صرافی توایکس: نقد و بررسی و اطلاعات کامل

صرافی توایکس (TwoX) یکی از پلتفرم‌های ایرانی فعال در حوزه خرید و فروش ارزهای دیجیتال است که فعالیت خود را با تمرکز بر مدل فروشگاهی (OTC) آغاز کرده است. برخلاف صرافی‌هایی که از دفتر سفارشات (Order Book) برای انجام معاملات استفاده می‌کنند، در توایکس خرید و فروش رمزارزها به‌صورت مستقیم انجام می‌شود؛ رویکردی که با هدف ساده‌تر کردن فرآیند معامله، به‌ویژه برای کاربران تازه‌کار، در نظر گرفته شده است. این پلتفرم از معاملات مبتنی بر تومان و تتر پشتیبانی می‌کند و امکان خرید و فروش طیف متنوعی از ارزهای دیجیتال را در اختیار کاربران قرار می‌دهد.

از نظر امکانات، توایکس علاوه بر معاملات ریالی، قابلیت تبدیل مستقیم یک رمزارز به رمزارز دیگر (Swap) را نیز ارائه می‌دهد. همچنین این صرافی اعلام کرده است که در معاملات تومانی کارمزد مستقیمی دریافت نمی‌کند و تمرکز خود را بر سرعت احراز هویت، تنوع رمزارزهای قابل معامله و ارائه تجربه کاربری ساده قرار داده است. به همین دلیل، این پلتفرم بیشتر برای کاربرانی مناسب است که ترجیح می‌دهند بدون درگیر شدن با محیط‌های پیچیده معاملاتی، خرید و فروش ارزهای دیجیتال را با چند مرحله ساده انجام دهند.

اعتبار توایکس | آیا صرافی توایکس معتبر است؟

بررسی‌ها نشان می‌دهد فعالیت حقوقی این صرافی تحت نام «شرکت نوآوران تجارت الکترونیک سورین» انجام می‌شود. این شرکت در تاریخ ۱۳ مهر ۱۳۹۹ با شماره ثبت ۵۶۶۳۵۲ و شناسه ملی ۱۴۰۰۹۴۸۸۹۱۱ به‌صورت شرکت با مسئولیت محدود به ثبت رسیده است. سرمایه اولیه شرکت ۱۶۲ میلیون و ۲۳۰ هزار ریال بوده و مطابق آخرین آگهی‌های منتشرشده، ساره سهرابی جم به‌عنوان مدیرعامل و فرشاد مهدانیان اردستانی و نیلوفر غیائی به‌عنوان اعضای هیئت‌مدیره فعالیت می‌کنند. 

در آخرین آگهی روزنامه رسمی، نشانی شرکت در مجتمع تجاری و اداری گلشن واقع در خیابان پیامبر تهران ثبت شده، اما در وب‌سایت رسمی، آدرس برج فناوری طرشت در دانشگاه صنعتی شریف به‌عنوان محل فعالیت مجموعه درج شده است. این موضوع می‌تواند نشان‌دهنده انتقال دفتر عملیاتی شرکت باشد، هرچند تاکنون آگهی رسمی مربوط به تغییر آدرس در سوابق روزنامه رسمی مشاهده نشده است. 

عضویت‌های صنفی

شرکت نوآوران تجارت الکترونیک سورین در اسفند ماه ۱۴۰۲موفق به دریافت گواهی دانش‌بنیان (نوع نوپا) شده است

  علاوه بر آن، عضو انجمن صنفی فناوری‌های نوین مالی (فین‌تک ایران) با شماره عضویت ۴۶۱ هم هست اما تاریخ عضویت آن در بهمن ۱۴۰۴ به پایان رسید.

این شرکت همچنین عضو سازمان نظام صنفی رایانه‌ای استان تهران (نصر) با شماره ۲۱۰۱۶۱۶۳ و وضعیت آن در حال تمدید است.

آیا صرافی توایکس در برداشت‌ها تاخیر دارد؟

توایکس سابقه بروز تأخیرهای مقطعی در برداشت‌های ریالی، عمدتاً به‌دلیل محدودیت‌های بانکی یا اختلالات زیرساختی، داشته است؛ اما تاکنون گزارشی مبنی بر بحران طولانی‌مدت یا توقف گسترده برداشت‌های رمزارزی این صرافی منتشر نشده است.

