کلاهبرداری تتر چیست؟ راهنمای جامع پیشگیری و پیگیری قانونی در ایران

در دنیای پویای ارزهای دیجیتال، تهدیدها در کنار فرصت‌ها رشد کرده‌اند. گزارش‌های بین‌المللی نشان می‌دهد میلیاردها دلار سرمایه از طریق کلاهبرداری‌های رمزارزی به سرقت رفته است. در این میان، تتر (USDT) به عنوان محبوب‌ترین استیبل کوین و با حجم معاملات روزانه ده‌ها میلیارد دلاری، به هدفی اصلی برای کلاهبرداران تبدیل شده است. ثبات قیمتی تتر و نقش آن به عنوان پناهگاه امن در برابر نوسانات بازار، همان ویژگی‌هایی هستند که آن را برای مجرمان سایبری نیز جذاب می‌سازد.

این راهنمای جامع با تحلیل پرونده‌های واقعی کلاهبرداری در ایران، همه ترفندهای مجرمان از پیام‌های جعلی تا پلتفرم‌های فریبکار را آشکار می‌کند. علاوه بر شناسایی و پیشگیری، راه‌های قانونی پیگیری این جرائم را نیز آموزش می‌دهد تا شما را به قدرتمندترین سپر دفاعی در برابر کلاهبرداران مجهز کند.

کلاهبرداری تتر چیست؟

کلاهبرداری تتر به مجموعه‌ای از روش‌های فریبکارانه اشاره دارد که افراد سودجو برای سرقت تتر (USDT) کاربران به کار می‌گیرند. تتر به عنوان محبوب‌ترین استیبل کوین دنیای ارزهای دیجیتال که ارزش آن همواره معادل یک دلار آمریکا است، به هدفی جذاب برای کلاهبرداران تبدیل شده است. این کلاهبرداری‌ها طیف وسیعی از تکنیک‌ها را شامل می‌شود که از روش‌های ساده فیشینگ تا طرح‌های پیچیده سرمایه‌گذاری غیرواقعی را در بر می‌گیرد.

کلاهبرداران با استفاده از آسیب‌پذیری‌های فنی و روانشناختی، سعی می‌کنند اعتماد کاربران را جلب کرده و آن‌ها را به انجام اقدامات نسنجیده تشویق کنند. آن‌ها معمولاً از ترس از دست دادن فرصت یا فومو (FOMO)، طمع برای کسب سود بیشتر یا حتی اضطرار و شرایط اورژانسی سوءاستفاده می‌کنند تا قربانیان را وادار به انتقال دارایی‌های تتر خود کنند.

در برخی موارد، حتی پلتفرم‌ها و وب‌سایت‌های جعلی ایجاد می‌کنند که ظاهری کاملاً مشابه با سایت‌های معتبر صرافی یا سرویس‌های مالی دارند تا کاربران را فریب دهند.

رایج‌ترین شیوه‌های کلاهبرداری تتر

برای جلوگیری از کلاهبرداری تتر اول لازم است ترفندهای رایج آن را بشناسیم. رایج‌ترین ترفندهای کلاهبرداری تتر عبارت‌اند از:

• فیشینگ
• سایت‌های صرافی جعلی
• تتر تقلبی
• سوء استفاده از شبکه‌های اجتماعی
• طرح پانری و هرمی
• فروش تتر ارزان‌تر از قیمت بازار
• ایردراپ تقلبی
• کیف پول‌های تقلبی
• استیک تتر با سود غیرواقعی
• وام‌های تقلبی
• کلاهبرداری با هوش مصنوعی
• کلاهبرداری تتر با واتساپ

در ادامه هرکدام از این روش‌ها را به‌صورت جداگانه بررسی می‌کنیم.

فیشینگ

فیشینگ یکی از قدیمی‌ترین اما همچنان مؤثرترین روش‌های کلاهبرداری در دنیای دیجیتال است. در روش فیشینگ، کلاهبرداران با ایجاد صفحات جعلی که شباهت زیادی به سایت‌های اصلی دارند یا ارسال ایمیل و پیام‌هایی که ادعا می‌شود از سوی منابع رسمی است، سعی می‌کنند اطلاعات حساس کاربران را به دست آورند.

برای مثال، ممکن است ایمیلی دریافت کنید که ظاهراً از طرف یک صرافی معتبر ارسال شده است و از شما می‌خواهد برای تأیید حساب خود، روی لینکی کلیک کنید. این لینک شما را به یک صفحه جعلی هدایت می‌کند که دقیقاً شبیه صفحه ورود صرافی اصلی است. اگر اطلاعات خود را در این صفحه وارد کنید، کلاهبرداران به راحتی می‌توانند به حساب شما دسترسی پیدا کنند و تتر‌های شما را به سرقت ببرند.

برای محافظت از خود در برابر فیشینگ، همیشه آدرس سایت را به دقت بررسی کنید و از صحت آن اطمینان حاصل کنید. همچنین، هرگز روی لینک‌های مشکوک در ایمیل‌ها یا پیام‌های ناشناس کلیک نکنید و اطلاعاتی حساس خود مانند رمز ورود و عبارت بازیابی را به کسی ندهید.

