صرافی ال‌بنک: نقد و بررسی و اطلاعات کامل

معرفی ال‌بنک | صرافی ال‌بنک چیست؟

صرافی ال‌بنک (LBank) به عنوان یک پلتفرم متمرکز معاملات ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۱۵ با هدف ارائه خدمات مالی پیشرفته به تریدرهای بین‌المللی بنیان‌گذاری شد. این صرافی که مالکیت حقوقی آن متعلق به شرکت فناوری “Superchains Network Technology Co. Ltd” در چین و نهادهای عملیاتی آن تحت عنوان “PT LBK TEKNOLOGY INDONESIA” در اندونزی ثبت شده است، توانسته است در طول یک دهه فعالیت، پایگاه کاربران خود را به بیش از ۱۵ الی ۲۵ میلیون کاربر فعال در سراسر جهان گسترش دهد. ال‌بنک با ثبت حجم معاملات روزانه قابل‌توجهی که در دوره‌های رونق بازار به بیش از ۱۰ میلیارد دلار می‌رسد، جایگاهی تثبیت‌شده در میان صرافی‌های متوسط رو به بالا (Mid-tier) در مراجع رتبه‌بندی کسب کرده است.

مهم‌ترین مزیت رقابتی ال‌بنک در بازار کریپتو، سرعت فوق‌العاده بالا در شناسایی و لیست کردن آلت‌کوین‌های نوپا، میم‌کوین‌های ترند شبکه‌های سولانا و اتریوم، و پروژه‌های با ارزش بازار پایین (Micro-caps) پیش از راه‌یابی آن‌ها به صرافی‌های طراز اول (Tier-1) است. این صرافی با ارائه پلتفرمی جامع شامل بازارهای نقدی (Spot)، معاملات آتی (Futures) با اهرم‌های بالا، توکن‌های اهرم‌دار (Leveraged ETFs)، کپی تریدینگ، و سیستم‌های متنوع کسب سود منفعل (Earn)، تلاش می‌کند تا نیازهای متفاوت معامله‌گران از مبتدی تا حرفه‌ای را پوشش دهد.

اعتبار ال‌بنک | آیا صرافی ال‌بنک معتبر است؟

از منظر ثبت بین‌المللی و ساختار شرکت‌های تابعه، ال‌بنک شبکه‌ای پیچیده از هویت‌های حقوقی را در حوزه‌های قضایی مختلف به ثبت رسانده است که در جدول زیر به طور دقیق استخراج شده‌اند.

جدول شرکت‌های ثبت‌شده و مجوزهای صرافی ال‌بنک در جهان

نام شرکت ثبت‌شده	حوزه قضایی ثبت	مرجع صادرکننده مجوز / شماره ثبت	نوع مجوز و کارکرد حقوقی
LBK Blockchain Co., Limited	جزایر ویرجین بریتانیا (BVI)	آدرس حقوقی: Meadow House, Road Town, Tortola	شرکت هلدینگ اصلی و مالکیت حقوقی پلتفرم.
PT LBK TEKNOLOGY INDONESIA	اندونزی	وزارت تجارت اندونزی	نهاد مدیریتی و دفتر مرکزی عملیاتی صرافی.
LBK EXCHANGE LIMITED	ایالات متحده آمریکا	FinCEN / شماره ثبت MSB: ۳۱۰۰۰۲۱۸۲۰۰۶۱۴	مجوز بیزنس خدمات پولی برای پردازش‌های مالی.
LBK EXCHANGE LIMITED	کانادا	FINTRAC	مجوز رسمی خدمات مالی رمزارز در کانادا.
LBK PTY LTD	استرالیا	AUSTRAC	پلتفرم مجاز تبادل دارایی‌های دیجیتال در استرالیا.
UAB LBANK EXCHANGE	ایتالیا	OAM / شماره مجوز: PSV90	ارائه‌دهنده رسمی خدمات رمزارز و کیف‌پول دیجیتال.
UAB LBANK	لیتوانی	بانک مرکزی لیتوانی / شماره ثبت: ۳۰۶۱۶۰۴۱۳	مجوز ارائه خدمات دارایی‌های مجازی (VASP) در اروپا.
LBK BLOCKCHAIN CO FZCO	امارات متحده عربی (دبی)	منطقه آزاد دبی	دفتر نمایندگی و هماهنگی خاورمیانه.

در سال ۲۰۱۸ و ۲۰۱۹، موسسه رتبه‌بندی امنیتی و ممیزی بلاکچین “Hacken” در گزارش خود ال‌بنک را متهم به بازارسازی مصنوعی (Wash Trading) و ثبت معاملات صوری جهت ارتقای کاذب رتبه خود در مراجعی نظیر کوین‌مارکت‌کپ کرد. بررسی‌ نشان داد که ترافیک ورودی وب‌سایت و فعالیت جامعه کاربری ال‌بنک با حجم معاملات ادعایی چند میلیارد دلاری آن همخوانی ندارد. اگرچه ال‌بنک در سال‌های اخیر زیرساخت‌های خود را اصلاح کرده و موفق به دریافت رتبه امنیتی AA از مرجع “CER.live” شده است، اما همچنان عدم ارائه سند رسمی و دوره‌ای اثبات ذخایر (Proof of Reserves) حسابرسی‌شده توسط شرکت‌های ثالث طراز اول، به عنوان یک ضعف بزرگ در شفافیت مالی این پلتفرم خودنمایی می‌کند.

