میزان دریافت وام روی دیفای به روزانه بیش از ۱۳۰ میلیون دلار رسید

طی چند هفته گذشته، حجم وام‌های سریع (Flash Loan) با رشد بسیاری همراه بوده و به مبلغ قابل‌توجه ۱۳۰میلیون دلار رسیده است. وام‌های سریع به کاربران اجازه می‌دهند تا بدون نیاز به وثیقه، وام‌هایی با مبالغ بالا دریافت کنند.

به گزارش دیکریپت، کسب سود از دیفای تنها محدود به روش کِشت سود (Yield Farming) نمی‌شود و ابزارهای مالی جدید دیگری نیز به‌سرعت در حال رشد هستند.

روز دوشنبه (۶ مرداد)، پروتکل آوی بیش از ۱۳۸میلیون دلار وام سریع به کاربران خود پرداخت کرده است که بیشترین میزان ثبت‌شده برای یک ابزار مالی نوظهور به حساب می‌آید. تنها شرط برای دریافت این نوع وام آن است که فعالیت درون‌زنجیره‌ای با این سرمایه سودآور باشد و تمام فعالیت‌ها را بتوان در یک بلاک واحد تکمیل کرد.

اعطای وام‌های سریع یکی از روش‌هایی است که پروتکل‌های دیفای از آن برای به‌کارانداختن سرمایه قفل‌شده استفاده می‌کنند. این اقدام موجب توسعه نوآوری‌های مالی با درنظرگرفتن تمام سودها و زیان‌های آن می‌شود.

وام‌های سریع را پروتکل آوی در ژانویه ۲۰۲۰ (بهمن ۹۸) ارائه کرد. این وام‌ها طی هفته‌های اخیر، رشدی خیره‌کننده داشته‌اند. از ۱ ژوییه (۱۱ تیر)، ارزش کل وام‌ها بیش از ۱,۰۰۰ درصد افزایش داشته است. وام‌های سریع به کاربران اجازه می‌دهند تا بدون نیاز به وثیقه، دستورالعمل‌های قراردادهای هوشمند را برای اجرای فعالیت‌های مالی کوتاه‌مدت، مانند آربیتراژ (Arbitrage) بنویسند. آربیتراژ روشی برای کسب سود است که در آن یک دارایی با قیمتی مشخص خریده و بلافاصله با قیمتی بالاتر به یک خریدار دیگر فروخته می‌شود.

اگر سود خاصی از تراکنش‌های انجام‌شده حاصل نشود یا اصل وام بازپرداخت نشود، کل رشته تراکنش‌ها برگشت داده شده و باطل می‌شوند. آن دسته از وام‌های سریع از پروتکل آوی که سودآور باشند، باید ۰.۰۹ درصد از سود به‌دست‌آمده را به‌عنوان کارمزد به این پروتکل پرداخت کنند. این مبلغ برای پشتیبانی از این پروتکل به کار گرفته می‌شود و بخشی از آن نیز تحت عنوان سود به افرادی تعلق می‌گیرد که با تأمین سرمایه، ارائه وام‌ها را ممکن می‌کنند.

اکثر وام‌های سریع در قالب استیبل کوین‌هایی (Stablecoin) با پشتوانه دلار ایالات متحده پرداخت می‌شوند. ۹۵ درصد از وام‌های سریع که روز ۲۷ ژوییه (۶ مرداد) ارائه شدند، با توکن دای (Dai) از میکردائو (MakerDAO) و همچنین یو‌اس‌دی‌ کوین (USDC) از پلتفرم سیرکل (Circle) پرداخت شدند. افزایش میزان وام‌های سریع آوی طی یک ماه گذشته شایان توجه بوده است. روز ۱ ژوییه، بزرگ‌ترین وام فقط معادل ۲۵۰,۰۰۰ دلار بود. درحالی‌که روز ۲۷ ژوییه، بزرگ‌ترین وام به ۳۵ برابر این مبلغ، یعنی ۹میلیون دلار، رسید.

وام‌های سریع برای اولین بار در سال ۲۰۱۸ و توسط ماربل (Marble)، بانک متن‌باز پیشگام دیفای، عرضه شد. کمی بعد مشخص شد که این وام‌ها برای اجرای تعدادی از هک‌های دیفای استفاده شده‌اند. از وام‌های سریع برای ایجاد سرمایه موردنیاز برای سوءاستفاده از قیمت‌گذاریِ دستکاری‌شده اوراکل‌ها استفاده شد. این عمل به هکرها اجازه می‌داد تا با قیمتی فوق‌العاده پایین، مقدار زیادی توکن به ارزش صدها هزار دلار خریداری کنند.

وام‌های سریع یکی از عناصر منحصربه‌فرد و نوین در حوزه دیفای به شمار می‌روند و تنها ازطریق ویژگی‌های خاص بلاک چین اتریوم قابل اجرا هستند. محبوبیت وام‌های سریع رو به افزایش است. بااین‌حال، استفاده نادرست از این وام‌ها می‌تواند به خسارت‌های مالی قابل‌توجه و پیش‌بینی‌نشده برای طرفین معامله منجر شود. در طولانی‌مدت، مشخص خواهد شد که آیا این وام‌ها در بازار ارزهای دیجیتال تأثیری مثبت دارند یا نه.