حمله کپی-پیست (Clipboard Hijacking)

یک نوع پیشرفته‌تر از فیشینگ، استفاده از بدافزار است. با کلیک بر روی یک لینک مخرب، بدافزاری روی سیستم شما نصب می‌شود که آدرس کیف پول کپی شده در کلیپ‌بورد شما را به صورت خودکار با آدرس کیف پول کلاهبردار جایگزین می‌کند. شما بدون آنکه متوجه شوید، تتر را به آدرس اشتباهی ارسال می‌کنید.

سایت‌های صرافی جعلی

سایت‌های صرافی جعلی معمولاً ظاهری بسیار شبیه به صرافی‌های معتبر دارند، اما با دقت می‌توان تفاوت‌هایی را در آن‌ها مشاهده کرد. یکی از ترفندهای رایج این سایت‌ها، ارائه قیمت‌های غیرواقعی و وسوسه‌انگیز برای تتر است. برای مثال، ممکن است ادعا کنند که تتر را با قیمتی بسیار پایین‌تر از بازار می‌فروشند یا با قیمتی بالاتر خریداری می‌کنند. این قیمت‌های غیرعادی می‌تواند نشانه‌ای از جعلی بودن سایت باشد و امکان دارد تتر تقلبی برای شما ارسال کنند.

نکته مهم دیگر، توجه به آدرس دقیق وب‌سایت است. صرافی‌های جعلی معمولاً از آدرس‌هایی استفاده می‌کنند که بسیار شبیه به آدرس اصلی هستند، اما تفاوت‌های جزئی دارند. برای مثال، ممکن است به جای «binance.com» از «binnance.com» استفاده کنند. همیشه قبل از وارد کردن اطلاعات حساب خود، آدرس سایت را به دقت بررسی کنید.

خبر خوب این است که برخی افزونه‌های مرورگر ارز دیجیتال وجود دارند که هنگام بازشدن سایت‌های فیشینگ و جعلی به کاربر هشدار می‌دهد. این افزونه‌ها، فهرستی کامل از سایت‌ها مورد استفاده دارند و می‌توانند فوراً URL جعلی را تشخیص دهند.

تتر تقلبی یا تتر فیک

این یکی از خطرناک‌ترین و رایج‌ترین کلاهبرداری‌ها، به ویژه در معاملات فرد به فرد (P2P) است. کلاهبردار ادعا می‌کند که تتر را به کیف پول شما واریز کرده و حتی ممکن است یک شناسه تراکنش (TxID) نیز برای شما ارسال کند. شما با بررسی کیف پول خود، مشاهده می‌کنید که توکن USDT به موجودی شما اضافه شده است، اما در واقع این یک توکن بی‌ارزش است.  

کلاهبرداران بر روی شبکه‌هایی مانند ترون (TRC-20) یا بایننس اسمارت چین (BEP-20) که ساخت توکن در آن‌ها آسان و ارزان است، یک توکن جدید با نام و لوگوی مشابه USDT ایجاد می‌کنند. این توکن هیچ ارزشی ندارد و در هیچ صرافی قابل معامله نیست. زمانی که شما متوجه این موضوع می‌شوید که قصد فروش یا انتقال آن را دارید، اما دیگر دیر شده است.

بنابراین یکی از روش‌های بسیار مهم برای در امان ماندن از کلاهبرداری‌ها، افزایش آگاهی است. اینکه ارز دیجیتال تتر را بشناسید، با شبکه‌های آن آشنا باشید و به کوچک‌ترین تفاوت‌ها حساس باشید اهمیت به‌شدت بالایی دارد. برای مطالعه بیشتر درباره بزرگ‌ترین استیبل کوین دنیا پیشنهاد می‌کنیم مقاله تتر چیست و چه کاربردی دارد را بخوانید.

کلاهبرداری در شبکه‌های اجتماعی

این پلتفرم‌ها به دلیل محبوبیت گسترده در ایران، به بستر اصلی فعالیت کلاهبرداران تبدیل شده‌اند.  

تله‌های عاطفی (Emotional Traps): این روش شامل ایجاد روابط دوستانه یا عاشقانه دروغین است. کلاهبردار پس از جلب اعتماد، به بهانه‌ای اضطراری (مانند بیماری یا مشکل مالی) از قربانی درخواست تتر می‌کند و قول بازپرداخت آن را می‌دهد، اما پس از دریافت پول ناپدید می‌شود.  

گروه‌های سرمایه‌گذاری جعلی: کلاهبرداران گروه‌هایی با نام‌های جذاب مانند «فرصت بی‌نظیر سرمایه‌کذاری در بیت کوین» در واتساپ یا تلگرام ایجاد می‌کنند. در این گروه‌ها، چندین نفر از همدستان کلاهبردار، به صورت مداوم از سودهای کلانی که کسب کرده‌اند اسکرین‌شات منتشر می‌کنند تا سایر اعضا را برای سرمایه‌گذاری وسوسه کنند.  