آیا صرافی ال‌بنک در برداشت‌ها تأخیر داشته است؟ 

در برخی مقاطع، به‌ویژه هنگام شلوغی شبکه، تعمیر کیف پول رمزارزها یا ارتقای سیستم، برداشت بعضی ارزها با تأخیر انجام شده یا موقتاً متوقف شده است. با این حال، این موارد معمولاً موقتی بوده و تاکنون شواهدی از وجود مشکل دائمی یا سیستماتیک در برداشت دارایی‌های کاربران منتشر نشده است. 

آیا صرافی ال‌بنک برای ایرانیان مناسب است؟

بر اساس سیاست فعلی LBank و پاسخ رسمی پشتیبانی این صرافی، کاربران ایرانی همچنان می‌توانند بدون احراز هویت اجباری از خدمات عادی مانند معاملات، واریز و برداشت رمزارز استفاده کنند و ایران در فهرست کشورهایی که مشمول احراز هویت اجباری هستند قرار ندارد. با این حال، پشتیبانی تأکید کرده است که ایران جزو مناطق محدودشده (Restricted Regions) محسوب می‌شود و اگر حساب کاربری به هر دلیل، مانند بررسی‌های امنیتی یا الزامات انطباق با مقررات (Compliance)، نیازمند احراز هویت شود، کاربران ایرانی امکان تکمیل فرآیند KYC را نخواهند داشت. همچنین در پاسخ پشتیبانی اشاره شده که به‌دلیل همین محدودیت‌ها، نام ایران در فهرست کشورهای تحت محدودیت با عنوان Persian درج شده است.

در نتیجه، ال‌بنک را می‌توان برای کاربران ایرانی گزینه‌ای قابل استفاده اما همراه با ریسک دانست. تا زمانی که حساب وارد فرآیند بررسی امنیتی نشود، استفاده از خدمات صرافی معمولاً امکان‌پذیر است؛ اما در صورت درخواست احراز هویت، محدودیت‌های اعمال‌شده علیه کاربران ایرانی می‌تواند مانع ادامه دسترسی کامل به حساب شود. به همین دلیل، استفاده از LBank برای معاملات روزمره و کوتاه‌مدت منطقی‌تر از نگهداری مبالغ قابل‌توجه یا سرمایه‌گذاری بلندمدت در این صرافی است.

امنیت صرافی ال‌بنک

امنیت صرافی ال‌بنک در دو لایه کلان زیرساخت پلتفرم و ابزارهای حفاظتی کاربران قابل بررسی است. ال‌بنک مدعی است در بخش امنیت زیرساختی از معماری جداسازی کیف‌پول‌های سرد و گرم (Cold and Hot Wallet Separation) استفاده می‌کند. بر اساس این ساختار، بیش از ۹۰ درصد دارایی‌های کاربران به صورت آفلاین در کیف‌پول‌های سرد با امضای چندگانه (Multi-Signature) نگهداری می‌شوند و تنها بخش کوچکی به عنوان نقدینگی جاری معاملات در کیف‌پول‌های گرم تحت سرورهای رمزنگاری‌شده فعال است. ال‌بنک ادعا می‌کند که در طول تاریخ ۱۰ ساله فعالیت خود، هیچ‌گونه گزارش هک تایید شده منجر به از دست رفتن یا سرقت دارایی کاربران نداشته است.

با این وجود، امنیت سایبری این صرافی بدون چالش نبوده است؛ در سال ۲۰۲۵، مراجع امنیتی کدهای مخربی را در پکیج توسعه‌دهندگان lbank-connector-nodejs در بستر npm شناسایی کردند که اطلاعات حساس و کلیدهای API کاربران را به سرورهای ناشناس ارسال می‌کرد. هرچند این نفوذ ناشی از حمله به زنجیره تامین (Supply Chain Attack) ابزارهای توسعه‌دهندگان شخص ثالث بود و به صورت مستقیم سرورهای صرافی را تحت تاثیر قرار نداد، اما هشداری جدی برای تریدرهایی است که از ربات‌های معاملاتی متصل به API استفاده می‌کنند.

در بخش امنیت حساب کاربری، ال‌بنک مجموعه‌ای از ابزارهای حفاظتی را برای کاهش ریسک دسترسی غیرمجاز به دارایی کاربران ارائه می‌دهد. این صرافی از احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) از طریق Google Authenticator یا پیامک برای تأیید برداشت‌ها و تغییرات امنیتی حساب پشتیبانی می‌کند. همچنین کاربران می‌توانند رمز عبور دارایی (Fund/Asset Password) را به‌عنوان رمزی مجزا از رمز ورود حساب تعریف کنند که برای تأیید معاملات اسپات و درخواست‌های برداشت رمزارز الزامی است و به‌منظور افزایش امنیت، پس از هر دو ساعت نیاز به وارد کردن مجدد دارد.

علاوه بر این، ال‌بنک امکان فعال‌سازی کد ضد فیشینگ (Anti-Phishing Code) را فراهم کرده است تا کد اختصاصی انتخاب‌شده توسط کاربر در تمام ایمیل‌های رسمی صرافی نمایش داده شود و تشخیص ایمیل‌های جعلی آسان‌تر شود. همچنین قابلیت فهرست سفید آدرس‌های برداشت (Withdrawal Whitelist) به کاربران اجازه می‌دهد برداشت دارایی را تنها به آدرس‌های از پیش ثبت و تأییدشده محدود کنند و از انتقال رمزارز به آدرس‌های ناشناس جلوگیری شود.