عملکرد توایکس در زمان اختلال اینترنت کشور

در جریان اختلالات گسترده اینترنت بین‌الملل و محدودیت‌های ارتباطی اسفند ۱۴۰۴ نیز گزارش‌ها نشان می‌دهد زیرساخت‌های توایکس بر بستر شبکه ملی اطلاعات میزبانی می‌شد. به همین دلیل، کاربران همچنان امکان دسترسی به پلتفرم، ثبت سفارش و انجام واریز و برداشت ریالی از طریق اینترنت داخلی را داشتند. البته به‌دلیل قطع ارتباط با بازارهای جهانی، قیمت‌گذاری دارایی‌ها بر اساس نقدینگی داخلی انجام می‌شد و در برخی مقاطع اختلاف قیمت یا اسپرد معاملات نسبت به بازارهای بین‌المللی افزایش پیدا کرد.  

 امنیت صرافی توایکس

توایکس برای حفاظت از دارایی کاربران، مجموعه‌ای از تدابیر امنیتی را در دو بخش زیرساخت پلتفرم و حساب‌های کاربری در نظر گرفته است. این صرافی اعلام می‌کند بخش عمده دارایی‌های رمزارزی کاربران را در کیف‌پول‌های سرد (Cold Wallet) و به‌صورت آفلاین نگهداری می‌کند تا احتمال سرقت دارایی در حملات سایبری کاهش یابد. همچنین بررسی سوابق این پلتفرم نشان می‌دهد تاکنون گزارشی مبنی بر هک موفق، نشت اطلاعات کاربران یا سرقت دارایی از کیف‌پول‌های توایکس منتشر نشده است.

در بخش امنیت حساب کاربری نیز امکاناتی مانند احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) از طریق پیامک و اپلیکیشن Google Authenticator، تعیین رمز معاملاتی مجزا برای تأیید سفارش‌ها و برداشت‌ها، و امکان مشاهده و مدیریت نشست‌های فعال (Active Sessions) در اختیار کاربران قرار گرفته است. این قابلیت‌ها به کاربران اجازه می‌دهد در صورت مشاهده ورود مشکوک، دسترسی دستگاه‌های متصل به حساب را از راه دور قطع کنند.

توایکس همچنین در حوزه مبارزه با پول‌شویی (AML) سیاست نسبتاً سخت‌گیرانه‌ای دارد. بر اساس قوانین این پلتفرم، واریز رمزارز از برخی مبدأها، از جمله کیف‌پول‌ها یا آدرس‌هایی که سابقه تعامل مستقیم با تعدادی از صرافی‌های ایرانی را داشته باشند، ممکن است پذیرفته نشود. علاوه بر این، در صورت شناسایی تراکنش‌های مشکوک، صرافی می‌تواند برداشت رمزارزی کاربر را برای انجام بررسی‌های امنیتی تا ۷۲ ساعت به تعویق بیندازد.

آیا صرافی توایکس هک شده است؟

تا زمان نگارش این مطلب، هیچ گزارش مستند و تأییدشده‌ای مبنی بر هک موفق صرافی توایکس یا سرقت دارایی کاربران از زیرساخت این صرافی منتشر نشده است. همچنین این پلتفرم تاکنون اطلاعیه‌ای درباره وقوع رخداد امنیتی گسترده یا نشت اطلاعات کاربران منتشر نکرده است.

البته باید توجه داشت که نداشتن سابقه هک به‌تنهایی تضمین‌کننده امنیت کامل یک صرافی نیست. امنیت یک پلتفرم به عواملی مانند نحوه نگهداری دارایی‌ها، استفاده از کیف‌پول‌های سرد، فعال بودن احراز هویت دو مرحله‌ای، مدیریت ریسک و واکنش به رخدادهای امنیتی نیز بستگی دارد. از این رو، کاربران بهتر است علاوه بر بررسی سوابق امنیتی صرافی، قابلیت‌های امنیتی حساب خود مانند احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) را نیز فعال کنند و از نگهداری بلندمدت دارایی‌های خود در هر صرافی خودداری کنند

 پشتیبانی صرافی توایکس

توایکس خدمات پشتیبانی خود را به‌صورت ۲۴ ساعته و در تمام روزهای هفته ارائه می‌دهد. کاربران می‌توانند از طریق چت آنلاین وب‌سایت، سامانه تیکت یا تماس تلفنی با تیم پشتیبانی این صرافی در ارتباط باشند.