پیام‌های خصوصی و جعل هویت: کلاهبرداران با حساب‌های کاربری جعلی یا هک‌شده، به صورت خصوصی به شما پیام می‌دهند. این پیام‌ها می‌تواند شامل یک پیشنهاد سرمایه‌گذاری، یک هشدار امنیتی دروغین یا حتی درخواست کمک مالی باشد.  

طرح‌های پانزی و هرمی

در یک طرح پانزی، هیچ فعالیت اقتصادی واقعی برای تولید سود وجود ندارد. سود سرمایه‌گذاران قدیمی، از پول سرمایه‌گذاران جدید پرداخت می‌شود. این چرخه تا زمانی ادامه می‌یابد که ورود پول جدید متوقف شود و در آن نقطه، کل سیستم فرو می‌ریزد. طرح‌های هرمی نیز مشابه هستند با این تفاوت که تمرکز اصلی بر روی جذب زیرمجموعه و دریافت کمیسیون از طریق آن‌ها است.  

• علائم هشداردهنده:
  • وعده سودهای ثابت، تضمینی و بسیار بالا (مثلاً ماهانه ۱۰٪).  
  • عدم شفافیت در مورد مدل کسب‌وکار و نحوه تولید سود.
  • فشار زیاد برای جذب اعضای جدید و ساختار پاداش‌دهی چند سطحی.
  • ناشناس بودن تیم پروژه و عدم وجود راه‌های ارتباطی معتبر.

فروش تتر ارزان‌تر از قیمت بازار

این یک کلاهبرداری ساده اما رایج است. کلاهبرداران در شبکه‌های اجتماعی یا سایت‌های آگهی، تتر را با قیمتی بسیار پایین‌تر از نرخ بازار عرضه می‌کنند. پس از آنکه خریدار مبلغ ریالی را واریز کرد، فروشنده ناپدید شده و هیچ تتری منتقل نمی‌شود.

ایردراپ تقلبی

با محبوبیت ایردراپ‌های واقعی مانند نات‌کوین، کلاهبرداران نیز از این فضا سوءاستفاده می‌کنند. آن‌ها کمپین‌های جعلی ایردراپ تتر را در شبکه‌های اجتماعی راه‌اندازی کرده و ادعا می‌کنند که به مناسبتی خاص، تتر رایگان توزیع می‌کنند. برای شرکت در این ایردراپ، از کاربران خواسته می‌شود یکی از این دو کار را انجام دهند:  

1. ارسال هزینه: از کاربر خواسته می‌شود مقدار کمی تتر (مثلاً ۵۰ تتر) به یک آدرس ارسال کند تا چندین برابر آن (مثلاً ۵۰۰ تتر) را دریافت کند.  
2. اتصال کیف پول: کاربر به یک وب‌سایت جعلی هدایت شده و با اتصال کیف پول و امضای یک تراکنش مخرب، تمام دارایی خود را از دست می‌دهد. لیست جامع سایت‌های کلاهبرداری ارز دیجیتال را می‌توانید در مقاله مربوطه مشاهده کنید.

قانون طلایی: هیچ پروژه معتبری برای اهدای رایگان توکن، از شما درخواست پول یا امضای تراکنش‌های پیچیده نمی‌کند.

کیف پول‌های تقلبی

کلاهبرداران با ایجاد وب‌سایت‌ها یا اپلیکیشن‌های موبایلی که کاملاً مشابه صرافی‌ها و کیف پول‌های معتبر مانند تراست ولت یا متامسک هستند، کاربران را فریب می‌دهند. این پلتفرم‌های جعلی به دو روش عمل می‌کنند:  

1. سرقت مستقیم دارایی: شما تتر خود را به این پلتفرم واریز می‌کنید، اما دیگر هرگز قادر به برداشت آن نخواهید بود.
2. سرقت کلید خصوصی: با دانلود و نصب یک اپلیکیشن کیف پول جعلی، شما در واقع کلیدهای خصوصی یا عبارت بازیابی خود را در اختیار کلاهبرداران قرار می‌دهید و آن‌ها تمام موجودی کیف پول شما را خالی می‌کنند.  

استیک تتر با سود غیرواقعی

استیکینگ یا همان سهام‌گذاری (Staking) یک روش محبوب برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال است. کلاهبرداران برای سوءاستفاده از جذابیت درآمد استیکینگ، با ارائه طرح‌های استیکینگ تتر با سودهای غیرمعمول و بالا، سعی در جذب سرمایه کاربران دارند.

این طرح‌ها معمولاً یک ساختار پانزی دارند، به این معنی که سود افراد قدیمی‌تر از سرمایه افراد جدید پرداخت می‌شود. در نهایت، زمانی که دیگر افراد جدیدی وارد سیستم نشوند یا تعداد درخواست‌های برداشت افزایش یابد، کل سیستم فرو می‌ریزد و اکثر سرمایه‌گذاران پول خود را از دست می‌دهند.