ِآیا صرافی ال‌بنک هک شده است؟

تا امروز هیچ گزارش معتبر و تأییدشده‌ای از هک گسترده و موفق صرافی ال‌بنک (LBank) که منجر به از دست رفتن مستقیم دارایی کاربران در سطح عمومی شده باشد، منتشر نشده است. 

 پشتیبانی صرافی ال‌بنک

صرافی ال‌بنک خدمات پشتیبانی خود را به صورت ۲۴ ساعته و در تمام روزهای هفته از طریق سه کانال اصلی چت آنلاین وب‌سایت، تیکت پشتیبانی داخلی و ایمیل‌های رسمی ارائه‌شده (مانند service@lbank.info) مدیریت می‌کند. آدرس دفتر فیزیکی ثبت‌شده صرافی در اسناد رسمی جزایر ویرجین بریتانیا صرفاً یک صندوق پستی تجاری (Meadow House, Road Town) است که برای ثبت‌های کاغذی کاربرد دارد و هیچ‌گونه پرسنل پشتیبانی فیزیکی در آن مستقر نیستند. فرآیندهای پشتیبانی این پلتفرم به طور متمرکز از دفاتر عملیاتی اندونزی هدایت می‌شوند.

برای ارزیابی عملکرد پشتیبانی صرافی ال‌بنک، کارشناسان ارزدیجیتال یک درخواست آزمایشی از طریق سیستم پشتیبانی این صرافی ثبت کردند. پاسخ اولیه توسط دستیار هوش مصنوعی ال‌بنک به‌صورت آنی ارائه شد و از نظر سرعت، جامعیت و پوشش اطلاعات، عملکرد قابل قبولی داشت. همچنین در صورت نیاز به ارتباط با کارشناس انسانی، زمان انتظار برای اتصال حدود ۲۰ دقیقه برآورد شد که برای یک صرافی بین‌المللی، مدت‌زمانی متعارف محسوب می‌شود.

کارمزد معاملات در صرافی ال‌بنک

ال‌بنک از یک ساختار کارمزد شفاف بهره می‌برد که برخلاف صرافی‌های تراز اول، در سطوح کاربری عمومی وابستگی پیچیده‌ای به حجم معاملات ۳۰ روزه ندارد. این سادگی به تریدرها اجازه می‌دهد تا هزینه‌های معاملاتی خود را به دقت محاسبه کنند.

جدول دقیق کارمزدهای بازار اسپات (Spot)

نوع جفت‌ارز معاملاتی	کارمزد میکر (Maker)	کارمزد تیکر (Taker)
جفت‌ارزهای اصلی (BTC, ETH, SOL, etc.)	۰.۱۰٪ ثابت	۰.۱۰٪ ثابت
آلت‌کوین‌های خرد و نوپا (Micro-caps)	۰.۱۰٪ الی ۰.۲۰٪	۰.۱۰٪ الی ۰.۲۰٪

جدول کارمزدهای بازار فیوچرز (Futures)

نوع سفارش	نرخ کارمزد	امکانات تخفیفی
سفارش میکر (Limit Order)	۰.۰۲٪	پرداخت کارمزد با بایننس کوین (BNB) در بازار USDT-M شامل ۱۰٪ تخفیف می‌شود.
سفارش تیکر (Market Order)	۰.۰۶٪	اعمال خودکار تخفیف‌های دوره ثبتی برای حجم‌های معاملاتی بسیار بالا.

سطوح VIP و کارمزدهای پنهان

ال‌بنک از هشت سطح VIP (از VIP ۰ تا VIP ۷) برای کاربران خود استفاده می‌کند که با افزایش حجم معاملات، تخفیف‌هایی در کارمزدها ارائه می‌شود. با این حال، حجم معاملات موردنیاز برای ارتقای سطح نسبتاً بالا است و در عمل، بخش عمده کاربران خرد امکان بهره‌مندی از سطوح بالاتر و مزایای آن را نخواهند داشت.

در بررسی ساختار هزینه‌های این صرافی، چند مورد از هزینه‌های غیرمستقیم (Hidden Costs) نیز قابل‌توجه است:

1. مارک‌آپ خرید با ارزهای فیات: کاربرانی که از طریق ارائه‌دهندگان پرداخت شخص ثالث مانند Simplex یا MoonPay با کارت‌های بانکی بین‌المللی رمزارز خریداری می‌کنند، معمولاً علاوه بر قیمت بازار، کارمزدی در حدود ۳.۵ تا ۵ درصد پرداخت می‌کنند. این هزینه عمدتاً مربوط به کارمزد و حاشیه سود شرکت‌های واسطه پرداخت است و مستقیماً توسط ال‌بنک دریافت نمی‌شود.
2. کارمزد برداشت رمزارز: کارمزد برداشت در ال‌بنک به نوع رمزارز و وضعیت شبکه بلاکچین بستگی دارد و به‌صورت پویا تغییر می‌کند. با این حال، بررسی‌ها نشان می‌دهد برای برخی رمزارزها، حداقل میزان برداشت و کارمزد برداشت ممکن است از هزینه واقعی انتقال در شبکه بلاکچین بیشتر باشد؛ موضوعی که به‌ویژه برای برداشت مبالغ کم می‌تواند هزینه نهایی کاربر را افزایش دهد.

