تتر گلد چیست؟ بررسی صفر تا صد ارز دیجیتال XAUT

با وجود این که در دنیای امروز، روند و انتخاب مقاصد سرمایه‌گذاری هر روز پیچیده‌تر شده است، طلا همچنان به‌عنوان یک گزینه مطمئن و بی‌رقیب جایگاه خود را حفظ کرده است. این فلز گران‌بها که همیشه پناهگاهی امن در برابر تورم و نوسانات اقتصادی بوده، حالا به لطف فناوری‌های نوین و بلاک چین به شکلی ساده‌تر و جذاب‌تر از همیشه تحت عنوان تتر گلد (Tether Gold) در دسترس سرمایه‌گذاران قرار گرفته است.

اگر تا دیروز اضافه‌کردن طلا به سبد سرمایه‌گذاری‌تان پیچیده و پردردسر بود، با ظهور تدابیر نوآورانه امروز، این مشکل حل شده است. به‌عنوان مثال، تتر گلد (Tether Gold) با ارائه راهکاری شفاف و کارآمد، طلا را به یکی از جذاب‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری در عصر دیجیتال تبدیل کرده است. با ما همراه باشید تا بررسی کنیم که تتر گلد چیست، چگونه کار می‌کند و چگونه می‌توان روی آن سرمایه‌گذاری کرد؟

تتر گلد چیست؟

تتر گلد (XAUT) یک ارز دیجیتال است که هر واحد از آن نمایندهٔ یک اونس طلای فیزیکی است. تصور کنید بتوانید با یک کلیک، طلای واقعی را به سبد سرمایه‌گذاری خود اضافه کنید؛ دقیقاََ همین امکان را تتر گلد برای شما فراهم کرده است. این مقادیر طلا در امن‌ترین خزانه‌های سوئیس نگه‌داری می‌شود. این توکن دیجیتال در ۲۳ ژانویه ۲۰۲۰ توسط شرکت تتر معرفی شد.

تتر که از پیشگامان حوزه استیبل‌ کوین‌هاست، با معرفی XAUT پا به دنیای دارایی‌های دیجیتال با پشتوانه کالا گذاشته و فرصت‌های جدیدی را برای سرمایه‌گذاران فراهم کرده است. اکنون، ترکیب ثبات و ارزش طلای فیزیکی با کارایی و شفافیت دارایی‌های دیجیتال ممکن شده است. برای آشنایی بیشتر با تتر مطالعه مقاله تتر چیست را پیشنهاد می‌کنیم.

با تتر گلد (XAUT)، سرمایه‌گذاران می‌توانند بدون دردسرهای معمول مربوط به نگه‌داری و مدیریت طلای فیزیکی، از مزایای آن بهره‌مند شوند. این محصول نوآورانه، راهی هوشمندانه برای ورود به دنیای سرمایه‌گذاری دیجیتال است، جایی که گذشته و آینده در کنار هم قرار می‌گیرند.

تاریخچه تتر گلد

تتر گلد (Tether Gold) که یکی از محصولات کلیدی شرکت تتر است، داستان جالبی پشت سر خود دارد. برای درک بهتر این محصول، بهتر است نگاهی به پیشینه سازندگان آن بیندازیم. USDT که در سال ۲۰۱۴ توسط سه نفر از پیشگامان عرصه ارزهای دیجیتال، براک پیرس، ریو کالینز و کریگ سلرز تأسیس شد. این استیبل کوین در ابتدا با نام ریل کوین (Realcoin) شناخته می‌شد.

براک پیرس، کارآفرینی نام‌آشنا است که به دلیل تأسیس شرکت‌های بزرگ در حوزه ارزهای دیجیتال و سرگرمی شهرت دارد. او در سال ۲۰۱۳ نیز یکی از بنیان‌گذاران بلاک چین فایننس (Blockchain Finance)، یک شرکت سرمایه‌گذاری ریسک‌پذیر در حوزه بلاک چین بود. او نقشی کلیدی در توسعه و پیشرفت فناوری‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال ایفا کرده است.

اما شاید نقطه عطف بزرگ در تاریخچه تتر، در ژانویه ۲۰۲۰ رقم خورد؛ زمانی که تتر، Tether Gold را به بازار معرفی کرد. این حرکت نشان‌دهنده تمایل تتر به گسترش حضور خود در دنیای دارایی‌های دیجیتال با پشتوانهٔ طلا بود. این شرکت همچنان تحت مدیریت جی‌ال وَن دِ وِلد (JL Van de Velde)، مدیرعامل فعلی تتر، قرار دارد.