• تلفن پشتیبانی: ۰۲۱-۲۸۴۲۸۴۴۳
• ایمیل: support@twox.ir
• نشانی دفتر مرکزی: تهران، ناحیه نوآوری طرشت، دانشگاه صنعتی شریف، برج فناوری طرشت

در بررسی انجام‌شده، تیم پشتیبانی توایکس در کمتر از ۵ دقیقه به سؤال آزمایشی پاسخ داد که نشان‌دهنده سرعت پاسخ‌گویی مناسب این مجموعه در زمان تست است. البته این زمان ممکن است بسته به ساعت ثبت درخواست و حجم مراجعات کاربران متفاوت باشد.

کارمزد معاملات در صرافی توایکس

ساختار کارمزد در توایکس بسته به نوع بازار متفاوت است. این صرافی در تبلیغات خود بر «معاملات تومانی بدون کارمزد» تأکید می‌کند، اما بررسی نحوه قیمت‌گذاری نشان می‌دهد منظور از این ادعا، عدم دریافت کارمزد مستقیم (Fee) است. در عمل، بخشی از درآمد صرافی از طریق اختلاف قیمت خرید و فروش (Spread) تأمین می‌شود؛ بنابراین اگرچه هنگام معامله کارمزدی به‌صورت جداگانه از کاربر دریافت نمی‌شود، اما هزینه معامله به‌صورت غیرمستقیم در قیمت خرید و فروش دارایی لحاظ شده است.

امکانات صرافی توایکس

توایکس با تمرکز بر سادگی طراحی شده و بیشتر کاربران مبتدی و افرادی را هدف قرار داده است که قصد دارند بدون درگیر شدن با محیط‌های پیچیده معاملاتی، ارز دیجیتال خرید و فروش کنند. رابط کاربری وب‌سایت و اپلیکیشن این صرافی ساده و روان است و فرآیند ثبت سفارش نیز در مدت کوتاهی انجام می‌شود.

از نظر امکانات، توایکس نسخه اندروید، نسخه‌های منتشرشده در مایکت و کافه‌بازار و همچنین وب‌اپلیکیشن (PWA) را در اختیار کاربران قرار داده است. این پلتفرم از قابلیت تبدیل مستقیم رمزارزها (Swap) نیز پشتیبانی می‌کند؛ بنابراین کاربران می‌توانند بدون تبدیل دارایی به تومان یا تتر، یک ارز دیجیتال را مستقیماً به ارز دیگری تبدیل کنند.

در بخش تحلیل بازار، توایکس نمودارهای قیمتی پایه را برای مشاهده روند تغییرات قیمت در بازه‌های زمانی مختلف ارائه می‌دهد، اما امکانات آن به ابزارهای حرفه‌ای تحلیل تکنیکال مانند اندیکاتورهای پیشرفته یا ابزارهای ترسیمی مجهز نیست. همچنین این صرافی عمدتاً بر اساس مدل OTC فعالیت می‌کند و برخلاف صرافی‌های دارای بازار معاملاتی (Order Book)، از دفتر سفارشات با عمق بازار بالا یا معاملات همتابه‌همتا (P2P) پشتیبانی نمی‌کند.

 نمادهای معاملاتی صرافی توایکس

یکی از نقاط قوت توایکس، تنوع بالای رمزارزهای قابل معامله در این پلتفرم است. بر اساس اطلاعات منتشرشده از سوی این صرافی، کاربران به بیش از ۳,۸۰۰ ارز دیجیتال دسترسی دارند که این موضوع توایکس را از نظر تعداد دارایی‌های قابل معامله در میان صرافی‌های ایرانی در جایگاه قابل توجهی قرار می‌دهد.

