صرافی های ارز دیجیتال مورد تأیید پلیس فتا کدام ها هستند؟
بازار ارزهای دیجیتال ایران بازاری گسترده است که میلیون‌ها کاربر و سرمایه‌گذار در آن فعالیت می‌کنند. دراین‌میان، صرافیهای بسیاری در این حوزه مشغول ارائه خدمات خریدوفروش ارزهای دیجیتال به این کاربران هستند. با توجه به تنوع این صرافیها، انتخاب یک صرافی معتبر و مورد تأیید نهادهای نظارتی و بررسی صرافیهای ارز دیجیتال مورد تأیید پلیس فتا اهمیت ویژه‌ای می‌یابد.
پلیس فتا با هدف ایجاد فضایی امن و قابل اعتماد برای فعالیت کاربران ایرانی در بازار رمزارزها، سندی تحت عنوان «الزامات انتظامی و امنیتی صرافیهای ارز دیجیتال» نموده است. این سند، شامل مجموعه‌ای از قوانین و مقررات است که صرافیهای فعال در حوزه ارزهای دیجیتال ملزم به رعایت آنها هستند. در ادامه این مقاله، الزامات پلیس فتا برای صرافیهای ارز دیجیتال را بررسی و و صرافیهای برتر ایرانی را که این الزامات را رعایت می‌کنند، معرفی کنیم.
الزامات پلیس فتا برای صرافیهای ارز دیجیتال
پلیس فتا، به‌عنوان مرجع اصلی رسیدگی به جرایم سایبری در کشور، هیچ فهرستی را تحت‌عنوان معرفی صرافیهای موردتأیید منتشر نکرده است. بااینحال، انتشار سند «الزامات انتظامی و امنیتی صرافیهای ارز دیجیتال» می‌تواند راهنمای فعالان این حوزه برای انتخاب صرافی‌هایی باشد که الزامات قانونی را رعایت می‌کنند. این سند شامل پنج بخش اصلی است: الزامات مدیریتی، حساب ریالی-رمزارزی، احراز هویت، بستر تبادل رمزارز و الزامات انتظامی. در ادامه، هر یک از این بخش‌ها را به‌طور مفصل‌تر بررسی می‌کنیم.
الزامات مدیریتی
در بخش الزامات مدیریتی، پلیس فتا بر ثبت فعالیت صرافی در قالب شخصیت حقوقی و به صورت تضامنی تأکید کرده است. این بدان معناست که مسئولیت هر گونه تخلف یا اشتباه بر عهده تمامی اعضای هیئت مدیره خواهد بود. همچنین، مدیران و اعضای هیئت مدیره باید فاقد سوء پیشینه کیفری یا حقوقی بوده و در طبقه‌بندی «کم ریسک» از نظر اعتبارسنجی مالی قرار داشته باشند.
نکته حائز اهمیت دیگر، لزوم اطلاع‌رسانی هر گونه تغییر در ترکیب اعضای هیئت مدیره یا اساسنامه شرکت به پلیس فتاست. این موضوع نشان‌دهنده نظارت دقیق و مستمر پلیس فتا بر نحوه مدیریت و ساختار صرافیهای ارز دیجیتال است.
الزامات حساب ریالی-رمزارزی
پلیس فتا در بخش الزامات حساب ریالی-رمزارزی، استفاده از حساب‌های بانکی به‌نام شرکت را الزامی و استفاده از حساب‌های شخصی یا ارزی را ممنوع اعلام کرده است. این امر به منظور شفافیت مالی و جلوگیری از پولشویی و سایر تخلفات احتمالی است.
اما نکته قابل تأمل در این بخش، الزام صرافیها به نگهداری اطلاعات مربوط به معاملات و تراکنش‌های کاربران به مدت حداقل ۱۰ سال و به صورت امن است. این الزام، حجم عظیمی از داده‌ها را در اختیار صرافیها قرار می‌دهد که مسئولیت حفاظت از آنها بر عهده خود صرافی است.
الزامات احراز هویت
پلیس فتا همچنین بر لزوم شناسایی دقیق کاربران یا همان احراز هویت تأکید کرده است. صرافیها موظف هستند علاوه بر دریافت اطلاعات هویتی نظیر نام، نام خانوادگی، کد ملی و شماره تلفن، تصویر کارت ملی و عکس سلفی یا فیلم کاربران را نیز دریافت کنند. این روند به منظور جلوگیری از ایجاد حساب‌های جعلی و سوءاستفاده‌های احتمالی است.