در ۲۰ ژانویه ۲۰۲۲، با انتشار وایت پیپر تتر گلد، اطلاعات جامع و دقیقی درباره این محصول جدید در دسترس عموم قرار گرفت و این محصول با استقبال گسترده‌ای روبه‌رو شد.

تتر گلد چگونه کار می‌کند؟

بیت کوین و فناوری‌های مشابه، تغییرات بزرگی در سیستم‌های پولی سنتی ایجاد کرده‌اند. تتر گلد نیز با ترکیب مزایای ارزهای دیجیتال و پشتوانه طلا، به این تحول پیوسته است. این تلفیق منحصر‌به‌فرد، ثبات و امنیت طلا را با سهولت استفاده از دارایی‌های دیجیتال ترکیب کرده و قدرت انتخاب بیشتری را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.

تتر گلد با تبدیل طلای فیزیکی به دارایی دیجیتال، روش سنتی مالکیت طلا را دگرگون کرده است. هر توکن XAUT معادل یک اونس تروا (برابر با ۳۱.۱۰ گرم) از طلای خالص است. این فرآیند که بر پایه فناوری بلاک چین شکل گرفته، نه‌تنها شفافیت و امنیت بالایی را فراهم می‌کند؛ بلکه امکان خرید، نگه‌داری و انتقال طلا را به شکلی ساده و مدرن در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد.

این نوآوری، سرمایه‌گذاری در طلا را از پیچیدگی‌ها و محدودیت‌های گذشته رها کرده است. همچنین به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا با هر میزان سرمایه، به‌سادگی وارد بازار طلا شوند. به کمک تتر گلد، دیگر نیازی به نگرانی درباره هزینه‌های نگه‌داری، امنیت یا خرید اولیه با سرمایه زیاد نیست.

قابلیت انتقال‌‌پذیری تترگلد

• یکی از ویژگی‌های مهم تتر گلد (XAUT)، امکان انتقال آسان و سریع آن است. این توکن، به‌گونه‌ای طراحی شده که تا شش رقم اعشار قابل‌تقسیم است؛ به این معنی که حتی با سرمایه‌های کوچک نیز می‌توان در طلا سرمایه‌گذاری کرد. این ویژگی، دسترسی به بازار طلا را به شکلی بی‌سابقه افزایش داده و انعطاف‌پذیری بیشتری را برای سرمایه‌گذاران به‌همراه دارد.
• تتر گلد همچنین به کاربران اجازه می‌دهد تا در صورت نیاز، توکن‌های خود را برای دریافت طلای فیزیکی بازخرید کنند. این فرآیند ساده و شفاف، تنها شامل پرداخت کارمزد و رعایت شرایط بازخرید می‌شود.
• یکی دیگر از ویژگی‌های تتر گلد، تخصیص طلای فیزیکی در هر زمان در طول تراکنش‌های بلاک چینی است. این ویژگی تضمین می‌کند که هر توکن، همیشه نمایانگر سهم مشخصی از یک شمش طلای خاص است و ارزش آن در هر لحظه به‌طور دقیق مشخص می‌شود.

XAUt با استاندارد توکن ERC-۲۰ و بر بستر بلاک چین اتریوم عرضه شده است.

ویژگی‌های تتر گلد

درک عمیق ویژگی‌های بنیادین و فنی هر ارز دیجیتالی، پیش‌نیاز هرگونه تحلیل سرمایه‌گذاری یا مقایسه با سایر دارایی‌هاست. از همین رو، در این بخش نگاهی خلاصه اما کاربردی به مهم‌ترین ویژگی‌های تتر گلد خواهیم داشت:

• پشتوانه یک‌به‌یک: هر توکن XAUT به‌صورت یک‌به‌یک با یک اونس تروی طلای فیزیکی پشتیبانی می‌شود.
• استاندارد طلا: طلای مورد استفاده به‌عنوان پشتوانه، از استاندارد Good Delivery انجمن بازار شمش لندن (LBMA) پیروی می‌کند که یک معیار جهانی برای تضمین کیفیت و خلوص طلاست.  
• محل نگهداری: تمام شمش‌های طلای فیزیکی که پشتوانه توکن‌های XAUT هستند، در خزانه‌هایی با ضریب امنیتی بالا در کشور سوئیس نگهداری می‌شوند. انتخاب سوئیس به‌دلیل شهرت جهانی این کشور در زمینه ثبات سیاسی و امنیت نگهداری دارایی‌ها، یک مزیت بازاریابی مهم برای تتر گلد محسوب می‌شود.
• مالکیت تخصیص‌یافته (Allocated Ownership): شرکت تتر ادعا می‌کند که مالکیت طلا به‌صورت تخصیص‌یافته یا Allocated است. این بدان معناست که به هر آدرس بلاک چینی که توکن XAUT را نگهداری می‌کند، شمش‌های طلای مشخصی با شماره سریال، وزن و خلوص منحصربه‌فرد اختصاص داده می‌شود. دارندگان توکن می‌توانند از طریق وب‌سایت تتر، جزئیات شمش‌های طلای مرتبط با آدرس خود را بررسی کنند.

کاربردهای تتر گلد

تتر گلد با ترکیب ویژگی‌های استیبل‌ کوین و طلا، موارد استفاده نوآورانه‌ای را ارائه می‌دهد که از طلاهای فیزیکی و ارزهای مبتنی بر فیات فراتر می‌رود. اگر درباره استیبل کوین‌ها اطلاعات کافی ندارید، پیشنهاد می‌کنیم برای درک بهتر این مفهوم مقاله استیبل کوین چیست را مطالعه کنید.

مهم‌ترین کاربردهای تتر گلد این موارد هستند:

• دارایی امن و انعطاف‌پذیر: طلا همیشه به‌عنوان یک دارایی امن شناخته شده است. اما نگه‌داری و معامله با آن به دلیل ماهیت فیزیکی‌اش همواره چالش‌هایی به‌همراه داشته است. XAUT با دیجیتالی‌کردن طلا، بسیاری از هزینه‌ها و مشکلات مربوط به نگه‌داری طلای فیزیکی را حذف می‌کند. این فرآیند، امکان انتقال و دسترسی به طلا را در سراسر جهان به‌صورت آسان‌تر و سریع‌تر فراهم می‌کند.
• ابزاری برای محافظت در برابر نوسانات: طلا در بسیاری از پرتفوی‌ها به‌عنوان یک پوشش در برابر نوسانات مالی استفاده می‌شود. تترگلد با ارائه دسترسی آسان‌تر به طلای فیزیکی و امکان خرید مقادیر کوچک‌تر، این پوشش را برای سرمایه‌گذاران غیر نهادی نیز قابل‌دسترس کرده است. این ویژگی باعث می‌شود که XAUT به‌عنوان یک گزینه موثرتر با نقدشوندگی بالا برای پوشش ریسک در پرتفوی‌ها موردتوجه قرار گیرد.
• واحد پولی مستقل و خنثی: تترگلد به‌عنوان یک دارایی مستقل و خنثی عمل می‌کند که ثبات و کمبود طلای فیزیکی را با قابلیت‌های معاملاتی یک توکن دیجیتال ترکیب کرده است. این ویژگی، XAUT را به یک گزینه جایگزین برای ارزهای وابسته به سیاست‌های دولت‌ها تبدیل می‌کند. همچنین مانند یک مبنای پولی پایدار برای معاملات جهانی عمل می‌کند.

این ویژگی‌ها، XAUT را به یک انتخاب عملی برای کسانی تبدیل می‌کند که به‌دنبال واحد پولی باثبات هستند. تتر گلد امکان مشارکت در قراردادها و تسویه‌حساب‌های جهانی مبتنی بر طلا را فراهم می‌آورد؛ قابلیتی که تا پیش از این عمدتاً محدود به دولت‌ها و مؤسسات بزرگ بود.

توکن XAUt چیست؟

توکن تتر گلد (XAUT) یک دارایی دیجیتال ویژه است که مالکیت طلای فیزیکی را به‌صورت دیجیتال نشان می‌دهد. طبق آخرین اطلاعات در سال ۱۴۰۴ در صفحه قیمت XAUT ، ارزش بازار تترگلد رقمی بیشتر از ۸۰۰ میلیون دلار بوده و در رتبه ۷۷ ارزهای دیجیتال قرار دارد. عرضه کل (و عرضه در گردش) توکن تتر گلد نیز ۲۴۶,۵۲۴ واحد است و هیچ سقف محدودی برای عرضه آن تعیین نشده است.