امکانات صرافی ال‌بنک

صرافی ال‌بنک مجموعه‌ای جامع از امکانات معاملاتی و ابزارهای تحلیلی را برای کاربران خود فراهم آورده است که در زیر مورد ارزیابی قرار می‌گیرند:

رابط کاربری تحت وب و نمودارها

نسخه وب صرافی ال‌بنک از نمودارهای TradingView بهره می‌برد که دسترسی به مجموعه کاملی از ابزارهای تحلیل تکنیکال، از جمله اندیکاتورهایی مانند RSI، باندهای بولینگر، فیبوناچی، MACD و ده‌ها ابزار تحلیلی دیگر را برای کاربران فراهم می‌کند. این یکپارچه‌سازی باعث می‌شود معامله‌گران بتوانند بدون نیاز به استفاده از پلتفرم‌های جانبی، تحلیل‌های تکنیکال خود را مستقیماً در محیط معاملاتی انجام دهند.

از نظر عملکرد، رابط کاربری وب ال‌بنک در شرایط عادی بازار از سرعت بارگذاری مناسبی برخوردار است و اطلاعاتی مانند اوردربوک، عمق بازار و تغییرات لحظه‌ای قیمت‌ها به‌صورت پایدار به‌روزرسانی می‌شوند. با این حال، گزارش برخی کاربران نشان می‌دهد که در زمان نوسانات شدید بازار و افزایش حجم سفارش‌ها، ممکن است اجرای سفارش‌های Market یا به‌روزرسانی لحظه‌ای اطلاعات با کندی موقتی مواجه شود؛ مسئله‌ای که در بسیاری از صرافی‌های متمرکز نیز در دوره‌های پرترافیک بازار مشاهده می‌شود.

وضعیت و روانی اپلیکیشن‌های موبایل

اپلیکیشن موبایل ال‌بنک که برای سیستم‌عامل‌های اندروید و iOS عرضه شده، یکی از نقاط قوت این صرافی محسوب می‌شود. این اپلیکیشن با طراحی ساده و دسترسی سریع به بخش‌های مختلف، امکان جابه‌جایی آسان میان بازارهای اسپات، فیوچرز و سایر خدمات را فراهم می‌کند و بخش عمده قابلیت‌های نسخه وب را نیز در اختیار کاربران قرار می‌دهد.

با این حال، بررسی بازخوردهای کاربران در فروشگاه‌های رسمی اپلیکیشن نشان می‌دهد که برخی نسخه‌های منتشرشده گاهی با مشکلاتی مانند کندی یا خطا در بارگذاری صفحات، بسته شدن ناگهانی برنامه (Crash) یا تأخیر در همگام‌سازی اعلان‌های مربوط به تغییرات قیمت مواجه بوده‌اند. این موارد معمولاً با انتشار به‌روزرسانی‌های جدید برطرف می‌شوند، اما ممکن است در برخی نسخه‌ها بر تجربه کاربری تأثیر موقت بگذارند.

نمادهای معاملاتی صرافی ال‌بنک

ال‌بنک از نظر تنوع دارایی‌های قابل معامله، یکی از گسترده‌ترین صرافی‌های متمرکز بازار محسوب می‌شود و از بیش از ۹۳۰ رمزارز و بیش از ۱۰۰۰ جفت‌ارز معاملاتی پشتیبانی می‌کند. بخش عمده معاملات این صرافی در بازارهای مبتنی بر USDT انجام می‌شود که از نقدشوندگی و حجم معاملات بالاتری نسبت به سایر بازارها برخوردار هستند و عملاً بازار اصلی کاربران، از جمله کاربران ایرانی، به شمار می‌روند.

این صرافی همچنین بخشی تحت عنوان Innovation Zone در اختیار کاربران قرار داده است که توکن‌های تازه‌عرضه‌شده و پروژه‌های نوظهور را در مدت کوتاهی پس از راه‌اندازی فهرست می‌کند. اگرچه این بخش فرصت دسترسی زودهنگام به پروژه‌های جدید را فراهم می‌کند، اما به دلیل سابقه محدود این دارایی‌ها و نوسانات قیمتی شدید، ریسک معاملاتی آن نیز به‌مراتب بالاتر از بازارهای معمولی است.

در مقابل، ال‌بنک از بازارهای ریالی یا تومانی پشتیبانی نمی‌کند و امکان واریز یا معامله مستقیم با ریال ایران در این صرافی وجود ندارد. همچنین سرویس معاملات همتا‌به‌همتا (P2P) این پلتفرم از ریال ایران پشتیبانی نمی‌کند و به روش‌های پرداخت بین‌المللی متکی است؛ بنابراین کاربران ایرانی برای ورود به بازارهای معاملاتی ال‌بنک معمولاً باید ابتدا از طریق یک صرافی داخلی، استیبل‌کوین‌هایی مانند تتر (USDT) را تهیه کرده و سپس آن را به حساب خود در ال‌بنک منتقل کنند.

ثبت نام و افتتاح حساب در صرافی ال‌بنک

ثبت‌نام در صرافی ال‌بنک فرآیند ساده‌ای دارد و کاربران می‌توانند تنها با استفاده از یک آدرس ایمیل، حساب کاربری خود را ایجاد کنند. ابتدا وارد وب‌سایت رسمی ال‌بنک شوید و از صفحه اصلی روی گزینه ثبت‌نام کنید کلیک کنید. 