نشانه‌های هشداردهنده در مورد طرح‌های استیک تتر تقلبی:

• وعده سودهای روزانه یا هفتگی بسیار بالا (مثلاً ۱ درصد در روز)
• فشار برای سرمایه‌گذاری سریع و محدودیت زمانی برای مشارکت
• عدم شفافیت در مورد نحوه کسب سود و مدل کسب و کار
• استفاده از تاکتیک‌های بازاریابی هرمی و پاداش برای معرفی افراد جدید
• محدودیت‌های غیرمعمول برای برداشت سرمایه یا سود

به یاد داشته باشید که در دنیای مالی، هیچ سرمایه‌گذاری بدون ریسک با سود بالا وجود ندارد. اگر طرحی سود تضمینی بالا و بدون ریسک ارائه می‌دهد، احتمالاً یک کلاهبرداری است.

وام‌های تقلبی

در این روش کلاهبرداری، افراد سودجو طرح‌های وام با شرایط بسیار جذاب ارائه می‌کنند. این وام‌ها معمولاً با استفاده از تتر به عنوان وثیقه یا روش پرداخت ارائه می‌شوند.

ویژگی‌های معمول این وام‌های تقلبی عبارتند از:

• نرخ بهره بسیار پایین و غیرواقعی
• عدم نیاز به بررسی اعتبار یا ارائه مدارک
• درخواست پرداخت هزینه‌های اولیه به صورت تتر
• وعده پرداخت سریع و بدون دردسر

کلاهبرداران معمولاً از کاربران می‌خواهند مبلغی را به عنوان هزینه پردازش یا بیمه وام به صورت تتر پرداخت کنند. پس از دریافت این مبلغ، آن‌ها ناپدید می‌شوند و هیچ وامی پرداخت نمی‌شود. در بهترین حالت آن‌ها به حساب کاربران تتر تقلبی واریز می‌کنند که هیچ ارزشی ندارند.

کلاهبرداری با هوش مصنوعی

این یک تهدید نوظهور و بسیار خطرناک است. کلاهبرداران با استفاده از فناوری هوش مصنوعی:

• از ربات‌های گفتگو استفاده می‌کنند: ربات‌های هوشمند برای گفتگو با قربانیان و جلب اعتماد آن‌ها به کار گرفته می‌شوند.  
• ویدیوهای دیپ‌فیک (Deepfake) تولید می‌کنند: آن‌ها ویدیوهای جعلی از چهره‌های سرشناس دنیای کریپتو (مانند مدیرعامل بایننس یا ایلان ماسک) می‌سازند که در آن، این افراد یک طرح سرمایه‌گذاری خاص را تبلیغ می‌کنند یا از کاربران می‌خواهند به دلیل یک «مشکل فنی» دارایی خود را به آدرس جدیدی منتقل کنند.  
• محتوای فیشینگ تولید می‌کنند: با استفاده از هوش مصنوعی مولد، ایمیل‌ها و پیام‌های فیشینگ بسیار متقاعدکننده و بدون غلط‌های نگارشی تولید می‌کنند که تشخیص آن‌ها از پیام‌های واقعی دشوارتر است.  

کلاهبرداری تتر از طریق واتساپ

واتساپ به دلیل محبوبیت جهانی و امکان ارتباط خصوصی، به بستری برای کلاهبرداران تبدیل شده است. این افراد با تماس‌های ناشناس یا ایجاد گروه‌های جعلی سرمایه‌گذاری تتر، خود را به عنوان مشاوران ارز دیجیتال معرفی کرده و کاربران را فریب می‌دهند. آنها وعده سود تضمینی می‌دهند و از همدستان خود برای وسوسه کردن اعضا استفاده می‌کنند.

برای جلوگیری از کلاهبرداری، باید از پذیرش دعوت‌های ناشناس به گروه‌ها و پاسخ دادن به پیام‌های مشکوک خودداری کرد. همچنین هیچگاه اطلاعات حساس مانند کلید خصوصی یا عبارت بازیابی را از طریق واتساپ به اشتراک نگذارید، حتی اگر فرستنده خود را نماینده یک شرکت معتبر معرفی کند. برای اطمینان از صحت ادعاها، همیشه از کانال‌های رسمی پیگیری کنید.

چگونه کلاهبرداری تتر را تشخیص دهیم؟

برای تشخیص کلاهبرداری تتر می‌توانید از روش‌های زیر استفاده کنید:

• بررسی دقیق آدرس قرارداد
• توجه به علائم هشداردهنده
• استفاده از منابع رسمی
• بررسی اعتبار پلتفرم‌ها
• شک کردن به پیشنهادات بیش از حد جذاب
• محافظت از اطلاعات شخصی
• به‌روزرسانی دانش
• بررسی لوگوی تتر

بررسی دقیق آدرس قرارداد

همیشه آدرس قرارداد تتر را در مرورگر (Explorer) بلاک چین مربوطه بررسی کنید. آدرس صحیح قرارداد تتر در شبکه‌های مختلف را می‌توانید در وب‌سایت رسمی تتر پیدا کنید. قبل از هر تراکنش، آدرس‌ها را چندین بار بررسی کنید و از مطابقت آن‌ها با آدرس‌های رسمی اطمینان حاصل کنید. تترهای تقلبی توسط کلاهبردارن برای فریب کاربران استفاده می‌شود کع آدرس قرارداد متفاوتی با تتر اصلی دارند.