توکن‌های XAUT به‌صورت ۲۴ ساعته در بازار قابل خریدوفروش هستند. این امکان، دسترسی و انعطاف‌پذیری زیادی را در مقایسه با بازارهای سنتی طلا فراهم می‌آورد. علاوه‌براین، پشتوانه فیزیکی هر توکن به‌طور شفاف از طریق وب‌سایت «gold.tether.to» قابل روئیت است. این شفافیت باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران همیشه بتوانند از صحت تخصیص طلای خود مطمئن شوند.

به‌طور کلی، در جواب اینکه تتر گلد چیست با بیان کرد این توکن با ویژگی‌های خاص خود، پل نوآورانه‌ای را بین سرمایه‌گذاری سنتی در طلا و دنیای دیجیتال ایجاد کرده است که تجربه‌ای راحت و مدرن از مالکیت طلا را ارائه می‌دهد.

اقتصاد توکنی تتر گلد

در جدول زیر اطلاعات کاملی را در مورد توکنومیکس یا اقتصاد توکنی این توکن مشاهده می‌کنید:

XAUT روی کدام شبکه‌ها فعال است؟

تتر گلد برای اطمینان از دسترسی گسترده و کارایی بالا، روی چندین شبکه بلاکرچین عرضه شده است:

• اتریوم (Ethereum): XAUT در ابتدا به‌عنوان یک توکن با استاندارد ERC20 روی شبکه اتریوم راه‌اندازی شد. این شبکه به‌دلیل امنیت بالا و اکوسیستم گسترده مالی غیرمتمرکز (DeFi)، یک بستر ایدئال برای دارایی‌های دیجیتال است، هرچند ممکن است در زمان‌های شلوغی شبکه، کارمزد تراکنش (Gas Fee) بالایی داشته باشد.
• ترون (Tron): کمی بعد، پشتیبانی از شبکه ترون با استاندارد TRC20 نیز اضافه شد. این شبکه به‌دلیل سرعت بالاتر در پردازش تراکنش‌ها و کارمزدهای بسیار پایین‌تر، گزینه‌ای جذاب برای انتقالات خرد و مکرر محسوب می‌شود.
• شبکه تون (TON): اخیراً شرکت تتر اعلام کرده است که XAUT بر روی شبکه TON نیز عرضه خواهد شد. این شبکه که با پیام‌رسان تلگرام یکپارچه شده، پتانسیل دسترسی به بیش از ۹۰۰ میلیون کاربر جهانی را دارد و می‌تواند XAUT را به ابزاری قدرتمند برای پرداخت‌های همتا‌به‌همتا تبدیل کند.

نحوه خرید تتر گلد در ایران

برای خرید و معامله تتر گلد (XAUt) در ایران، ابتدا لازم است که اطلاعات جامع و کاملی را از این توکن به‌صورت لحظه‌ای و به‌روز مشاهده کنید. صفحه قیمت تتر گلد در ارزدیجیتال درمورد تتر گلد (XAUt) اطلاعاتی ارائه می‌دهد که شامل موارد زیر است:

• قیمت لحظه‌ای: نمایش قیمت لحظه‌ای و تغییرات آن.
• نمودار تکنیکال: ارائه نمودار تکنیکال برای تحلیل قیمت.
• اطلاعات فاندامنتال: توضیحات کلی در مورد تتر گلد، از جمله ارزش بازار و عرضه.
• راهنمای خرید: راهنمایی‌هایی برای خرید و نگه‌داری این توکن در ایران.

همچنین برای خرید یا معامله توکن تتر گلد، می‌توانید از صفحه خرید تتر گلد وبسایت ارزدیجیتال استفاده کنید. در این صفحه می‌توانید صرافی‌ای را که از تتر گلد پشتیبانی می‌کند مشاهده کنید:

سپس مراحل زیر را دنبال کنید:

1. انتخاب صرافی معتبر: ابتدا باید یک صرافی معتبر ایرانی که از XAUT پشتیبانی می‌کند، پیدا کنید. برخی از صرافی‌های داخلی ممکن است این توکن را عرضه کنند.
2. ایجاد حساب کاربری: در صرافی موردنظر ثبت‌نام و حساب کاربری خود را تأیید کنید.
3. شارژ حساب: حساب خود را با استفاده از ریال شارژ کنید. معمولاً از روش‌های مختلفی مانند کارت بانکی یا واریز مستقیم برای این کار استفاده می‌شود.
4. خرید تتر گلد: بعد از شارژ حساب، به بخش خریدوفروش ارز دیجیتال بروید و توکن تتر گلد (XAUT) را انتخاب کنید. مقدار موردنظر خود را وارد کرده و معامله را انجام دهید.
5. نگه‌داری در کیف پول: بعد از خرید، توکن‌های تتر گلد خود را به یک کیف پول امن برای نگه‌داری منتقل کنید.