در مرحله بعد، آدرس ایمیل خود را وارد کرده، یک رمز عبور قوی انتخاب کنید و در صورت داشتن کد دعوت (Referral Code)، آن را نیز در کادر مربوطه وارد کنید. پس از پذیرش قوانین و مقررات، روی دکمه ثبت‌نام کلیک کنید. 

پس از ثبت اطلاعات، یک کد تأیید به آدرس ایمیل شما ارسال می‌شود. این کد را در بخش مربوطه وارد کنید تا حساب کاربری شما فعال شود. 

بعد از تکمیل ثبت‌نام، می‌توانید وارد حساب کاربری خود شوید و از خدمات صرافی استفاده کنید. همچنین توصیه می‌شود بلافاصله پس از اولین ورود، از بخش Security قابلیت احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) را با استفاده از Google Authenticator فعال کنید و از یک رمز عبور منحصربه‌فرد و قوی برای افزایش امنیت حساب خود استفاده کنید. 

احراز هویت در صرافی ال‌بنک

ال‌بنک از جمله صرافی‌های بین‌المللی است که امکان استفاده از بخش قابل‌توجهی از خدمات خود را بدون انجام احراز هویت (KYC) فراهم کرده است. به همین دلیل، کاربرانی که امکان تکمیل فرآیند احراز هویت در برخی صرافی‌های خارجی را ندارند، می‌توانند با یک حساب کاربری مبتنی بر ایمیل به معاملات خود بپردازند. با این حال، برخی امکانات، سقف‌های بالاتر برداشت یا خدمات خاص ممکن است مستلزم تکمیل فرآیند احراز هویت باشند. همچنین باید توجه داشت که سیاست‌های مربوط به احراز هویت و محدودیت‌های کاربران در صرافی‌های بین‌المللی ممکن است در طول زمان تغییر کند؛ بنابراین بررسی آخرین قوانین و شرایط استفاده از خدمات پیش از فعالیت در صرافی توصیه می‌شود. 

جدول سطوح احراز هویت و محدودیت‌های برداشت ال‌بنک

سطح کاربری	مدارک مورد نیاز	سقف برداشت روزانه	دسترسی‌ها و محدودیت‌ها
تایید نشده (Unverified)	صرفاً تایید آدرس ایمیل و فعال‌سازی 2FA	تا سقف ۳۰۰,۰۰۰ USDT روزانه (در برخی شرایط امنیتی ۲ بیت‌کوین)	دسترسی کامل به معاملات اسپات، فیوچرز و استیکینگ؛ عدم امکان استفاده از وام‌دهی و برخی لانچ‌پدها.
تایید هویت پایه (Primary KYC)	مشخصات فردی، عکس مدرک شناسایی، اسکن چهره۴	افزایش سقف برداشت تا ۳۰ بیت‌کوین روزانه	دسترسی کامل به پلتفرم خرید آسان فیات، کارت بانکی ال‌بنک و وام‌های رمزارزی.
احراز هویت پیشرفته (Advanced KYC)	تایید سند رسمی سکونت (قبوض یا صورت‌حساب بانکی)	نامحدود (به صورت توافقی با صرافی)	دسترسی کامل به خدمات معاملاتی سازمانی و آستانه استهلاک بالا.

احراز هویت کاربران ایرانی در ال‌بنک

بررسی‌های انجام‌شده نشان می‌دهد که نام ایران در فهرست کشورهای مشمول محدودیت خدمات ال‌بنک قرار دارد. با این حال، در برخی نسخه‌های فرآیند احراز هویت این صرافی، گزینه‌ای با عنوان “Persian” در بخش انتخاب کشور یا ملیت مشاهده می‌شود. بر اساس گزارش کاربران، برخی افراد با انتخاب این گزینه و بارگذاری مدارکی مانند کارت ملی هوشمند، شناسنامه جدید یا گذرنامه ایرانی، موفق به تکمیل فرآیند احراز هویت از طریق سرویس Sumsub شده‌اند.

با وجود این، استفاده از گزینه “Persian” به معنای تضمین دائمی ارائه خدمات به کاربران ایرانی نیست. ال‌بنک به‌عنوان یک صرافی بین‌المللی، موظف است قوانین و الزامات رگولاتوری حوزه‌های قضایی محل فعالیت خود، از جمله مقررات مربوط به مبارزه با پول‌شویی و تحریم‌های بین‌المللی را رعایت کند. ازاین‌رو، در صورت تغییر سیاست‌های داخلی صرافی یا الزامات نهادهای ناظر، امکان بازنگری در وضعیت حساب‌هایی که با مدارک هویتی ایرانی احراز هویت شده‌اند، وجود دارد.

به همین دلیل، پیش از انجام احراز هویت در ال‌بنک، کاربران ایرانی بهتر است ریسک‌های احتمالی ناشی از تغییر سیاست‌های صرافی را در نظر بگیرند و آخرین شرایط استفاده از خدمات و قوانین مربوط به کاربران کشورهای تحت محدودیت را بررسی کنند. همچنین در صورت استفاده از این صرافی، به‌کارگیری یک اتصال اینترنتی پایدار و رعایت نکات امنیتی حساب کاربری می‌تواند از بروز برخی مشکلات احتمالی جلوگیری کند.

واریز و برداشت ریالی و رمزارزی

به دلیل عدم ارتباط صرافی با بانک‌های داخلی ایران و محدودیت‌های ارزی، هیچ‌گونه درگاه واریز ریالی مستقیم، کارت‌به‌کارت یا تسویه بانکی ریالی در ال‌بنک وجود ندارد. کلیه فرآیندهای مالی برای کاربران ایرانی صرفاً به صورت انتقال رمزارز On-Chain انجام می‌پذیرد.