در صورت وجود هر گونه نقص در فرایند احراز هویت، صرافی موظف است فعالیت کاربر را تا زمان رفع نقص تعلیق کند. این موضوع اهمیت احراز هویت دقیق و کامل را از دیدگاه پلیس فتا نشان می‌دهد.
الزامات بستر تبادل رمزارز
در بخش الزامات بستر تبادل رمزارز، لزوم تخصیص بودجه کافی برای حفظ و ارتقای امنیت پلتفرم صرافیها مهمترین چیزی است که مورد تأکید قرار گرفته است. همچنین، صرافیها موظف هستند هر شش ماه یک‌بار توسط شرکت‌های ارزیاب مورد تأیید فتا، تست نفوذپذیری انجام داده و نتایج را به این نهاد گزارش دهند.
از دیگر نکات مهم در این بخش، لزوم رمزنگاری اطلاعات حساس کاربران نظیر شماره شبا، شماره کارت، کد ملی و کلمه عبور با استفاده از الگوریتم‌های استاندارد است. این الزام به منظور حفظ حریم خصوصی و امنیت اطلاعات کاربران وضع شده است.
الزامات انتظامی
شاید بتوان گفت که الزامات انتظامی، بحث‌برانگیزترین بخش سند پلیس فتا برای صرافیهای ارز دیجیتال است. در این بخش، پلیس فتا ارائه خدمات به اتباع خارجی و افراد زیر ۱۸ سال را ممنوع اعلام کرده است. این محدودیت، بازار هدف صرافیهای ایرانی را تا حد زیادی محدود می‌کند.
از دیگر الزامات سختگیرانه، لزوم در اختیار قرار دادن اطلاعات کیف پول‌های گرم و سرد صرافی به پلیس فتا و آمادگی برای بازرسی‌های این نهاد است. حتی پلیس فتا این اختیار را دارد که در صورت عدم رعایت الزامات، از طریق سامانه شاپرک نسبت به مسدودسازی درگاه‌های پرداخت صرافی اقدام کند.
در مجموع، الزامات پلیس فتا برای صرافیهای ارز دیجیتال، چارچوبی سختگیرانه و دقیق را تعریف می‌کند که هدف از آن، ایجاد فضایی امن و قانونمند برای فعالیت کاربران ایرانی در این حوزه است. صرافی‌هایی که خواهان فعالیت بلندمدت و اخذ مجوزهای لازم هستند، ناگزیر به رعایت این الزامات خواهند بود.
معرفی برترین صرافیهای ارز دیجیتال ایرانی
پس از بررسی الزامات پلیس فتا برای صرافیهای ارز دیجیتال، در این بخش می‌خواهیم برخی از برترین صرافیهای ایرانی را که ضمن رعایت این الزامات، خدمات باکیفیتی را به کاربران ارائه میدهند معرفی کنیم.
صرافی اوکی اکسچنج (OKEx)
اوکی اکسچنج یکی از باسابقه‌ترین و محبوبترین صرافیهای ارز دیجیتال ایرانی است که از سال ۱۳۹۷ فعالیت خود را آغاز کرده است. این صرافی از بیش از ۷۰۰ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند که یکی از متنوع‌ترین بازارهای ارز دیجیتال در ایران محسوب می‌شود. از دیگر ویژگی‌های اوکی اکسچنج می‌توان به احراز هویت سریع، پشتیبانی ۲۴ ساعته، کیف پول اختصاصی امن و اپلیکیشن کاربرپسند اشاره کرد.
صرافی نوبیتکس (Nobitex)
نوبیتکس یکی دیگر از بزرگترین و معتبرترین صرافیهای ارز دیجیتال ایرانی است که با پشتیبانی از بیش از ۱۰۰ ارز دیجیتال، بازارهای متنوع تتری، بیت‌کوینی و ریالی را در اختیار کاربران قرار می‌دهد. این صرافی علاوه بر خدمات معمول، امکانات ویژه‌ای نظیر معاملات اتوماتیک، استیکینگ و کیف پول اختصاصی را نیز ارائه می‌کند.
صرافی والکس (Wallex)
صرافی والکس با بیش از ۵ سال سابقه فعالیت و ارائه خدمات به بیش از یک میلیون کاربر، جایگاه ویژه‌ای در میان صرافیهای ایرانی دارد. این صرافی بیش از ۱۲۰ ارز دیجیتال را در فهرست خود دارد. معاملات حرفه‌ای، پشتیبانی ۲۴ ساعته و قابلیت‌هایی نظیر سهام‌گذاری و کشت سود، از دیگر قابلیت‌های والکس است.