توجه به علائم هشداردهنده

وعده‌های غیرواقعی، فشار برای اقدام سریع، و درخواست اطلاعات حساس، همگی می‌توانند نشانه‌های کلاهبرداری باشند. همیشه با دید انتقادی به پیشنهادات نگاه کنید. کلاهبرداران معمولاً با ایجاد حس فوریت و ترس از دست دادن فرصت، سعی می‌کنند شما را به تصمیم‌گیری عجولانه وادار کنند.

استفاده از منابع رسمی

همیشه از وب‌سایت‌ها و اپلیکیشن‌های رسمی و صرافی‌های معتبر استفاده کنید. آدرس‌های وب‌سایت را به دقت بررسی کنید و از صحت آن‌ها اطمینان حاصل کنید. برای دسترسی به سایت‌های مهم، از بوکمارک استفاده کنید یا آدرس را مستقیماً تایپ کنید و از کلیک روی لینک‌های مشکوک خودداری نمایید.

بررسی اعتبار پلتفرم‌ها

قبل از استفاده از هر پلتفرم یا سرویسی، اعتبار آن را بررسی کنید. نظرات کاربران را مطالعه کنید و در انجمن‌های معتبر ارزهای دیجیتال درباره آن تحقیق کنید. وب‌سایت‌های زیادی برای بررسی اعتبار پروژه‌ها وجود دارد که می‌توانید از آن‌ها برای تحقیق استفاده کنید.

شک کردن به پیشنهادات بیش از حد جذاب

اگر پیشنهادی بیش از حد خوب به نظر می‌رسد، احتمالاً واقعی نیست. همیشه به یاد داشته باشید که پنیر مفت فقط در تله موش پیدا می‌شود. سودهای غیرمعمول، نرخ‌های بهره بالا یا بازگشت سرمایه تضمین شده در زمان کوتاه، معمولاً نشانه‌های کلاهبرداری هستند.

محافظت از اطلاعات شخصی

هرگز اطلاعات حساس مانند کلید خصوصی یا عبارت بازیابی کیف پول خود را در اختیار دیگران قرار ندهید. هر کسی با هر عنوان از شما خواست که عبارت بازیابی خود را به او بدهید، بدون تردید کلاهبردار است. تیم پشتیبانی هیچ سرویس معتبری چنین اطلاعاتی را درخواست نمی‌کند.

به‌روزرسانی دانش

همیشه آخرین اخبار و روندهای مربوط به امنیت ارزهای دیجیتال را دنبال کنید. کلاهبرداران دائماً روش‌های خود را به‌روز می‌کنند، پس شما نیز باید دانش خود را به‌روز نگه دارید. عضویت در کانال‌های معتبر و فروم‌های تخصصی می‌تواند به شما در جریان آخرین روش‌های کلاهبرداری قرار دهد.

بررسی لوگوی تتر

یکی از راه‌های تشخیص سایت‌ها و اپلیکیشن‌های جعلی، دقت در لوگوی تتر است. لوگوی اصلی تتر یک T سبز رنگ با دو خط افقی است. کلاهبرداران اغلب از نسخه‌های کمی متفاوت لوگو استفاده می‌کنند که در نگاه اول ممکن است تشخیص داده نشود. همیشه به جزئیات لوگو، رنگ دقیق و فونت آن توجه کنید و با نمونه اصلی مقایسه نمایید.

آدرس قرارداد هوشمند تتر

آدرس قرارداد هوشمند (Smart Contract) در هر کدام از شبکه‌هایی که تتر ارائه می‌کنند، متفاوت است. اگر جایی شک کردید و نیاز به بررسی آدرس قرارداد هوشمند داشتید، می‌توانید از وب‌سایت رسمی تتر آدرس اسمارت کانترکت مربوطه را تطبیق دهید و از درستی آن مطمئن شوید.
لینک آدرس قراردادهای هوشمند تتر در شبکه‌های مختلف: https://tether.to/en

چگونه از کلاهبرداری تتر جلوگیری کنیم؟

مهم‌ترین نکات امنیتی که برای مقابله با کلاهبرداری تتر باید رعایت کنید این موارد هستند:

• استفاده از کیف پول‌های معتبر
• فعال‌سازی احراز هویت دو عاملی
• بررسی دقیق آدرس تراکنش
• محتاط بودن در برابر پیشنهادات وسوسه‌انگیز
• به‌روزرسانی منظم نرم‌افزارها
• استفاده از رمز عبور قوی و منحصر به فرد
• آموزش مداوم
• عدم اشتراک‌گذاری اطلاعات حساس
• استفاده از VPN
• تقسیم دارایی‌ها

استفاده از کیف پول‌های معتبر

یکی از مهم‌ترین گام‌ها در حفظ امنیت دارایی تتر شما، انتخاب یک کیف پول معتبر است. کیف پول‌های سخت‌افزاری مانند لجر (Ledger) یا ترزور (Trezor)، امن‌ترین گزینه‌ها برای مقادیر بالای تتر هستند. اگر از کیف پول‌های نرم‌افزاری استفاده می‌کنید، اطمینان حاصل کنید که از منابع رسمی دانلود شده‌اند و دارای سابقه امنیتی خوبی هستند.