فرآیند واریز و برداشت رمزارزی و شبکه‌های انتقال

کاز آنجا که ال‌بنک از واریز مستقیم ریال پشتیبانی نمی‌کند، کاربران ایرانی برای شارژ حساب خود باید ابتدا تتر (USDT) یا سایر رمزارزها را از یک صرافی داخلی خریداری کرده و سپس آن را به کیف پول ال‌بنک منتقل کنند. برای این منظور، معمولاً از شبکه‌هایی مانند TRC۲۰ (ترون)، BEP۲۰ (BNB Smart Chain) یا Solana استفاده می‌شود که به دلیل کارمزد پایین و سرعت بالای پردازش، از محبوب‌ترین گزینه‌ها برای انتقال دارایی هستند.

پس از ارسال رمزارز، ال‌بنک معمولاً دارایی را پس از دریافت تعداد موردنیاز تأییدیه‌های شبکه بلاکچین به حساب کاربر واریز می‌کند. مدت زمان واریز به نوع شبکه و میزان شلوغی آن بستگی دارد، اما در شرایط عادی، انتقال از طریق شبکه‌هایی مانند TRC۲۰ معمولاً طی چند دقیقه انجام می‌شود. برداشت رمزارز نیز پس از تکمیل مراحل امنیتی مانند تأیید کدهای امنیتی و بررسی داخلی صرافی پردازش شده و زمان نهایی شدن آن به شبکه انتخابی و وضعیت ترافیک بلاکچین وابسته است؛ هرچند در شرایط عادی، این فرآیند نیز معمولاً در مدت کوتاهی تکمیل می‌شود.

آموزش خرید و فروش ارز دیجیتال

معامله در ال‌بنک از طریق بخش خرید آسان (Fast Buy) یا ترمینال اصلی اسپات انجام می‌شود. به دلیل غیرفعال بودن خرید آسان فیات برای کارت‌های بانکی ایران، آموزش بر روی ترمینال اسپات متمرکز است.

مراحل انجام معامله در بازار اسپات ال‌بنک

برای انجام معامله اسپات در ال‌بنک، پس از ورود به حساب کاربری از منوی معامله گزینه اسپات را انتخاب کنید. سپس در بخش جستجوی بازارها، جفت‌ارز موردنظر خود را پیدا کنید؛ برای مثال، اگر قصد تبدیل ریپل به تتر را دارید، جفت‌ارز XRP/USDT را انتخاب کنید.

پس از انتخاب بازار، در بخش ثبت سفارش می‌توانید نوع سفارش متناسب با استراتژی معاملاتی خود را تعیین کنید. سفارش Limit برای زمانی مناسب است که قصد دارید معامله تنها در یک قیمت مشخص انجام شود و سفارش تا رسیدن بازار به آن قیمت در دفتر سفارش‌ها باقی می‌ماند. سفارش Market معامله را بلافاصله با بهترین قیمت موجود در بازار اجرا می‌کند و معمولاً برای ورود یا خروج سریع از معامله استفاده می‌شود.

در صورت نیاز به ثبت سفارش‌های شرطی، می‌توانید از Stop-Limit استفاده کنید. در این حالت، ابتدا یک قیمت فعال‌سازی (Stop Price) تعیین می‌شود و پس از رسیدن قیمت بازار به آن، سفارش لیمیت با قیمت مشخص‌شده ثبت خواهد شد. همچنین ال‌بنک از سفارش OCO (One Cancels the Other) نیز پشتیبانی می‌کند که امکان ثبت هم‌زمان حد سود و حد ضرر را فراهم می‌سازد. در این نوع سفارش، با اجرای یکی از سفارش‌ها، سفارش دیگر به‌صورت خودکار لغو می‌شود.

 امکانات خاص صرافی

ال‌بنک مجهز به ویژگی‌های خاص معاملاتی است که به عنوان مزیت رقابتی پلتفرم شناخته می‌شوند

معاملات فیوچرز

برای انجام معاملات فیوچرز در ال‌بنک، پس از ورود به حساب کاربری از منوی «معامله» وارد بخش «فیوچرز» شوید و جفت‌ارز موردنظر خود، مانند BTC/USDT یا ETH/USDT، را انتخاب کنید. سپس نوع مارجین را بین «ایزوله» و «متقاطع» تعیین کرده و اهرم (لوریج) را متناسب با میزان ریسک‌پذیری خود تنظیم کنید.

در مرحله بعد، نوع سفارش را انتخاب کنید. «سفارش بازار» معامله را بلافاصله با بهترین قیمت موجود انجام می‌دهد، در حالی که «سفارش محدود» این امکان را می‌دهد که قیمت دلخواه خود را برای ورود یا خروج از معامله مشخص کنید. پس از وارد کردن حجم معامله، در صورتی که انتظار افزایش قیمت را دارید روی گزینه «باز کردن موقعیت خرید (لانگ)» و اگر انتظار کاهش قیمت را دارید روی «باز کردن موقعیت فروش (شورت)» کلیک کنید.

پس از باز شدن معامله، از بخش «موقعیت‌های باز» می‌توانید اطلاعاتی مانند سود و زیان، قیمت لیکویید شدن، میزان مارجین و سایر جزئیات موقعیت را مشاهده کنید. همچنین برای مدیریت ریسک، بهتر است هم‌زمان حد سود و حد ضرر را نیز تعیین کنید تا در صورت رسیدن قیمت به سطوح مشخص، معامله به‌صورت خودکار بسته شود.