صرافی آبان تتر (Aban Tether)
آبان تتر یک صرافی ایرانی است که توسط فارغ‌التحصیلان دانشگاه صنعتی شریف بنیان‌گذاری شده و در طول ۵ سال فعالیت خود، به یکی از گزینه‌های مطرح کاربران ایرانی تبدیل شده است. این صرافی با پشتیبانی از بیش از ۴۰۰ رمزارز، احراز هویت سریع و پشتیبانی ۲۴ ساعته، بستری مناسب را برای معاملات ارزهای دیجیتال فراهم کرده است.
صرافی بیت پین (Bitpin)
بیت پین بیش از ۳۰۰ ارز دیجیتال را در بازارهای خود پشتیبانی می‌کند و قابلیت‌های نظیر کیف پول اختصاصی، فرآیند آسان ثبت نام و احراز هویت را به کاربران خود ارائه می‌کند. این قابلیت‌ها باعث شده است که بیت پین خود را به‌عنوان یک صرافی با تمرکز بر تجربه کاربری مطلوب مطرح کند. پشتیبانی ۲۴ ساعته، واریز و برداشت سریع و رابط کاربری ساده از دیگر ویژگی‌های این صرافی است.
صرافی تبدیل (Tabdeal)
صرافی تبدیل با بیش از ۳۷۰ بازار معاملاتی، پشتیبانی ۲۴ ساعته و برداشت سریع، گزینه مناسبی برای کاربران ایرانی است. این صرافی علاوه بر معاملات آسان و سریع، امکاناتی مانند معاملات اتوماتیک و اهرمی را نیز در اختیار کاربران قرار می‌دهد.
صرافی بیت ۲۴ (Bit24)
بیت ۲۴ با پشتیبانی از بیش از ۶۰۰ ارز دیجیتال، کیف پول اختصاصی، پشتیبانی ۲۴ ساعته و فرآیند ساده احراز هویت، دیگر گزینه محبوب میان کاربران ایرانی است. شماری دیگر از قابلیت‌های بیت ۲۴ عبارتند از معاملات حرفه‌ای و آموزش‌های کاربردی.
نحوه احراز هویت و استفاده از صرافیهای ارز دیجیتال ایرانی
پس از انتخاب صرافی مناسب، گام بعدی، احراز هویت و شروع فعالیت در آن است. در این بخش، روند کلی احراز هویت و نحوه استفاده از امکانات صرافیها را بررسی خواهیم کرد.
روند احراز هویت در صرافیهای ایرانی
فرآیند احراز هویت در اکثر صرافیهای ایرانی مشابه است و طی چند مرحله ساده انجام می‌شود. اگرچه ممکن است احراز هویت در صرافیهای مختلف در جزئیات متفاوت باشد، اما مراحل کلی همه آنها به شرح زیر است:
- ثبت‌نام و تأیید شماره موبایل و ایمیل
- ارائه اطلاعات هویتی شامل نام، نام خانوادگی، کد ملی، شماره شبا و آدرس
- آپلود تصویر کارت ملی یا سایر مدارک شناسایی معتبر
- ارسال عکس سلفی یا فیلم به همراه کارت ملی و برگه‌ای حاوی متن موردنظر صرافی
پس از تکمیل این مراحل، تیم پشتیبانی صرافی در صورت صحت اطلاعات و مدارک ارائه شده، حساب کاربر را تأیید می‌کند. برخی صرافیها نیز احراز هویت چندسطحی دارند که با ارائه مدارک بیشتر، امکانات گسترده‌تری در اختیار کاربر قرار می‌گیرد.
اهمیت احراز هویت برای کاربران
گرچه احراز هویت ممکن است در نگاه اول فرایندی وقت‌گیر به نظر برسد، اما در نهایت به نفع کاربران است. با احراز هویت، صرافی می‌تواند امنیت حساب کاربری و دارایی‌های دیجیتال افراد را تضمین کند. همچنین، طبق قوانین، انجام هر گونه معامله و نقل‌وانتقال مالی در صرافیها مستلزم احراز هویت کاربران است. ازاین‌گذشته، احراز هویت امکان پیگیری قضایی را در صورت بروز مشکل برای کاربران آسان می‌کند.