فعال‌سازی احراز هویت دو عاملی (2FA)

برای تمام حساب‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال خود، از جمله صرافی‌ها و کیف پول‌های آنلاین، حتماً احراز هویت دو عاملی را فعال کنید. این لایه اضافی امنیتی می‌تواند مانع بزرگی در برابر هکرها باشد. ترجیحاً از اپلیکیشن‌های احراز هویت مانند Google Authenticator یا Authy استفاده کنید و از احراز هویت پیامکی که امنیت کمتری دارد، خودداری نمایید.

بررسی دقیق آدرس تراکنش

قبل از ارسال هر مقدار تتر، آدرس مقصد را چندین بار بررسی کنید. بدافزارهایی وجود دارند که می‌توانند آدرس‌های کپی شده را تغییر دهند، پس همیشه قبل از تأیید تراکنش، آدرس را دوباره چک کنید. برای تراکنش‌های مهم، ابتدا یک مقدار کوچک ارسال کنید و پس از اطمینان از صحت آدرس، مبلغ اصلی را منتقل کنید.

محتاط بودن در برابر پیشنهادات وسوسه‌انگیز

اگر پیشنهادی بیش از حد خوب به نظر می‌رسد، احتمالاً واقعی نیست. هیچ کس نمی‌تواند سود تضمینی بالا بدون ریسک ارائه دهد. همیشه در مورد چنین پیشنهاداتی تحقیق کنید و از منابع معتبر مشورت بگیرید. هرگز تحت فشار احساسی یا زمانی تصمیم نگیرید.

به‌روزرسانی منظم نرم‌افزارها

همیشه آخرین نسخه نرم‌افزارهای مرتبط با ارزهای دیجیتال، از جمله کیف پول‌ها و اپلیکیشن‌های صرافی را نصب کنید. به‌روزرسانی‌ها اغلب شامل رفع آسیب‌پذیری‌های امنیتی هستند. همچنین سیستم عامل و مرورگر خود را نیز مرتباً به‌روز نگه دارید.

استفاده از رمز عبور قوی و منحصر به فرد

برای هر حساب کاربری، یک رمز عبور پیچیده و منحصر به فرد استفاده کنید. از مدیریت رمز عبور (Password Manager) برای ذخیره و مدیریت رمزهای عبور خود استفاده کنید. رمزهای عبور قوی شامل ترکیبی از حروف بزرگ و کوچک، اعداد و نمادها هستند و حداقل ۱۲ کاراکتر طول دارند.

آموزش مداوم

دنیای ارزهای دیجیتال به سرعت در حال تغییر است. همیشه در حال یادگیری باشید و آخرین اخبار و روندهای امنیتی را دنبال کنید. شرکت در انجمن‌های معتبر و مطالعه مقالات آموزشی می‌تواند به شما در این زمینه کمک کند. دانش، بهترین سلاح شما در برابر کلاهبرداری است.

عدم اشتراک‌گذاری اطلاعات حساس

هرگز کلیدهای خصوصی، عبارات بازیابی یا رمزهای عبور خود را با دیگران به اشتراک نگذارید. هیچ شرکت یا فرد معتبری این اطلاعات را از شما درخواست نمی‌کند. حتی در گفتگوهای آنلاین با پشتیبانی، از ارسال این اطلاعات خودداری کنید.

استفاده از VPN

هنگام انجام تراکنش‌های ارز دیجیتال، از یک VPN معتبر استفاده کنید تا امنیت اتصال اینترنتی شما افزایش یابد. این کار به ویژه در شبکه‌های عمومی Wi-Fi اهمیت بیشتری دارد. VPN می‌تواند از حملات میانی و جاسوسی اینترنتی جلوگیری کند.

تقسیم دارایی‌ها

تمام تتر‌های خود را در یک کیف پول نگهداری نکنید. با تقسیم دارایی‌ها بین چند کیف پول مختلف، ریسک از دست دادن همه دارایی در صورت هک شدن یک کیف پول کاهش می‌یابد. برای دارایی‌های بلندمدت، از کیف پول‌های سرد یا سخت‌افزاری استفاده کنید.

انواع تتر و کاربردهای آن

تتر (Tether) شناخته‌شده‌ترین استیبل‌ کوین در دنیای ارزهای دیجیتال است. این ارز دیجیتال که با نماد USDT شناخته می‌شود، ارزشی برابر با دلار آمریکا دارد؛ یعنی هر واحد تتر تقریباً همیشه با یک دلار آمریکا برابر است. این ویژگی باعث شده تتر به ابزاری محبوب برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال تبدیل شود.