صندوق حفاظت از ریسک فیوچرز ۱۰۰ میلیون دلاری (Futures Risk Protection Fund)

یکی از قابلیت‌های امنیتی ال‌بنک، راه‌اندازی یک صندوق حفاظت از کاربران با ارزش اعلام‌شده ۱۰۰ میلیون دلار است. بر اساس اعلام این صرافی، این صندوق برای جبران خسارت کاربران در برخی شرایط خاص، از جمله اختلالات سیستمی، قطعی سرورهای معاملاتی یا رخدادهای غیرعادی مرتبط با نقدینگی در تعدادی از بازارهای فیوچرز، در نظر گرفته شده است. ال‌بنک اعلام کرده است که در صورت احراز شرایط و مطابق ضوابط این برنامه، امکان پرداخت غرامت تا سقف ۱۲۰ درصد خسارت وارده و طی حداکثر ۴۸ ساعت وجود دارد.

با این حال، این سازوکار تنها در مواردی که مشمول شرایط و قوانین تعیین‌شده توسط خود صرافی باشد اعمال می‌شود و تمامی زیان‌های معاملاتی یا خسارت‌های ناشی از نوسانات بازار را پوشش نمی‌دهد. بنابراین، کاربران پیش از اتکا به این صندوق، بهتر است شرایط، محدودیت‌ها و ضوابط جبران خسارت را به‌دقت مطالعه کنند.

 معاملات توکن‌های اهرم‌دار (Leveraged ETFs)

ال‌بنک از توکن‌های اهرمی (Leveraged Tokens) نیز پشتیبانی می‌کند که به کاربران امکان می‌دهد بدون نیاز به مدیریت مستقیم حساب مارجین یا معاملات فیوچرز، در معرض بازدهی اهرمی بازار قرار بگیرند. برای مثال، توکن‌هایی مانند BTC۳L برای کسب بازدهی تقریباً سه‌برابری از افزایش قیمت بیت‌کوین و BTC۳S برای بهره‌مندی از کاهش قیمت آن طراحی شده‌اند.

از آنجا که این توکن‌ها به‌صورت ساختاری با معاملات مارجین تفاوت دارند، کاربران با ریسک لیکوئید شدن مستقیم وثیقه خود مانند معاملات فیوچرز مواجه نیستند. با این حال، توکن‌های اهرمی همچنان ابزارهای پرریسکی محسوب می‌شوند و به دلیل سازوکار بازتنظیم (Rebalancing)، ممکن است در بازارهای پرنوسان یا در نگهداری بلندمدت، عملکرد آن‌ها با اهرم اسمی تفاوت قابل‌توجهی داشته باشد. به همین دلیل، این ابزارها بیشتر برای معاملات کوتاه‌مدت و استفاده در روندهای مشخص بازار مورد استفاده قرار می‌گیرند.

 ربات‌های پیشرفته گرید اسپات و فیوچرز

ال‌بنک امکان استفاده از ربات گرید (Grid Trading Bot) را نیز در اختیار کاربران قرار می‌دهد. در این ابزار، کاربران می‌توانند محدوده قیمتی بالا و پایین، تعداد گریدها و میزان سرمایه اختصاص‌یافته را به‌صورت دستی تعیین کنند یا از پیشنهادهای هوشمند صرافی برای تنظیم این پارامترها استفاده کنند. هدف این ربات، اجرای خودکار سفارش‌های خرید و فروش در بازه‌های قیمتی مشخص و کسب سود از نوسانات بازار است. 

مزایا و معایب صرافی ال‌بنک

مزایا

• امکان استفاده از بخش قابل‌توجهی از خدمات صرافی بدون احراز هویت اجباری و دسترسی به واریز، معامله و برداشت تا سقف‌های تعیین‌شده برای حساب‌های تأییدنشده.
• پشتیبانی از تعداد بسیار زیادی رمزارز و آلت‌کوین و فهرست کردن نسبتاً سریع پروژه‌های جدید و میم‌کوین‌ها.
• کارمزدهای رقابتی در بازار فیوچرز که برای معامله‌گران پرتعداد و کوتاه‌مدت می‌تواند مزیت محسوب شود.
• تاکنون گزارش عمومی از هک گسترده منجر به از دست رفتن دارایی کاربران منتشر نشده است.
• برخورداری از صندوق حفاظت از کاربران که طبق اعلام صرافی، در برخی اختلالات فنی و تحت شرایط مشخص امکان جبران خسارت را فراهم می‌کند.
• ارائه پشتیبانی به زبان فارسی از طریق کانال‌های ارتباطی صرافی.

معایب

• ریسک ناشی از محدودیت‌های بین‌المللی برای کاربران ایرانی؛ سیاست‌های صرافی و الزامات رگولاتوری ممکن است در آینده بر نحوه ارائه خدمات به کاربران ایرانی تأثیر بگذارد.
• عدم انتشار گزارش حسابرسی مستقل و جامع از اثبات ذخایر (Proof of Reserves) که بتواند میزان دارایی‌های صرافی را به‌صورت شفاف تأیید کند.
• مطرح شدن انتقادها و گزارش‌هایی درباره کیفیت حجم معاملات این صرافی در برخی ارزیابی‌های گذشته؛ هرچند ال‌بنک این موضوع را نپذیرفته و کاربران باید این سابقه را نیز در ارزیابی خود مدنظر قرار دهند.
• کارمزد برخی معاملات اسپات، به‌ویژه برای بعضی توکن‌های کم‌حجم یا تازه‌فهرست‌شده، ممکن است نسبت به برخی رقبا بالاتر باشد.
• توکن بومی LBK در بازار اسپات مزایای محدودی از نظر تخفیف کارمزد ارائه می‌دهد و نقش آن در کاهش هزینه معاملات نسبت به برخی صرافی‌های دیگر کمتر است.