بهترین کیف پول های تتر گلد

انتخاب یک کیف پول مناسب برای نگهداری تتر گلد یک تصمیم امنیتی مهم است. از آنجایی که ارزهای دیجیتال دارایی‌هایی باارزش هستند، حفاظت از آن‌ها در برابر هک، سرقت و مسدود شدن احتمالی، از اهمیت بالایی برخوردار است. در این بخش بهترین کیف پول‌های سخت‌افزاری و نرم‌افزاری تتر گلد را معرفی می‌کنیم.

• لجر (Ledger): مدل‌های نانو اس و نانو ایکس از شرکت لجر به‌عنوان رهبران این صنعت شناخته می‌شوند. این کیف پول‌ها از یک تراشه امن برای محافظت از کلیدهای خصوصی استفاده می‌کنند و از طریق نرم‌افزار Ledger Live، به کاربران اجازه مدیریت، ارسال و دریافت XAUT را می‌دهند. لجر انتخاب اول برای سرمایه‌گذاران بلندمدت و امنیت‌محور است.
• ترزور (Trezor): مدل‌های تی (Model T) و وان (Model One) از شرکت ترزور، رقیب اصلی لجر هستند. این کیف پول‌ها به دلیل متن‌باز بودن نرم‌افزارشان و اصول امنیتی قوی، محبوبیت زیادی دارند.
• سیف‌ پل (SafePal): سیف پل کیف پول محبوبی است که هم ورژن نرم‌افزاری و هم نسخه سخت‌افزاری دارد و گزینه‌های سخت‌افزاری مقرون‌به‌صرفه‌تری را ارائه می‌دهد که از XAUT نیز پشتیبانی می‌کنند و می‌توانند جایگزین مناسبی برای دو برند اصلی باشند.
• تراست ولت (Trust Wallet): یک کیف پول موبایلی بسیار محبوب و کاربرپسند که به‌صورت غیرحضانتی عمل می‌کند. تراست ولت از طیف وسیعی از دارایی‌ها، از جمله XAUT روی هر دو شبکه اتریوم و ترون پشتیبانی می‌کند و برای کاربران مبتدی و موبایل‌محور یک انتخاب عالی است.
• متامسک (MetaMask): این کیف پول که به‌صورت افزونه مرورگر و اپلیکیشن موبایل در دسترس است، به‌عنوان دروازه اصلی ورود به دنیای DeFi شناخته می‌شود. متامسک بهترین انتخاب برای کاربرانی است که قصد دارند از توکن‌های XAUT خود در پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز به‌عنوان وثیقه استفاده کنند.
• سایر گزینه‌ها: کیف پول‌های معتبر دیگری مانند Exodus (برای همگام‌سازی بین دسکتاپ و موبایل)، Zengo (برای امنیت بدون کلید خصوصی) و MyEtherWallet (برای کاربران پیشرفته اتریوم) هم هستند که از XAUT پشتیبانی می‌کنند.

آیا سرمایه گذاری در تتر گلد خوب است؟

تصمیم برای سرمایه‌ گذاری در تتر گلد نیازمند یک ارزیابی متوازن از مزایای جذاب و ریسک‌های قابل توجه آن است. این دارایی دیجیتال، فرصت‌های منحصربه‌فردی را ارائه می‌دهد اما همزمان، سرمایه‌گذاران را با مجموعه‌ای جدید از چالش‌ها، به‌ویژه ریسک‌های مرتبط با شرکت صادرکننده، مواجه می‌سازد.

تتر گلد به دلایل متعددی برای سرمایه‌گذاران جذاب است و می‌تواند به‌عنوان بخشی از یک سبد دارایی متنوع، نقش مهمی ایفا کند. در این بخش نگاهی به مهم‌ترین این مزایا خواهیم داشت.