انواع مختلف تتر

تتر روی شبکه‌های مختلفی عرضه شده است تا کاربران بتوانند در هر اکوسیستم ارز دیجیتال به‌راحتی با استفاده از تتر تراکنش‌ها و معاملات خود را انجام دهند. مهم‌ترین شبکه‌های تتر عبارتند از:

1. تتر اتریوم (ERC-20): این نوع تتر روی شبکه اتریوم فعالیت می‌کند و از محبوب‌ترین انواع تتر است.
2. تتر شبکه ترون (TRC-20): این نسخه از تتر روی شبکه ترون عمل می‌کند و به دلیل کارمزد پایین‌تر، محبوبیت زیادی پیدا کرده است.
3. تتر بر پایه بایننس اسمارت چین (BEP-20): این نوع تتر در شبکه بایننس اسمارت چین (BNB Chain) مورد استفاده قرار می‌گیرد.
4. تتر شبکه تون (TON): این نوع تتر که در سال ۲۰۲۴ راه‌اندازی شده است، در بستر بلاک چین تلگرام یا همان TON قرار دارد و به‌زودی جامعه کاربری آن افزایش یافت.
5. تتر بر پایه سایر بلاکچین‌ها: تتر همچنین روی شبکه‌هایی مانند سولانا (Solana)، پولکادات (Polkadot) و اومنی لیر (Omni Layer) نیز وجود دارد.

کاربردهای اصلی تتر

1. حفظ ارزش دارایی: در زمان نوسانات شدید بازار، کاربران می‌توانند ارز دیجیتال خود را به تتر تبدیل کنند تا از کاهش ارزش دارایی‌شان جلوگیری کنند.
2. انتقال سریع و کم هزینه: تتر امکان انتقال دارایی به‌صورت سریع و با هزینه پایین را بین صرافی‌های مختلف فراهم می‌کند.
3. خرید و فروش سایر ارزهای دیجیتال: بسیاری از جفت‌های معاملاتی در صرافی‌های ارز دیجیتال بر پایه تتر هستند.
4. پرداخت‌های بین‌المللی: تتر می‌تواند برای انجام پرداخت‌های بین‌المللی با هزینه کمتر و سرعت بیشتر نسبت به روش‌های سنتی استفاده شود.
5. ذخیره ارزش: برخی افراد از تتر به عنوان جایگزینی برای نگهداری دلار آمریکا در حساب‌های بانکی استفاده می‌کنند.
6. معاملات مارجین و آربیتراژ: تریدرها از آربیتراژ تتر برای انجام معاملات مارجین و استراتژی‌های آربیتراژ استفاده می‌کنند.

نمونه‌های کلاهبرداری تتر در دنیای واقعی

برای درک بهتر خطرات کلاهبرداری تتر، بررسی مواردی که در دنیای واقعی اتفاق افتاده‌اند می‌تواند بسیار آموزنده باشد. در ادامه به چند نمونه مستند از کلاهبرداری‌های تتر اشاره می‌کنیم.

کلاهبرداری پلتفرم سرمایه‌گذاری TetherMax

در سال ۲۰۲۲، یک گروه کلاهبرداری با ایجاد یک پلتفرم سرمایه‌گذاری جعلی به نام TetherMax، بیش از ۳۰ میلیون دلار تتر را از سرمایه‌گذاران در سراسر جهان سرقت کردند. این پلتفرم با وعده بازدهی ۱۵ درصدی ماهانه، کاربران را جذب می‌کرد و در ابتدا نیز سودهای کوچکی به آن‌ها پرداخت می‌کرد. پس از جمع‌آوری مبالغ قابل توجه، تمام وجوه را به حساب‌های ناشناس منتقل کرده و ناپدید شدند.

کلاهبرداری ایردراپ تلگرامی

موردی دیگر مربوط به کلاهبرداری تلگرامی در سال ۲۰۲۳ بود که طی آن، کلاهبرداران با هک کردن حساب‌های مدیران گروه‌های معتبر ارز دیجیتال، پیام‌هایی مبنی بر ایردراپ تتر به مناسبت سالگرد پروژه‌های معروف ارسال می‌کردند. آن‌ها از کاربران می‌خواستند برای دریافت ۵۰۰ تتر رایگان، ابتدا ۵۰ تتر به آدرس مشخصی ارسال کنند. بیش از ۲۰۰۰ کاربر قربانی این کلاهبرداری شدند.

کلاهبرداری با ویدیوهای دیپ‌فیک

در یک نمونه پیچیده‌تر، در اوایل ۲۰۲۴، کلاهبرداران با استفاده از هوش مصنوعی، ویدیوهای دیپ‌فیک از مدیران ارشد شرکت تتر ساختند که در آن‌ها اعلام می‌شد به دلیل مشکلات فنی، کاربران باید تتر خود را به آدرس‌های جدیدی منتقل کنند. این ویدیوها در شبکه‌های اجتماعی به سرعت منتشر شدند و باعث از دست رفتن میلیون‌ها دلار تتر شدند تا زمانی که شرکت تتر رسماً این ویدیوها را جعلی اعلام کرد.