نکات امنیتی در ثبت‌نام و احراز هویت
برای حفظ امنیت حساب کاربری خود در صرافی، رعایت برخی نکات ضروری است:
- استفاده از رمز عبور قوی و منحصربه‌فرد
- فعال‌سازی تأیید هویت دو عاملی (2FA)
- عدم به اشتراک‌گذاری اطلاعات حساب با دیگران
- استفاده از آنتی‌ویروس به‌روز و اتصال اینترنتی امن
- احتیاط در مقابل ایمیل‌ها یا پیام‌های مشکوک (فیشینگ)
نحوه خرید و فروش ارز دیجیتال در صرافیها
پس از احراز هویت، میتوانید به خرید و فروش ارزهای دیجیتال در صرافی بپردازید. روند کلی به این صورت است:
- واریز وجه (ریال) به حساب صرافی
- انتخاب ارز دیجیتال موردنظر و ثبت سفارش خرید
- تأیید سفارش و واریز ارز دیجیتال به کیف پول کاربر در صرافی
- در صورت تمایل به فروش، انتقال ارز موردنظر به حساب صرافی
- ثبت سفارش فروش و دریافت معادل ریالی آن پس از کسر کارمزد
امکانات و ابزارهای معاملاتی در صرافیها
صرافیهای مدرن امکانات و ابزارهای متنوعی را در اختیار کاربران خود قرار میدهند. برخی از این امکانات عبارتند از:
- نمودارها و ابزارهای تحلیل تکنیکال
- سفارش‌های پیشرفته مانند حد ضرر (Stop Loss) و حد سود (Take Profit)
- معاملات اتوماتیک و استفاده از ربات‌های معاملاتی
- هشدارها و اعلان‌های قیمتی قابل تنظیم
- ابزارهای مدیریت سرمایه و پرتفوی
با درک صحیح نحوه احراز هویت، خریدوفروش و استفاده از امکانات صرافیها، میتوانید تجربه کاربری مطلوبی در بازار ارزهای دیجیتال داشته باشید. با این حال، همواره به یاد داشته باشید که سرمایه‌گذاری در این بازار، مستلزم آگاهی، مطالعه و درک ریسک‌های احتمالی است.
سؤالات متداول
صرافیهای بسیاری در ایران در حال فعالیت هستند که انتخاب میان آنها بستگی به تحقیق کاربران دارد؛ بااینحال، تعدادی از محبوبترین صرافیهای ایرانی عبارتند از اوکی اکسچنج، نوبیتکس، والکس، آبان تتر، بیت پین، تبدیل و بیت ۲۴. برای اطلاعات بیشتر، میتوانید مقاله بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی را بخوانید.
بیشتر صرافیهای خارجی با اجباریکردن احراز هویت، ایرانیان را از خدمات خود محروم کردهاند. اما برخی از این صرافیها هنوز به کاربران ایرانی خدمات میدهند که عبارتند از کوینکس (Coinex)، بینگ ایکس (BingX) و مکسی (MEXC).
صرافیهای کوینکس (Coinex)، بینگ ایکس (BingX) و مکسی (MEXC) مهمترین صرافیهای خارجی هستند که هنوز کاربران ایرانی را تحریم نکردهاند، اما یا IP ایران را مسدود کردهاند یا اینکه ایرانیان امکان احراز هویت در آنها را ندارند.
جمع‌بندی
در این مقاله، به بررسی الزامات پلیس فتا برای فعالیت صرافیهای ارز دیجیتال در ایران پرداختیم. همان‌طور که دیدیم، این الزامات طیف گسترده‌ای از موضوعات را شامل می‌شود و چارچوبی دقیق و سختگیرانه را برای فعالیت صرافیها تعریف می‌کند. هدف اصلی از تدوین این الزامات، ایجاد فضایی امن و قانونمند برای مشارکت کاربران ایرانی در بازار ارزهای دیجیتال و پیشگیری از وقوع جرایم و تخلفات احتمالی است.
در ادامه، برخی از برترین صرافیهای ارز دیجیتال ایرانی را معرفی کردیم که ضمن برخورداری از امکانات و خدمات باکیفیت، الزامات پلیس فتا را نیز رعایت می‌کنند. این صرافیها با درک نیازهای کاربران ایرانی و پیاده‌سازی استانداردهای امنیتی و قانونی، توانسته‌اند جایگاه قابل اعتمادی در این بازار کسب کنند.
با این حال، نکته مهمی که باید به آن توجه داشت این است که صرف نظر از انتخاب صرافی، سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال همواره با ریسک‌هایی همراه است. بنابراین، کاربران باید پیش از هر اقدامی، دانش و شناخت کافی را در این زمینه کسب کنند و با آگاهی کامل و متناسب با میزان ریسک‌پذیری خود، وارد این بازار شوند.
اقا صرافی هم هست بدون حراز هویت بشه خرید فروش کرد