کلام پایانی | آیا صرافی ال‌بنک برای فعالیت مناسب است؟

در مجموع، ال‌بنک را می‌توان صرافی‌ای دانست که نقاط قوت و محدودیت‌های آن به نوع استفاده کاربر بستگی دارد. این پلتفرم برای معامله‌گران کوتاه‌مدت، اسکالپرها و افرادی که به دنبال دسترسی به آلت‌کوین‌ها و پروژه‌های تازه‌فهرست‌شده هستند، به دلیل تنوع بالای رمزارزها، کارمزدهای رقابتی بازار فیوچرز و امکان استفاده از بخش زیادی از خدمات بدون احراز هویت، گزینه‌ای قابل‌توجه محسوب می‌شود.

در مقابل، کاربرانی که قصد نگهداری بلندمدت دارایی‌های خود در یک صرافی را دارند یا شفافیت رگولاتوری و گزارش‌های مستقل اثبات ذخایر را در اولویت قرار می‌دهند، بهتر است پیش از انتخاب ال‌بنک این موارد را نیز در ارزیابی خود لحاظ کنند. همچنین کاربران ایرانی باید همواره احتمال تغییر سیاست‌های صرافی یا مقررات بین‌المللی را به‌عنوان یکی از ریسک‌های استفاده از صرافی‌های خارجی در نظر بگیرند.

به‌طور کلی، صرف‌نظر از انتخاب صرافی، یکی از توصیه‌های رایج در مدیریت ریسک این است که از نگهداری بلندمدت دارایی‌های قابل‌توجه در حساب صرافی خودداری شود و در صورت عدم نیاز به معامله، رمزارزها به کیف پولی منتقل شوند که کلید خصوصی آن در اختیار خود کاربر باشد. این رویکرد وابستگی به صرافی را کاهش داده و امنیت دارایی‌ها را افزایش می‌دهد.

سوالات متداول (FAQ)

آیا فعالیت در صرافی ال‌بنک بدون احراز هویت امکان‌پذیر است؟

بله؛ کاربران می‌توانند بدون تکمیل فرآیند احراز هویت، واریز، ترید و تا سقف بالایی برداشت روزانه انجام دهند.

آیا ال‌بنک از زبان فارسی پشتیبانی می‌کند؟

بله؛ صرافی ال‌بنک دارای رابط کاربری زبان فارسی بر روی سایت بوده و تیم پشتیبانی چت زنده آن پاسخ‌گوی کاربران ایرانی است.

آیا احراز هویت با مدارک ایرانی در ال‌بنک امکان‌پذیر است؟

تأیید مدارک ایرانی از طریق گزینه «Persian» امکان پذیر است، اما این موضوع تضمین دائمی ارائه خدمات نیست و ممکن است سیاست‌های صرافی تغییر کند. 

آیا صرافی ال‌بنک سابقه هک موفق داشته است؟

خیر؛ ال‌بنک مدعی است که در طول ۱۰ سال فعالیت مستمر خود، فاقد هرگونه گزارش هک موفق منجر به سرقت مستقیم دارایی‌های کاربران است.

آیا ال‌بنک سابقه تأخیر در برداشت دارد؟

بله، برخی کاربران در زمان افزایش ترافیک شبکه یا انجام بررسی‌های امنیتی، تأخیر در پردازش برداشت را گزارش کرده‌اند؛ با این حال این موضوع دائمی نیست و به شرایط شبکه و سیاست‌های امنیتی صرافی بستگی دارد. 

سقف برداشت روزانه برای کاربران بدون احراز هویت چقدر است؟

به طور معمول سقف برداشت روزانه برای کاربران بدون KYC تا ۳۰۰,۰۰۰ USDT (یا معادل ۲ بیت‌کوین در شرایط ترافیک شبکه) تعریف شده است.

آیا نگهداری بلندمدت دارایی در ال‌بنک توصیه می‌شود؟

برای نگهداری بلندمدت دارایی، بسیاری از کارشناسان انتقال رمزارزها به کیف پولی که کلید خصوصی آن در اختیار خود کاربر باشد را به دلایل امنیتی توصیه می‌کنند. 

آیا اپلیکیشن موبایل ال‌بنک برای اندروید و آیفون در دسترس است؟

بله، نسخه رسمی این صرافی برای هر دو سیستم‌عامل اندروید و iOS منتشر شده است. 

آیا ال‌بنک صندوق جبران خسارت دارد؟

بله، این صرافی از وجود صندوق حفاظت از کاربران خبر داده است که طبق شرایط اعلام‌شده، برخی خسارت‌های ناشی از اختلالات فنی را پوشش می‌دهد. 

چگونه می‌توان حساب ال‌بنک را شارژ کرد؟

کاربران باید ابتدا رمزارزی مانند تتر را از یک صرافی داخلی خریداری کرده و سپس آن را به کیف پول ال‌بنک انتقال دهند.