درس‌های آموخته شده

این موارد نشان می‌دهد که کلاهبرداران همواره در حال تکامل روش‌های خود هستند و آگاهی مداوم برای محافظت از دارایی‌های دیجیتال ضروری است. هرگز به اخبار فوری و هیجانی واکنش نشان ندهید، همیشه اخبار را از منابع رسمی و چندگانه بررسی کنید، و به یاد داشته باشید که هیچ شرکت معتبری ابتدا از شما پول نمی‌خواهد تا بعداً چندین برابر آن را به شما بازگرداند.

مجازات کلاهبرداری تتر در قانون

کلاهبرداری تتر به دلیل تأثیرات منفی آن بر امنیت مالی افراد، تحت پیگرد قانونی قرار دارد. قوانین کشورهای مختلف و چارچوب‌های بین‌المللی برای مقابله با این جرم در حال تکامل است.

• قوانین ایران: کلاهبرداری تتر تحت قانون جرائم رایانه‌ای و مبارزه با پولشویی جرم است. مجرمان می‌توانند با مجازات‌هایی مانند حبس (۱ تا ۵ سال)، جزای نقدی و مصادره اموال روبه‌رو شوند.
• قوانین بین‌المللی: در کشورهایی مانند آمریکا، کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) و کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) علیه کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال اقدام می‌کنند. مجازات‌ها می‌تواند شامل حبس طولانی مدت و جریمه‌های سنگین باشد.

توصیه: کاربران باید اقدامات پیشگیرانه برای محافظت از دارایی‌های خود انجام دهند، زیرا بازیابی دارایی‌های مسروقه در بسیاری از موارد ممکن نیست.

اگر قربانی کلاهبرداری تتر شدیم به کجا مراجعه کنیم؟

اگر متوجه شدید قربانی کلاهبرداری تتر شده‌اید، اقدام سریع می‌تواند به کاهش خسارت و افزایش شانس بازیابی دارایی‌ها کمک کند. در ادامه مراحل و مراجع مناسب برای پیگیری را معرفی می‌کنیم.

اولین اقدام، تماس فوری با صرافی یا کیف پول مورد استفاده است. اگر تراکنش هنوز در حال پردازش است، ممکن است بتوانند آن را متوقف کنند. حتی اگر تراکنش تکمیل شده باشد، صرافی‌ها می‌توانند آدرس‌های مقصد را در لیست سیاه قرار دهند تا از استفاده بیشتر از وجوه سرقت شده جلوگیری شود.

در ایران، مراجعه به پلیس فتا (پلیس فضای تولید و تبادل اطلاعات) اولین گام رسمی است. می‌توانید با مراجعه به نزدیک‌ترین دفتر پلیس فتا یا با استفاده از شماره تماس۰۹۶۳۸۰ شکایت خود را ثبت کنید. ارائه مدارک کافی شامل جزئیات تراکنش، مکالمات با کلاهبرداران، اسکرین‌شات و هرگونه اطلاعات مربوط به هویت کلاهبرداران می‌تواند به تحقیقات کمک کند.

برای پیگیری‌های حقوقی، مراجعه به دادسرای جرائم رایانه‌ای گام بعدی است. بهتر است قبل از این اقدام، با یک وکیل آشنا به حوزه جرائم سایبری و ارزهای دیجیتال مشورت کنید.

علاوه بر اقدامات داخلی، اطلاع‌رسانی به جامعه ارز دیجیتال نیز اهمیت دارد. گزارش آدرس‌های کلاهبرداری به پلتفرم‌هایی مانند CryptoScamDB یا Chainabuse می‌تواند به دیگران کمک کند تا قربانی نشوند. همچنین، به اشتراک گذاشتن تجربه خود در انجمن‌های معتبر ارز دیجیتال مانند هاب ارزدیجیتال می‌تواند آگاهی عمومی را افزایش دهد.

سؤالات متداول

جمع‌بندی

در این مقاله، انواع مختلف کلاهبرداری‌های مرتبط با تتر بررسی شد، از جمله فیشینگ، پیام‌های جعلی، سایت‌های صرافی تقلبی و وام‌های ساختگی که تهدیدی جدی برای دارایی‌های دیجیتال به شمار می‌آیند. با این حال، با آگاهی و هوشیاری می‌توان از این تهدیدات جلوگیری کرد.

برای مقابله با کلاهبرداری‌ها، استفاده از کیف پول‌های معتبر، فعال‌سازی احراز هویت دو عاملی و بررسی دقیق آدرس‌های تراکنش توصیه می‌شود. همچنین، با به اشتراک گذاشتن تجربیات و گزارش موارد مشکوک، می‌توانیم یک فضای امن‌تر برای همه ایجاد کنیم و از مزایای فناوری ارز دیجیتال به‌طور ایمن بهره‌مند شویم.