پناهگاه امن دیجیتال در برابر تورم

طلا به طور تاریخی به عنوان یک دارایی امن برای محافظت از سرمایه در برابر کاهش ارزش پول‌های رایج (ارز فیات) و بی‌ثباتی‌های اقتصادی شناخته می‌شود. تتر گلد این ویژگی بنیادی طلا را با قابلیت‌های دنیای دیجیتال ترکیب می‌کند و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا به سادگی از این مزیت بهره‌مند شوند.

حذف هزینه‌ها و دردسرهای طلای فیزیکی

یکی از بزرگ‌ترین مزایای XAUT، حذف کامل چالش‌های مرتبط با مالکیت طلای فیزیکی است. هزینه‌هایی مانند اجرت ساخت، مالیات خرید، هزینه نگهداری در صندوق امانات، بیمه و ریسک سرقت یا گم شدن، در مدل دیجیتال تتر گلد وجود ندارند.

نقدشوندگی و دسترسی بالا

برخلاف طلای فیزیکی که خرید و فروش آن به ساعات کاری بازار و یافتن خریدار یا فروشنده محدود است، تتر گلد را می‌توان به صورت ۲۴ ساعته و در هفت روز هفته در صرافی‌های ارز دیجیتال جهانی معامله کرد. این ویژگی نقدشوندگی بسیار بالایی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.

سرمایه‌گذاری خرد و دسترسی همگانی

به لطف قابلیت تقسیم‌پذیری بالای توکن XAUT، افراد با هر سطح از سرمایه می‌توانند به اندازه دلخواه خود طلا خریداری کنند. این امر بازار طلا را برای طیف وسیع‌تری از جامعه قابل دسترس می‌کند.

ادغام با اکوسیستم مالی غیرمتمرکز (DeFi)

به‌عنوان یک توکن بر بستر شبکه‌هایی مانند اتریوم، تتر گلد می‌تواند با پروتکل‌های DeFi ادغام شود. این به دارندگان توکن اجازه می‌دهد تا از XAUT خود به‌عنوان وثیقه برای دریافت وام، مشارکت در استخرهای نقدینگی یا سایر فعالیت‌های مالی نوآورانه استفاده کنند؛ قابلیتی که طلای فیزیکی فاقد آن است.

تتر گلد یا پکس گلد؟

در بازار توکن‌های با پشتوانه طلا، تتر گلد (XAUT) و پکس گلد (PAXG) دو رقیب اصلی هستند که هر کدام با استراتژی و ویژگی‌های متفاوتی برای جذب سرمایه‌گذاران تلاش می‌کنند. انتخاب میان این دو، به اولویت‌های سرمایه‌گذار از جمله میزان اهمیت به شفافیت، چهارچوب قانونی، هزینه‌ها و زیرساخت فنی بستگی دارد.

در این بخش از این مقاله قصد داریم مقایسه تتر گلد و پکس گلد را داشته باشیم و این دو رقیب محبوب را از زوایای مختلف بررسی کنیم.

شرکت‌های صادرکننده و چهارچوب قانونی

تتر گلد توسط TG Commodities Ltd.، یک شرکت ثبت‌شده در جزایر ویرجین بریتانیا و دارای مجوز در السالوادور، صادر می‌شود. این ساختار حقوقی نشان‌دهنده یک استراتژی برای فعالیت در حوزه‌های قضایی با قوانین منعطف‌تر و تمرکز بر بازارهای جهانی و غیرآمریکایی است.

در برابر آن، پکس گلد محصول شرکت Paxos Trust Company است؛ یک موسسه مالی که تحت نظارت و مجوز اداره خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) فعالیت می‌کند. NYDFS یکی از سخت‌گیرترین نهادهای نظارتی مالی در آمریکاست و فعالیت تحت نظارت آن سیگنالی قوی از تمرکز بر انطباق با قوانین و جلب اعتماد سرمایه‌گذاران نهادی و محتاط است.

شفافیت، حسابرسی و اعتماد

این بخش، کلیدی‌ترین وجه تمایز میان XAUT و PAXG است. طلای پشتوانه PAXG به‌صورت عمومی در خزانه‌های شرکت Brink’s در لندن، که مورد تایید LBMA است، نگهداری می‌شود. در مقابل، طلای پشتوانه XAUT در سوئیس ذخیره شده، اما مکان دقیق خزانه‌ها فاش نشده است.

