچنین تا پیش از تحویل فیزیکی، موجودی شما بهصورت طلای دیجیتال در حساب ثبت میشود و به یک قطعه یا شمش مشخص اختصاص ندارد. استفاده از زیرساخت طلاسی نیز یکی از نکاتی است که هنگام بررسی ساختار و اعتبار سرویس طلای ازکی سرمایه باید در نظر گرفته شود.
در مجموع، ازکی سرمایه میتواند برای افرادی که قصد خرید تدریجی طلا، نگهداری آنلاین دارایی یا استفاده از خدمات اعتباری مبتنی بر طلا را دارند، یکی از گزینههای قابل بررسی باشد. اگر هدف شما نوسانگیری کوتاهمدت یا دریافت فیزیکی طلاست، بهتر است کارمزد معاملات، شرایط تحویل، هزینههای مربوط به دریافت فیزیکی و ساختار همکاری با طلاسی را پیش از انتخاب بررسی و با سایر گزینهها مقایسه کنید.
سوالات متداول ازکی سرمایه
۱.آیا ازکی سرمایه معتبر است؟
ازکی سرمایه توسط شرکت داران سرمایه و گروه خدمات مالی ازکی ارائه میشود و طلای کاربران طبق اعلام این مجموعه در خزانههای امن از جمله بانک کارگشایی نگهداری میشود.
۲.حداقل خرید طلا در ازکی سرمایه چقدر است؟
حداقل مبلغ خرید طلا ۱۰۰ هزار تومان است.
۳.کارمزد خرید و فروش ازکی سرمایه چقدر است؟
کارمزد خرید طلا ۰.۵ درصد و کارمزد فروش طلا ۱ درصد است.
۴.آیا هزینه نگهداری طلا دریافت میشود؟
خیر. نگهداری طلای کاربران در خزانه رایگان است.
۵.آیا امکان دریافت فیزیکی طلا وجود دارد؟
بله. کاربران پس از رسیدن موجودی به حد نصاب تعیینشده میتوانند درخواست دریافت فیزیکی ثبت کنند.
۶.آیا امکان خرید اقساطی طلا وجود دارد؟
بله. ازکی سرمایه از طریق سرویس ازکیوام امکان خرید اقساطی طلا را فراهم کرده است.
۷.آیا میتوان با طلا وام گرفت؟
بله. کاربران میتوانند بخشی از طلای خود را بهعنوان وثیقه برای دریافت اعتبار استفاده کنند.
۸.آیا معامله نقره هم در ازکی سرمایه فعال است؟
بله. امکان خرید و فروش نقره ۹۹۹ نیز در این پلتفرم وجود دارد.
۹.بعد از فروش طلا پول چه زمانی واریز میشود؟
مبلغ فروش بلافاصله به کیف پول ریالی اضافه میشود و برداشت بانکی از طریق سیکلهای پایا و ساتنا انجام خواهد شد.