خطر مسدود شدن دارایی کاربران عادی توسط صادرکنندگان استیبل کوین

مسدودسازی کورکورانه دارایی‌ها توسط صادرکنندگان استیبل کوین و نهادهای مالی، به تهدیدی جدی برای کاربران عادی تبدیل شده است. یان فیلیپ فریچه (Jan Philipp Fritsche)، بنیان‌گذار مجموعه برمودا (Bermuda)، هشدار داد که به دلیل نبود ابزارهای دقیق برای تفکیک دارایی‌های غیرقانونی از وجوه مشروع، بسیاری از معامله‌گران عادی قربانی اقدامات ضداسپم و انضباطی می‌شوند که در اصل برای هدف قرار دادن مجرمان طراحی شده‌اند.

صرافی شما چند رمزارز دارد؟

در کیف پول من به ۳,۰۰۰ رمزارز و تسویه آنی دسترسی دارید.

ثبت‌نام کنید

فریچه معتقد است که سیستم‌های تطبیق مقررات در صادرکنندگان بزرگ، اغلب از روش‌های تحلیل ناقص برای شناسایی رفتارهای مشکوک استفاده می‌کنند. این موضوع باعث می‌شود فعالیت‌های عادی اما متفاوت کاربران، به اشتباه به عنوان تراکنش‌های پرخطر شناسایی شده و منجر به فریز شدن ناگهانی دارایی‌ها بدون هیچ اطلاع قبلی شود؛ فرآیندی که بازپس‌گیری وجوه در آن تنها از طریق مجاری پیچیده قضایی امکان‌پذیر است.

چرا معامله‌گران تازه‌وارد و حرفه‌ای در معرض خطر هستند؟

به گفته بنیان‌گذار برمودا، دو گروه بیش از همه در معرض خطر مسدودسازی اشتباه قرار دارند: معامله‌گران تازه‌وارد و کهنه‌کاران بازار ارز دیجیتال. معامله‌گران مبتدی به دلیل انجام رفتارهای ناهماهنگ و تصادفی، و معامله‌گران حرفه‌ای به دلیل استفاده از استراتژی‌های پیچیده و نوظهور، از نظر الگوریتم‌های پایش رفتار در دسته «نقاط پرت» قرار می‌گیرند و سیستم‌های امنیتی آن‌ها را به عنوان تهدید شناسایی می‌کنند.

پیامدهای مسدودسازی اشتباه برای صنعت ارز دیجیتال

فریچه در مصاحبه با رسانه بیت کوین دات کام گفت:

خیلی وقت‌ها وجوه مشروع به‌صورت خودسرانه مسدود می‌شوند. صادرکنندگان استیبل کوین و مؤسسات گاهی باید دارایی‌های غیرقانونی خاصی را در پاسخ به دستورات دادگاه مسدود کنند؛ با این حال، آن‌ها فاقد توانایی‌های تاکتیکی برای انجام دقیق این کار هستند و در نهایت وجوه کاربران بی‌گناه را به‌عنوان خسارت جانبی مسدود می‌کنند.

این کارشناس هشدار داد که تداوم این روند می‌تواند اعتماد به زیرساخت‌های پرداخت در بلاک چین را از بین ببرد. اگر کاربران تجربه کاربری ضعیف‌تری نسبت به سیستم‌های مالی سنتی داشته باشند و دارایی‌های خود را بدون هشدار از دست بدهند، اعتبار کل صنعت ارز دیجیتال آسیب خواهد دید و پذیرش عمومی این فناوری با مانعی جدی روبه‌رو می‌شود.