پکس گلد به‌عنوان استاندارد طلایی شفافیت در این حوزه شناخته می‌شود. این شرکت گزارش‌های گواهی ماهانه‌ای را توسط شرکت‌های حسابرسی معتبر منتشر می‌کند که تطابق یک‌به‌یک توکن‌های در گردش با طلای ذخیره‌شده را تأیید می‌کند. علاوه بر این، کاربران PAXG می‌توانند با ابزار آنلاین، شماره سریال شمش طلای مشخصی که به توکن‌هایشان اختصاص یافته را مشاهده کنند.

در طرف دیگر، تتر گلد با وجود انتشار گزارش‌های دوره‌ای، به دلیل عدم ارائه حسابرسی‌های کامل و مستقل توسط شرکت‌های تراز اول جهانی (مشابه پکسوس) مورد انتقاد قرار گرفته است. این فقدان شفافیت و حسابرسی دقیق، یک ریسک اعتباری مهم برای XAUT ایجاد می‌کند.

پشتیبانی بلاک چین

XAUT روی شبکه‌های اتریوم، ترون و به زودی TON در دسترس است. PAXG نیز علاوه بر اتریوم، به شبکه‌های دیگری مانند سولانا و BNB Smart Chain گسترش یافته است. حضور XAUT روی شبکه ترون، یک مزیت رقابتی در زمینه کارمزدهای پایین برای تراکنش‌های خرد است.

کارمزدها

برای صدور و بازخرید مستقیم از شرکت، XAUT یک کارمزد ثابت ۰.۲۵% دارد، در حالی که PAXG از یک ساختار کارمزد پلکانی استفاده می‌کند که برای حجم‌های بسیار بالا می‌تواند ارزان‌تر باشد. البته این تفاوت برای اکثر کاربرانی که در صرافی‌ها معامله می‌کنند محسوس نیست.

نقدشوندگی و ارزش بازار

این دو توکن رقبای بسیار نزدیکی هستند و ارزش بازار آن‌ها اغلب در نوسان و نزدیک به یکدیگر است. با این حال، PAXG به طور کلی در صرافی‌های بیشتری لیست شده و حجم معاملات روزانه بالاتری دارد که به آن یک برتری نسبی در نقدشوندگی می‌بخشد.

جدول مقایسه تتر گلد و پکس گلد

مقایسه تتر گلد و طلای سنتی

برای سرمایه‌گذارانی که با بازار سنتی طلا آشنا هستند، ورود به دنیای طلای دیجیتال مانند تتر گلد می‌تواند هم جذاب و هم گیج‌کننده باشد. این مقایسه به تشریح تفاوت‌های بنیادین میان این دو رویکرد به سرمایه‌گذاری در طلا می‌پردازد و نشان می‌دهد که چگونه تتر گلد برخی از مشکلات سنتی را حل می‌کند، اما همزمان ریسک‌های جدیدی را معرفی می‌نماید.

مالکیت و کنترل دارایی

مالکیت در طلای سنتی، مستقیم و فیزیکی است. شما شمش یا سکه طلا را در اختیار دارید و کنترل کامل بر آن دارید. این نهایت خود-حضانتی (Self-Custody) و استقلال از هر سیستم مالی است.

مالکیت در تتر گلد دیجیتالی و به شکل یک توکن است. اگرچه شما توکن را در کیف پول خود کنترل می‌کنید، اما دارایی فیزیکی اصلی توسط یک شخص ثالث (شرکت تتر) نگهداری می‌شود. همانطور که پیش‌تر اشاره شد، بازخرید و دریافت طلای فیزیکی برای کاربران عادی تقریباً غیرممکن است. این تفاوت در ماهیت مالکیت بسیار حیاتی است؛ شما مالک یک ابزار مالی هستید که به طلا وابسته است، نه خود طلا.

هزینه‌های جانبی

طلای سنتی بعضاً با هزینه‌های قابل توجهی همراه است، مثل اجرت ساخت و کارمزد در هنگام خرید و فروش که می‌تواند فاصله زیادی بین قیمت خرید و فروش ایجاد کند. تتر گلد اکثر این هزینه‌ها را حذف می‌کند. هزینه‌های اصلی شامل کارمزد معاملات در صرافی و کارمزد شبکه بلاک چین است که معمولاً بسیار کمتر از هزینه‌های جانبی طلای فیزیکی است.

تقسیم‌پذیری و دسترسی

تقسیم طلای سنتی نسبتاً دشوار است. شما باید در واحدهای استاندارد مانند گرم، اونس یا شمش خرید کنید. تتر گلد به راحتی تا کسرهای بسیار کوچک قابل تقسیم است و امکان سرمایه‌گذاری‌های خرد و انجام تراکنش با مبالغ دقیق را فراهم می‌کند.