در بازار تومانی، بیش از ۱,۲۹۰ جفت‌ارز و در بازار تتری نیز بیش از ۱,۲۹۶ جفت‌ارز برای معامله در دسترس کاربران قرار دارد. علاوه بر این، توایکس معمولاً توکن‌های جدید، میم‌کوین‌ها، پروژه‌های حوزه گیمینگ و سایر ارزهای ترند بازار را با فاصله زمانی کوتاهی پس از عرضه به فهرست معاملات خود اضافه می‌کند. این موضوع باعث شده کاربرانی که به دنبال سرمایه‌گذاری روی پروژه‌های تازه هستند، بتوانند بسیاری از این دارایی‌ها را مستقیماً با تومان یا تتر خریداری کنند.

ثبت نام و افتتاح حساب در صرافی توایکس

ثبت‌نام در توایکس فرآیند نسبتاً ساده‌ای دارد و در صورت آماده بودن مدارک، معمولاً در مدت کوتاهی انجام می‌شود. برای ایجاد حساب کاربری کافی است مراحل زیر را طی کنید:

1. ورود به وب‌سایت یا اپلیکیشن: روی گزینه «ثبت‌نام» کلیک کرده و شماره تلفن همراهی را وارد کنید که به نام خودتان ثبت شده باشد.

2. تأیید شماره موبایل: کد یک‌بارمصرف (OTP) ارسال‌شده از طریق پیامک را وارد کنید تا شماره تلفن شما تأیید شود.
3. تکمیل اطلاعات هویتی: کد ملی و تاریخ تولد خود را وارد کنید. این اطلاعات برای استعلام و تطبیق هویت از طریق سامانه شاهکار مورد استفاده قرار می‌گیرد.

4. ایجاد رمز عبور: در پایان، یک رمز عبور امن برای حساب خود انتخاب کنید تا ثبت‌نام اولیه تکمیل شود.

.

 احراز هویت در صرافی توایکس

مطابق قوانین و مقررات مربوط به مبارزه با پول‌شویی و الزامات پلیس فتا، احراز هویت برای استفاده از خدمات معاملاتی توایکس الزامی است و کاربران بدون تکمیل این مرحله امکان انجام فعالیت‌های مالی را نخواهند داشت. همچنین، بر اساس قوانین فعلی این صرافی، ارائه خدمات به اتباع خارجی امکان‌پذیر نیست و تنها کاربران دارای شرایط مورد تأیید می‌توانند در این پلتفرم ثبت‌نام و معامله کنند.

 واریز و برداشت ریالی و رمزارزی

توایکس از روش‌های مختلفی برای واریز و برداشت ریالی و رمزارزی پشتیبانی می‌کند تا کاربران بتوانند متناسب با نیاز خود، تراکنش‌هایشان را انجام دهند.

برای واریز ریالی، کاربران می‌توانند از درگاه پرداخت آنلاین استفاده کنند که مطابق قوانین فعلی، سقف آن برای هر کارت بانکی تأییدشده ۲۵ میلیون تومان در روز است. همچنین امکان واریز از طریق پایا و ساتنا با استفاده از شناسه واریز اختصاصی نیز وجود دارد که محدودیت سقف درگاه پرداخت را ندارد.

در بخش برداشت ریالی، توایکس اعلام کرده است که تسویه حساب برای حساب‌های بانکی سامان و آینده به‌صورت آنی انجام می‌شود. برداشت به سایر بانک‌ها نیز بر اساس چرخه‌های پایا و ساتنای بانک مرکزی پردازش خواهد شد.

برای واریز و برداشت رمزارز نیز این صرافی از شبکه‌های متداولی مانند Bitcoin، Ethereum (ERC۲۰)، BNB Smart Chain (BEP۲۰)، TRON (TRC۲۰)، Solana و Klaytn پشتیبانی می‌کند. برداشت‌های رمزارزی معمولاً پس از تأیید سیستم به‌صورت خودکار انجام می‌شوند، اما مطابق سیاست‌های امنیتی و مبارزه با پول‌شویی (AML)، در صورت نیاز به بررسی بیشتر، ممکن است پردازش برداشت تا ۷۲ ساعت به تعویق بیفتد.

آموزش خرید و فروش ارز دیجیتال

فرآیند خرید و فروش ارز دیجیتال در توایکس با هدف ساده‌سازی معاملات برای کاربران طراحی شده است و برخلاف صرافی‌های مبتنی بر دفتر سفارشات، کاربران می‌توانند مستقیماً از طریق بخش خرید و فروش سریع اقدام به معامله کنند 

 معامله آسان / تبادل آنی (OTC)

وارد حساب کاربری خود شوید و از بخش «خرید آسان» یا «تبادل» استفاده کنید. سپس ارز مبدأ (مانند تومان یا تتر) و رمزارز موردنظر خود را انتخاب کرده و مقدار معامله را وارد کنید. در ادامه، سامانه نرخ لحظه‌ای را محاسبه و قیمت نهایی را به شما نمایش می‌دهد. پس از تأیید سفارش، معامله انجام شده و رمزارز خریداری‌شده به کیف‌پول حساب شما منتقل می‌شود. 

 امکانات خاص صرافی توایکس

از جمله قابلیت‌های ارائه‌شده در پلتفرم توایکس می‌توان به امکاناتی مانند باشگاه مشتریان و سرویس تبدیل مستقیم رمزارزها اشاره کرد.

باشگاه مشتریان و مرکز جوایز (Reward Hub) یکی از بخش‌های این صرافی است که بر پایه سیستم امتیازدهی فعالیت می‌کند. کاربران با انجام فعالیت‌هایی مانند تکمیل احراز هویت، انجام اولین معامله، دعوت از دوستان یا دنبال کردن شبکه‌های اجتماعی توایکس می‌توانند امتیاز دریافت کنند و از آن برای دریافت پاداش‌های تتری استفاده کنند.

همچنین قابلیت تبدیل مستقیم رمزارزها (Swap) به کاربران اجازه می‌دهد ارزهای دیجیتال مختلف را بدون نیاز به فروش دارایی و تبدیل آن به تومان یا تتر، مستقیماً به یکدیگر تبدیل کنند. این ویژگی با حذف مراحل اضافی معامله، می‌تواند باعث کاهش زمان انجام تراکنش و در برخی موارد کاهش هزینه‌های مرتبط با تبدیل دارایی‌ها شود.

مزایا و معایب صرافی توایکس

مزایا:

• پشتیبانی از تعداد زیادی رمزارز؛ توایکس اعلام کرده است که بیش از ۳,۸۰۰ نماد معاملاتی را در اختیار کاربران قرار می‌دهد.
• عدم دریافت کارمزد مستقیم در معاملات پایه تومانی، هرچند هزینه معامله ممکن است از طریق اختلاف قیمت خرید و فروش اعمال شود.
• فرآیند احراز هویت پایه سریع و خودکار که در شرایط عادی می‌تواند در کمتر از ۵ دقیقه انجام شود.
• قابلیت تبدیل مستقیم رمزارزها (Swap) بدون نیاز به تبدیل دارایی به تومان یا تتر.

معایب:

• نبود برخی ابزارهای معاملاتی پیشرفته مانند حد ضرر (Stop-Loss) و سفارش‌های شرطی مانند OCO.
• عدم پشتیبانی از معاملات حرفه‌ای مانند فیوچرز، مارجین، معاملات تعهدی و استیکینگ.
• وجود هزینه غیرمستقیم در معاملات تومانی از طریق اسپرد (Spread) یا اختلاف قیمت خرید و فروش.
• نبود API عمومی برای اتصال ابزارهای معاملاتی و ربات‌های تریدر.
• عدم ارائه خدمات به کاربران غیرایرانی.
• امکان تأخیر تا ۷۲ ساعت در برداشت‌های رمزارزی در صورت نیاز به بررسی‌های امنیتی و فرآیندهای مرتبط با مبارزه با پول‌شویی (AML).