نقدشوندگی

هردو دارایی، یعنی هم طلای فیزیکی و هم توکن XAUT، نقدشوندگی خوبی دارند و از این بابت مشکلی نخواهید داشت. می‌توانید آن‌ها را به سرعت و سهولت بالایی به پول نقد تبدیل کنید و این مزیت واقعاً بزرگی است.

امنیت

یکی از خطرات جدی‌ای که این روزها طلای فیزیکی را تهدید می‌کند، خطر سرقت آن است. چه طلای خود را در خانه بگذارید و چه آن را همراه خود داشته باشید، امکان سرقت آن وجود دارد. این خطر درباره توکن XAUT به شکل دیگری وجود دارد.

اگر تدابیر امنیتی را رعایت کنید، امکان اینکه مورد سرقت واقع شود کمتر است. به‌عنوان مثال، اگر توکن‌های دیجیتال خود را در کیف پول صرافی نگهد اری کنید، امکان اینکه هک شوند و دزدیده شوند بیشتر است. اما اگر از کیف پول‌های معتبر برای نگهداری آن‌ها استفاده کنید، این خطر به‌طور چشمگیری کمتر می‌شود.

ریسک‌ها و معایب تتر گلد

معامله تترگلد مانند هر سرمایه‌گذاری دیگری ریسک‌هایی دارد که باید به آن‌ها توجه داشت:

1. نوسانات قیمت طلا: در زمان‌های جنگ یا بیماری‌های همه‌گیر، قیمت طلا می‌تواند نوسانات زیادی داشته باشد و ارزش تترگلد نیز تحت‌تأثیر این نوسانات قرار می‌گیرد.
2. ریسک اعتماد به صادرکننده: تتر گلد توسط تتر لیمیتد (Tether Ltd) صادر می‌شود و باید به ادعای آنها در مورد ذخایر طلا اعتماد کرد. اگر این شرکت نتواند ذخایر طلای مورد ادعا را حفظ کند، ارزش توکن‌ها ممکن است به شدت کاهش یابد.
3. ریسک‌های مربوط به ذخیره‌سازی طلا: اگر طلای پشتوانه در انبارها دچار مشکل شود (مانند سرقت، تقلب یا تغییر قوانین در کشوری که طلا در آنها ذخیره می‌شود)، این امر می‌تواند ارزش XAUT را تحت‌تأثیر قرار دهد.
4. ریسک‌های قانونی و نظارتی: تغییرات در قوانین و مقررات می‌تواند تأثیر منفی بر معامله تترگلد داشته باشد.
5. ریسک دسترسی به طلای فیزیکی: بازخرید توکن‌ها برای طلای فیزیکی ممکن است با مشکلاتی مواجه شود، به‌ویژه برای سرمایه‌گذارانی که در کشورهایی با محدودیت‌های اقتصادی یا تحریمی زندگی می‌کنند. این مسئله ممکن است مانع از دستیابی سرمایه‌گذاران به دارایی فیزیکی پشتوانه شود.

با همه این تفاسیر، همیشه بهتر است قبل از سرمایه‌گذاری در هر دارایی دیجیتال، تحقیقات کاملی انجام دهید و از مشاوره مالی متخصص کمک بگیرید.

سوالات متداول (FAQ)

جمع‌بندی

در جواب اینکه تتر گلد چیست، باید گفت تترگلد (XAUT) به‌عنوان یک دارایی دیجیتال جدید، ترکیبی از مزایای طلا و دنیای دیجیتال را ارائه می‌دهد. این توکن به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا به‌صورت دیجیتال و با هزینه کمتر، به طلای فیزیکی دسترسی داشته باشند و از امنیت و شفافیت بلاک چین بهره‌مند شوند.

تتر گلد با قابلیت تقسیم‌پذیری بالا، معامله‌پذیری ۲۴ ساعته و پشتیبانی فیزیکی قابل تأیید، جایگاه خود را به‌عنوان ترکیبی از سرمایه‌گذاری سنتی و سرمایه‌گذاری دارایی‌های دیجیتال، مستحکم کرده است. این ویژگی‌ها تترگلد را به یک گزینه مناسب برای سرمایه‌گذارانی تبدیل می‌کند که به‌دنبال تنوع‌بخشی به پرتفوی خود با حفظ ارزش و امنیت هستند.