کلام پایانی | آیا صرافی توایکس برای فعالیت مناسب است؟

ارزیابی کلی صرافی توایکس نشان می‌دهد این پلتفرم با تمرکز بر مدل OTC و انجام معاملات سریع، بیشتر برای کاربران تازه‌کار، سرمایه‌گذاران خرد و افرادی مناسب است که قصد دارند به‌سادگی به طیف گسترده‌ای از رمزارزها دسترسی داشته باشند و بدون استفاده از ابزارهای پیچیده معاملاتی، خرید و نگهداری دارایی‌های دیجیتال را انجام دهند.

در مقابل، توایکس انتخاب مناسبی برای معامله‌گران حرفه‌ای و افرادی که به‌صورت روزانه در بازار فعالیت می‌کنند، محسوب نمی‌شود. نبود ابزارهایی مانند حد ضرر (Stop-Loss)، سفارش‌های OCO، معاملات اهرمی و دفتر سفارشات با عمق بالا باعث شده این پلتفرم امکانات محدودی برای استراتژی‌های معاملاتی پیشرفته و مدیریت ریسک در اختیار تریدرهای حرفه‌ای قرار دهد.

سوالات متداول

آیا صرافی توایکس معتبر است؟

توایکس تحت نام حقوقی «شرکت نوآوران تجارت الکترونیک سورین» با شماره ثبت ۵۶۶۳۵۲ فعالیت می‌کند. این شرکت دارای گواهی دانش‌بنیان بوده و عضویت در انجمن فین‌تک و سازمان نظام صنفی رایانه‌ای استان تهران را نیز دارد. 

آیا صرافی توایکس هک شده است؟

تا زمان بررسی، گزارشی معتبر و تأییدشده درباره هک، نشت اطلاعات یا سرقت دارایی کاربران از صرافی توایکس منتشر نشده است 

کارمزد معاملات در صرافی توایکس چقدر است؟

در بازارهای تومانی، توایکس کارمزد مستقیم دریافت نمی‌کند و هزینه معامله از طریق اختلاف قیمت خرید و فروش (اسپرد) اعمال می‌شود. معاملات مبتنی بر تتر نیز دارای کارمزد ۰.۲ درصدی هستند. 

آیا امکان معامله بدون احراز هویت در توایکس وجود دارد؟

خیر، برای استفاده از خدمات مالی و انجام معاملات در این صرافی، تکمیل فرآیند احراز هویت الزامی است. 

احراز هویت در توایکس چقدر زمان می‌برد؟

احراز هویت سطح یک در توایکس به‌صورت آنلاین و خودکار انجام می‌شود و در شرایط عادی کمتر از ۵ دقیقه زمان نیاز دارد. 

کارمزد معاملات در صرافی توایکس چقدر است؟

در بازارهای تومانی، توایکس کارمزد مستقیم دریافت نمی‌کند و هزینه معامله از طریق اختلاف قیمت خرید و فروش (اسپرد) اعمال می‌شود. معاملات مبتنی بر تتر نیز دارای کارمزد ۰.۲ درصدی هستند. 

حداقل میزان معامله و برداشت در توایکس چقدر است؟

حداقل مقدار معامله در این صرافی ۱ تتر یا معادل ۲۰۰ هزار تومان اعلام شده است. 

آیا امکان تبدیل مستقیم ارزهای دیجیتال در توایکس وجود دارد؟

بله، با استفاده از قابلیت Swap می‌توانید برخی رمزارزها را مستقیماً به یکدیگر تبدیل کنید و نیازی به فروش دارایی و خرید مجدد ارز مقصد ندارید. 

برداشت رمزارز از توایکس چقدر زمان می‌برد؟

برداشت‌های رمزارزی پس از تأیید سیستم معمولاً پردازش می‌شوند، اما در صورت نیاز به بررسی‌های امنیتی یا قوانین مبارزه با پول‌شویی (AML)، امکان تأخیر تا ۷۲ ساعت وجود دارد 

آیا اتباع خارجی می‌توانند در توایکس ثبت‌نام کنند؟

خیر، طبق قوانین فعلی این صرافی، خدمات آن برای کاربران ایرانی ارائه می‌شود و اتباع خارجی امکان استفاده از خدمات توایکس را ندارند.